Gate.io는 사용자 친화적인 다양한 금융 도구를 출시하여 사용자에게 저위험으로 수익을 창출할 수 있는 방법을 제공합니다. 이 글에서는 Gate.io의 잔여 화폐, 고정 화폐 및 이중 화폐 상품에 대해 자세히 살펴보겠습니다. 토렌트 코인
서문
2024년, 비트코인의 네 번째 반감기가 다가오고 있습니다. 반감기 시장이 다가오면서 시장 투자자들은 건전한 재무 관리와 위험 헤지를 위한 파생상품에 대한 수요를 보이고 있습니다. 운용이 간편하고 상대적으로 높은 수익을 제공하는 다양한 탈중앙 금융 상품이 점차 거래소와 금융 서비스 기관의 주요 사업 방향이 되고 있습니다. 이러한 상품의 유형도 초기의 이자 창출을 위한 단일 코인 예치에서 이중 통화 자산 관리, 스테이킹, 대출, 전략적 거래 등 보다 다양하고 규모화되고 차별화된 상품으로 진화하고 있습니다.
암호화폐의 일반적인 재무 관리 방법
디파이 탈중앙화 금융
탈중앙 금융 상품은 사용자에게 자산 할당, 관리, 이자 창출과 같은 기능을 제공하는 이더, 아비트럼 등의 레이어 1 또는 레이어 2 원시 블록체인 위에 구축된 탈중앙 금융 프로토콜 상품을 말합니다. 사용자는 암호화폐 지갑을 통해 이러한 프로토콜과 직접 상호작용할 수 있으며, 일반적으로 지갑에서 이러한 프로토콜의 스마트 컨트랙트로 자산을 전송하는 것이 포함됩니다. 이후 이러한 자산은 시장의 다른 프로토콜에 할당되어 거래, 대출 및 기타 유형의 경제 활동을 위해 시장에 유동성을 제공함으로써 수익을 창출합니다.
탈중앙화 금융 상품의 주요 유형에는 대출 및 차입, 소득 집계자, 구조화 상품, 유동성 채굴, 유동성 서약 등이 있으며, DeFi는 수년에 걸쳐 발전해왔고 생태계는 극적으로 변화하여 총 락인 가치(TVL)가 2280억 달러로 정점을 찍었습니다.
특징: 제3자 자금 수탁 없음, 다양한 프로토콜 간의 자유로운 조합, 자유롭게 선택할 수 있는 액세스 시간, 자동화.
CeFi 중앙화된 금융
중앙화된 금융이란 사용자가 자금을 신뢰할 수 있는 제3자에게 맡기고, 제3자에 대한 신뢰를 바탕으로 자금을 보관하는 것을 말합니다. 암호화폐 영역에서 CeFi는 점차 기존의 중앙화된 금융 시스템을 대표하는 개념으로 발전해 왔습니다.
CeFi는 일반적으로 다양한 고객의 요구를 충족하기 위해 포괄적인 시스템과 서비스를 제공할 수 있습니다. 또한 규제를 준수하고 시스템 리스크를 줄이면서 스마트 콘트랙트와의 상호작용으로 인한 잠재적 위험을 피할 수 있어 규제에 더 민감하게 반응합니다.
스테이블코인 금융 관리 분야에서 CeFi 서비스 제공자는 주로 중앙 집중식 거래소가 제공하는 금융 상품, 크립토 뱅킹이 제공하는 금융 상품, 전통 금융 기관이 제공하는 투자 및 금융 상품을 제공합니다. 그중에서도 거래소는 대규모 사용자 그룹과 풍부한 자본을 바탕으로 자산 관리 사업에서 고유한 이점을 창출했습니다.
거래소의 스테이블코인 금융 상품은 전통적인 은행 금융 관리에 더 가깝고, 현재 금융 관리, 정기 금융 관리, 디파이 채굴, 유동성 채굴 등 블록체인의 특성을 결합한 새로운 상품이 출시되고 있습니다.
특징: 낮은 학습 비용, 높은 불투명도, 규제의 영향력이 높습니다.
요약.
