[토큰모아] 코인멩 투자 리서치 - 네오핀(NPT)

01 프로젝트에 대한 간략한 설명

네오핀은 규제 프레임워크 내에서 암호화폐를 안전하게 사용할 수 있는 원스톱 비위탁형 CeDeFi 프로토콜로, CeFi와 DeFi의 장점을 모두 제공합니다. 네오핀은 다양한 암호화폐의 담보, 교환, 유동성 채굴 등 다양한 디파이 서비스를 제공합니다.

공식 웹사이트: https: //neopin.io/

트위터: https: //twitter.com/NeopinOfficial

02 프로젝트 설계

제품 배경

네오핀의 모회사인 네오위즈는 한국 최대 게임 회사입니다. 2018년부터 네오핀은 이더리움, 코스모스, 클레이튼 거버넌스 카운슬(GC), 트론 슈퍼 멤버(SR), 핀키아 거버넌스 멤버(GM) 등 20개 이상의 블록체인 네트워크에서 노드 검증자로 활동해오고 있습니다. 네오핀은 클레이튼에서 15개의 의결권을 보유하고 있으며, 이는 전체 클레이튼 제네시스 GC 멤버가 보유한 총 216개의 의결권 중 약 7%에 해당하는 수치입니다. 또한, 네오핀은 핀치아의 거버넌스 투표권 중 약 11.75%를 보유하고 있습니다. 네오핀은 수년 동안 몰수율 0%, 사고율 99.99% 이상의 지분증명(PoS) 검증자로 활동해왔습니다.

현재 네오핀은 클레이튼 체인에서 가장 많이 거래되는 디파이 프로젝트로, 1억 3천만 달러의 자산을 관리하고 있습니다. 지난 2월에는 클레이튼 재단과 핀스키아 재단의 공동 이니셔티브인 클레이튼<>핀스키아 메인넷 합병 제안(KGP-25)이 승인되어 아시아 최대 웹3.0 생태계인 프로젝트 드래곤 토큰(PDT)을 만들고 통합된 메인넷을 출시할 계획입니다. 이 전략은 이미 한 달(2024년 2월) 만에 네오핀의 총 고정 가치(TVL)가 1,170만 달러까지 치솟는 등 초기 성공을 거두었습니다.

네오핀 팀원들은 아랍에미리트 아부다비와 대한민국 서울에서 근무하고 있습니다. 작년에 네오핀은 아랍에미리트의 국부펀드를 운영하고 직간접 투자를 유치하는 아부다비투자청(ADIO)의 혁신 프로그램에 선정되었으며, 아부다비 글로벌 마켓(ADGM)과 협력하여 민관 파트너십을 통해 세계 최초의 디파이 규제 프레임워크를 개발하기도 했습니다.

제품 구조

네오핀의 상품은 풀, 스왑, 스테이크, 브릿지의 4가지 주요 구성 요소로 나뉩니다.

네오핀의 EVM 브리지와 핀치아 브리지는 사용자가 다양한 블록체인 네트워크와 상호작용할 수 있도록 하며, 유동성 풀은 유동성을 크게 향상시키고 클레이튼과 네오핀 생태계의 번영에 기여합니다. 또한, 네오핀은 사용자 접근성을 높이기 위해 외부 지갑 지원을 확대하고 브릿지 보안을 강화하여 사용자에게 보다 안전한 디파이 환경을 제공합니다.

네오핀 이코노미는 P2E, S2E, M2E, NFT 등 다양한 암호화폐 금융 서비스를 연결하며, 사용자와 유동성 공급자(LP) 모두 NPT를 통해 혜택을 누릴 수 있습니다. 사용자는 네오핀의 유동성 풀에 가상자산이나 NPT를 제공하여 거래 수수료를 받고 네오핀 생태계와 NPT의 가치 발전에 기여할 수 있습니다.

NPT 이코노미는 네오핀 생태계에 대한 기여도에 따라 사용자에게 보상을 제공하도록 설계되었습니다. 또한 네오핀은 지속 가능한 토큰 이코노미를 구축하여 보상의 상당 부분을 사용자에게 분배합니다.