디파이 상품의 장점은 높은 투명성, 낮은 참여 문턱, 투명한 수익률 등입니다. 하지만 규제의 영향을 많이 받고, 시장이 좋지 않을 때는 수익률이 극도로 낮다는 단점이 있습니다. 현재 대출 및 차입 계약만 일정 규모를 유지하고 있고 다른 유형의 계약은 TVL이 크게 감소했으며, CeFi 기관이 제공하는 대부분의 금융 상품은 규모 면에서 투명하지 않고 수입원이 명확하지 않으며, CeFi 금융 상품 수입원의 상당 부분은 에이전트의 디파이 금융 상품 참여에서 파생됩니다. 또한 상대적으로 높은 수익률을 제공하는 다양한 금융 상품을 제공합니다. 따라서 잘 알려진 CeFi 플랫폼은 현재 시장 환경에서 사용자들이 선호하는 선택지 중 하나가 되었습니다.
CeFi 금융 서비스 제공자
탈중앙화 금융 상품 발행자는 크게 암호화폐 금융 서비스 제공자, 디지털 자산 지갑, 거래소로 분류할 수 있습니다. 각 분야에서 보다 친숙한 기관 중 한 곳을 소개해드리겠습니다.
암호화폐 금융 서비스 제공업체
2018년 8월에 설립된 페이팔 파이낸셜은 고액 자산가 개인 투자자와 기관 투자자를 대상으로 암호화폐 자산 예금 및 대출, 자산 관리, 중개, 파생상품 거래 등 종합적인 금융 서비스를 제공하는 종합 암호화폐 금융 서비스 제공업체입니다.
핵심 고객 기반을 구축한 페이팔 파이낸셜은 중국 공상은행의 고액 자산가 대상 맞춤형 서비스인 선플라워와 유사한 페이팔 프라이빗을 공식 출시하는 등 고객 수요에 따라 맞춤형 신상품도 점진적으로 출시하고 있습니다.
공식 소식통에 따르면 PayPal Financial은 2022년 유동성 상황을 개선하기 위해 긴급 조치를 취하고 있으며 유동성 압박을 완화하기 위해 부채 상환 유예를 받았다고 발표했습니다.
디지털 자산 지갑
하이퍼페이는 수탁자 지갑, 자체 관리 지갑, 공동 관리 지갑, 하드웨어 지갑은 물론 금융 부가가치, 코인 거래, 법정 화폐 거래, 플래시 거래소, 담보 대출 및 대출, 시세 추적, 다중 서명 공동 관리, 자산 에스크로, 가맹점 결제 및 기타 기능을 결합한 디지털 자산 지갑입니다.
하이퍼페이는 호주 멜버른에서 처음 등록되었으며, 2017년 하이퍼페이 디지털 지갑 프로젝트를 시작하여 2018년 2월에 공식적으로 온라인에 출시되었습니다.
하이퍼페이의 비즈니스는 B-사이드와 C-사이드 사용자 모두를 대상으로 합니다. 일반 코인 사용자의 경우 금융 지갑을 호스팅하고, 대규모 자산 고객과 기관 사용자의 경우 자체 관리 지갑과 공동 관리 지갑 또는 맞춤형 하드웨어 지갑 솔루션을 선택할 수 있습니다.
거래소
게이트아이오는 베테랑 암호화폐 거래소이며, 유빈바오는 게이트아이오가 사용자에게 제공하는 전문 금융 상품으로, 유휴 자산과 대출 수요가 있는 사용자에게 효율적인 매칭 서비스를 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 유연한 자금 대여와 차입을 통해 사용자는 매시간 결정되는 현재 연 이자율에 따라 그에 상응하는 수익을 얻을 수 있습니다. 2023년 12월 4일, 게이트아이오 유천바오의 금융 관리 규모는 5억 USDT를 돌파하며 새로운 최고치를 기록했고 이정표를 달성했습니다.
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CeFi 단일 코인 금융 상품
2022년 암호화폐 시장 폭락의 영향을 받아 헤징 자산의 개념이 다시 부각되고 가치가 재평가되면서 디지털 화폐 자산 관리의 개념이 시장에서 두각을 나타내기 시작했습니다. 시장에서 가장 일반적인 디지털 통화 단일 통화 자산 관리 방법은 주로 잔존 통화 관리, 고정 투자 관리, 이중 통화 관리입니다.
1. 코인 자산 관리
유카이 자산 관리는 코인으로 돈을 입출금할 수 있고, 시간 단위로 이자가 발생하며, 맞춤형 이자율을 지원하는 코인 부가 가치 상품입니다. 사용자가 유로머니에 자산을 이체하면 매 시간마다 사용자가 설정한 대출 이자율에 따라 시스템에서 대출 성공 여부를 결정하며, 대출이 성공하면 해당 시간의 이자를 받을 수 있고, 그렇지 않으면 이자를 받을 수 없으며 다음 시간의 매칭 결과를 기다려야 합니다.
특징: 언제든지 신청, 몇 초 만에 상환, 유연성, 리스크 0으로 사용자가 언제든지 유휴 자금의 활용도를 높일 수 있습니다!
2. 고정 투자
고정 투자는 상대적으로 위험이 낮은 장기 투자 방법으로, 특히 암호화폐 시장에서 자산을 축적하고 잦은 거래를 피하고자 하는 투자자에게 적합합니다. 이름에서 알 수 있듯이 정해진 기간에 정해진 금액으로 선택한 코인의 포트폴리오를 구매하는 전략입니다. 시장 변동성이 클 때 적절한 고정 투자 전략을 사용하면 같은 투자 금액으로 더 많은 코인을 더 낮은 가격에 구매할 수 있어 더 큰 수익을 얻을 수 있습니다.
이 전략은 운영이 간단하고 대부분의 시간 동안 유휴 자금을 사용하여 구매하고 판매하지 않고 동시에 함께 판매하여 수익을 창출하고 시장을 응시할 시간이없고 운영 빈도가 높지 않으며 자금은 장기 투자 사용자가 될 수 있습니다. 이상적으로 고정 투자의 수익률 곡선은 웃는 곡선입니다.
특징: 소액의 단일 투자, 위험 분담, 비용 분산.
3. 이중 통화 자산 관리
이중 통화 자산 관리는 기본적으로 현물과 옵션을 결합하여 수익을 창출하는 변동성 단기 투자 상품으로, 초기에는 주로 외환 시장 투자에 사용되었습니다. 이중 통화 자산 관리는 디지털 자산의 기초 지수의 가격 변동에 연동하여 잠재적 수익을 얻습니다. 다른 형태의 금융 상품에 비해 이중 통화 자산 관리는 통제된 위험과 높은 수익을 제공하므로 보다 현명하고 전문적인 투자자에게 적합합니다. 이중 통화 자산 관리는 발행 시점에 투자 통화, 결제일 및 연동 지수 가격을 설정합니다.
출처: https: //www.gate.io
특징: 변동성이 크고 매끄러운 시장, 사용자가 비교적 고정된 수익률을 얻을 수 있도록 도와줍니다.
CeFi 단일통화 자산관리 상품 사례 연구
사용자 고착도를 높이고 더 많은 사용자를 유치하기 위해 신흥 거래소 센터는 거래 기능에 자산 관리 사업을 시작합니다. 세서미 파이낸셜은 경매인 중심 거래소인 Gate.io에서 운영하는 자산 관리 서비스입니다. 세서미 파이낸셜은 현재 단일 통화 자산 관리 상품, 이더리움 2.0 채굴, 구조화된 자산 관리, 유동성 채굴 등 11개의 자산 관리 상품을 제공하고 있습니다. 다음은 게이트아이오를 예로 들어 단일 통화 자산 관리 상품에 대해 자세히 분석해 보겠습니다.