네오핀 클럽 멤버십

네오핀 클럽 회원은 서약 또는 풀 예치금을 통해 포인트를 적립하고 KLAY, FNSA, TRX를 서약할 때 최대 연 3%의 출금 혜택을 받을 수 있습니다. 또한, 회원은 이벤트 및 드롭 특권을 통해 경품 당첨 확률을 높일 수 있으며, 디스코드 전용 채널에 가입하여 독점 뉴스와 이벤트에 참여할 수 있습니다.

최신 로드맵

네오핀의 2024년 로드맵은 제품 출시, 더 많은 사용자와의 연결, 프로토콜의 대중화를 위한 추가 서비스 도입에 초점을 맞추고 있습니다.

• 2024년 1분기: 주요 암호화폐 자산에 대한 지원 추가, 첫 번째 DEX 출시 및 nFNSA/KLAY YF 마이닝 풀 제공, 네오핀 멤버십 프로그램 출시, 네오핀 프로토콜 기반 RWA Earn 상품 출시, 멀티체인 자산 적립 상품 출시 등.

• 2024년 2분기: PDT 서약 상품 및 거버넌스 투표 프로토콜 출시, PDT 토큰 마이그레이션 출시, 새로운 블록체인 생태계 지원 추가, 지분 증명 서약 상품 확장 등.

• 2024년 3분기: Dex 애그리게이터 통합, 경쟁 지분 증명 스테이크 상품 지원, 간단한 RWA 기반 수익 상품 출시, 복잡한 파생상품 수익률 향상 프로토콜 기반 수익 상품 제공 등을 추가합니다.

• 2024년 4분기: 새로운 지분 증명 스테이크 상품 지원 추가, RWA 기반 수익 상품 포트폴리오 확대, 파생상품 수익률 향상 프로토콜이 적용된 상품 확대 등. 동시에 NIP-01 자동 재분배 메커니즘을 활성화하여 NPT 유통량을 줄일 것입니다.

04 토큰 정보

NPT는 네오핀 생태계 내에서 교환과 보상을 위한 주요 경제 수단으로, 총 10억 개의 토큰이 발행됩니다. NPT는 생태계에 대한 참여자의 기여도를 명확하게 정의하고 기여자에게 관련 보상을 제공합니다.

• 생태계(50%): 초기 토큰, 유동성 풀을 생성하고, 서약 보상, 채굴 보상, 서비스 보상을 제공합니다.

• 팀 운영(15%): 프로젝트 팀에 인센티브를 제공하고 생태계에 대한 개인의 기여도에 따라 분배합니다.

• 파트너(18%): 새로운 파트너십을 맺고 새로운 서비스를 개발하여 채택을 늘립니다.

• 리저브 풀(10%): 할당된 사용량 이상으로 생태계를 확장합니다.

• 마케팅(5%): 네오핀 프로젝트의 홍보 마케팅 비용으로, 참여자 수를 늘립니다.

• 투자자(2%): 초기 단계 투자자에게 할당되며, 락인 기간은 라운드에 따라 다릅니다.

코인마켓캡 웹사이트에 따르면, 현재 전체 공급량의 8.61%가 잠금 해제된 $NPT의 완전 희석 시장 가치(FDV)는 약 7억 3천만 달러이며, 유통 시장 가치는 약 6천 3백만 달러입니다. NPT는 빗썸, 게이트아이오, HTX, MEXC, 비트젯, 코인원, 고팍스, 코빗, 인도닥스, 프로비트 등 여러 거래소에서 거래되고 있습니다. https://coinmarketcap.com/currencies/neopin/

05 프로젝트 요약

네오핀은 규제를 준수하고 내장된 비관리형 지갑을 통해 모든 금융 서비스의 완전한 탈중앙화 및 온체인 가용성을 제공한다는 점에서 경쟁사와 차별화됩니다. 네오핀은 전통 금융과 디파이의 강점을 모두 활용하여 2단계의 검증된 KYC/AML 절차를 통해 모든 참여자에게 네오핀의 탈중앙화된 금융 상품에 대한 안전한 액세스를 제공합니다. 비위탁형 지갑과 다양한 담보, 채굴 및 파생상품을 포함합니다.

또한, 한국과 일본의 거대 기술 기업인 카카오와 라인의 지원으로 클레이튼과 핀치아가 합병하여 프로젝트 드래곤 메인넷을 구성하고 두 생태계와 자산을 유기적으로 결합하여 아시아 메가 블록체인을 구축하여 아시아 웹3.0 시장의 성장을 주도하고 있습니다.