유빈바오
유빈바오는 Gate.io에서 만든 금융 상품입니다. 유휴 자산과 대출 수요가 있는 사용자를 매칭하고, 시간 단위로 연간 이자율을 결정하여 수익을 창출합니다. 사용자가 유빈바오에 가입하면 시스템은 사용자가 설정한 대출 이자율과 실제 대출 수요에 따라 매 시간마다 대출 성공 여부를 결정합니다. 또한 시스템은 해당 시간의 현재 연간 이자율을 결정하고 대출에 성공하면 해당 시간의 이자를 받게 됩니다. 동시에 유로머니는 맞춤형 대출 이자율과 종량제 대출도 지원합니다. 사용자는 유로머니 상품에 가입할 때 최소 대출 이자율을 설정해야 합니다. 대출이 성공적으로 결정되면 사용자가 설정한 대출 이자율보다 높은 이자율에 따라 수익이 계산되며, 해당 시간에 대한 수익은 전체 시점에 정산됩니다. 높은 이자율로 인해 대출이 실패하면 해당 시간에 대한 이자는 적립되지 않는다는 점에 유의하세요. 전체 포인트가 결정되기 전에 자금을 상환하면 해당 시간에 대한 이자도 적립되지 않습니다. 사용자의 가입 후 전체 시점이 되면 시스템은 대출자의 금융 수요와 대출자의 대출 수요를 매칭하기 시작하고, 모든 대출자의 수요가 충족될 때까지 대출 수요에 따라 최저부터 최고까지 대출 이자율에 따라 입찰을 진행합니다. 현재 매칭된 가장 높은 대출 이자율은 해당 시간의 연 이자율입니다. 해당 시간의 현재 연 이자율이 사용자가 설정한 대출 이자율보다 높으면 해당 시간의 현재 연 이자율이 대출 성공에 사용됩니다. 해당 시간의 현재 연 이자율이 사용자가 설정한 대출 이자율보다 낮으면 대출이 실패하고 소득을 얻을 수 없습니다. 현재 시간당 연환산 이자율이 사용자가 설정한 대출 이자율과 같으면 대출이 일부만 이루어지거나 실패할 수 있습니다. 실패한 대출에 대한 자금은 즉시 상환할 수 있습니다. 대출에 성공한 후에는 언제든지 상환이 가능합니다. 대출에 성공하면 해당 시간의 수익이 펀드로 직접 입금되며, 상환은 다음 한 시간 후에 이루어집니다.
게이트아이오 데이터에 따르면 2024년 1월 21일 기준, 플랫폼 유빈바오의 자금 규모는 6억 7,300만 USDT에 달했으며, 지난 30일간 플랫폼의 연간 수익률은 9.59%입니다.
출처: https: //www.gate.io
유쿠보를 이용한 자산 관리의 장점: 1. 고수익을 얻을 수 있는 기회 2. 헤지 기회 제공 3. 시장 변동에 영향을 받지 않고 언제든지 수익을 얻을 수 있습니다.
정기예금 자산 관리
고정 투자금은 Gate.io에서 만든 암호화폐 금융 상품으로, 사용자가 자신의 전략에 따라 여러 고정 투자 계획을 만들 수 있습니다.
적절한 매수 및 매도 시점을 선택하는 것은 암호화폐 시장의 모든 트레이더에게 항상 어려운 과제였습니다. 변동성이 큰 암호화폐 시장에서 정확한 매수 시점을 찾는 것은 건초더미에서 바늘 찾기만큼이나 어렵습니다. 좋은 트레이딩 전략이 없으면 투자자는 상승장과 하락장 모두에서 쉽게 손실을 볼 수 있습니다.
2014년과 2015년에 연속으로 비트코인 선물 거래에서 포지션을 날려 수억 위안의 손실을 본 잉크웨더의 창업자이자 디펀드 펀드의 창업자인 자오 동(Zhao Dong)이 대표적인 예입니다. 그러나 연이은 강세장을 통해 양질의 디지털 자산을 계속 축적하고 결국 재정적 자유를 얻은 현명한 투자자들도 많습니다. 예를 들어, 뉴오리엔탈의 유명한 창업자 리샤오라이도 비트코인을 축적하여 재정적 자유를 얻었습니다.
고정 투자 계획의 예: 예를 들어 한 사용자가 1년 전부터 1년간 매주 10달러의 비트코인을 구매하기 시작했다고 가정해 보겠습니다. 현재까지 사용자가 보유한 비트코인의 가치는 3,867달러이며, 이는 투입 비용인 3,650달러에서 6% 증가한 금액입니다.
데이터 출처: https: //dcabtc.com/
고정 예치금 사용의 장점
1. 매번 구매해야 하는 금액이 적기 때문에 투자자는 재정적 부담을 덜고 쉽게 투자를 계속할 수 있습니다.
2. 투자자가 일시적인 자금 부족을 피하기 위해 미리 계획하기 쉽습니다.
3. 원리가 매우 간단하여 초보자도 쉽게 시작할 수 있습니다.
4. 하락장에서 대량 매수는 위험을 분산시켜 투자자가 많은 돈을 갇히는 것을 방지하고 저렴한 가격에 구매할 수있는 기회를 놓치지 않을 수 있습니다.
5. 투자자가 좋은 규율과 저축 습관을 기르도록 도와주세요.
6. 투자자가 시장 혼란과 심리적 압박에서 벗어나게 합니다. 대신 투자자가 다른 영역에서 시간을 보내는 데 도움이 됩니다.
7. 일반적으로 금융시장은 시간이 지남에 따라 성장하며 우량 자산을 매수하여 장기간 보유하는 투자자는 상당한 수익을 올릴 수 있습니다.
이중 통화 보물
듀얼 코인 트레저는 시장 방향과 관계없이 수익을 제공하는 두 개의 서로 다른 암호화폐로 구성된 gate.io의 단기 투자 상품입니다. 더블 코인 트레저가 제공하는 수익률은 시장에 따라 다르지만 투자자가 바이인을 확인한 후 수익률이 고정되며, 일단 청약에 성공하면 주문을 취소할 수 없고 만기 전 조기 상환도 지원하지 않습니다. 바이인 후 결제 기간이 도래하면 투자자는 원래 투자 통화에 대한 고정 보장 수익을 보장받지만 시장 변동으로 인해 투자 통화가 다른 통화로 전환될 수 있으며, 이는 투자자에게 듀얼 통화 트레저의 가장 매력적인 특징입니다.
즉, 듀얼 코인 트레저를 통해 사용자는 하나의 암호화폐를 예치하고 두 가지 자산을 기반으로 수익을 얻을 수 있습니다. 암호화폐 자산에 투자한 후, 투자한 자산의 가치가 상승하면 수익률이 고정되어 수익이 발생합니다. 사용자가 받는 수익률은 만기일에 약정된 자산의 최종 성과에 따라 달라집니다.
예를 들어, BTC로 구매한 BTC 듀얼 코인 트레저의 결제 통화가 BTC인지 USDT인지에 따라 결제 가격이 결정되며, 결제 가격이 페깅된 가격보다 높으면 사용자는 USDT의 수익을 얻고, 결제 가격이 페깅된 가격보다 낮으면 BTC의 수익을 얻게 됩니다.
출처: https: //www.gate.io
이중 통화 보물을 사용해 자금을 관리할 때의 장점:
1.높은 수익률: 다른 자금 관리 방법에 비해 높은 수익을 얻을 수 있습니다;
2. 투명한 규칙: 완전히 투명한 투자 규칙, 시장의 판단에 따라 수익률이 높거나 낮습니다;
3. 안정적인 수익 : 시장 상승 또는 하락에 관계없이 고정 된 비율의 수익을 얻을 수 있습니다;
유연한 기간: 투자 기간의 유연한 선택, 자신의 투자 스타일에 따라 유연한 배분.
결론
현재 게이트아이오는 암호화폐 금융 시장에서 분명한 장점을 가지고 있습니다. 이 플랫폼은 다양한 위험 선호도와 다양한 전략을 가진 사용자에게 적합한 다양한 금융 상품을 제공하며, 게이트아이오의 금융 상품의 연간 수익률은 모든 플랫폼 중 상위권에 속합니다. 이는 게이트아이오가 암호화폐 시장의 변동성 속에서도 사용자에게 비교적 안정적인 자본 가치 상승을 제공하고 자산을 보호할 수 있다는 것을 의미합니다.
저자: Snow
번역자: Piper
검토자: 피콜로, 웨인, 엘리사, 애슐리, 조이스
저작권: Gate.io
