암호화폐 범죄는 너무 쉽다

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암호화폐 사기와 사기로 인해 손실된 막대한 금액은 아마도 미국 역사상 가장 큰 금융 약탈일 것입니다.

FBI는 2023년에 전년도보다 22% 증가한 125억 달러 이상의 손실을 기록했습니다 . 해당 기관의 인터넷 범죄 센터는 잠재적인 암호화폐 및 온라인 도난에 대해 미국인으로부터 기록적인 880,418건의 불만 사항을 접수했습니다. 대상이 된 사람들 대부분이 자신의 사건을 법 집행 기관에 신고하지 않는다는 점을 고려하면, 이러한 통계는 더욱 소름끼치는 현실을 암시합니다.

이 상황을 해결하려면 강력한 보안 솔루션부터 혁신적인 규제 및 정책 프레임워크에 이르기까지 집단적 조치가 필요합니다. 이것이 유일한 탈출구입니다. 이미 영향을 받은 많은 사람들이 시간을 내어 일하고 있습니다.

우리는 지역사회 지도자, 정치인, 정책입안자들에게 취약한 지역사회를 보호하고 강화할 것을 촉구합니다. 현 상황에서는 이들의 적극적이고 지속적인 조치가 필요합니다. 이는 규제 기관과 암호화폐 혁신가가 적이 아닌 동맹자가 되어야 하는 선과 악의 싸움입니다.

좋든 싫든 암호화폐는 여기에 남아 있지만 현재의 형태로 지속될 수는 없습니다. 우리는 이 획기적인 기술이 성공하고 안전한 금융 환경에서 더 많은 사람들이 번영할 수 있도록 책임과 투명성을 우선시해야 합니다.

범죄를 다시 불법으로 만들자.

전략적 개입은 임무 수행에 매우 중요합니다.

워싱턴 DC는 암호화폐 세계를 괴롭히는 만연한 사기로부터 소비자를 보호하기 위해 긴급히 단호한 조치를 취해야 합니다.

또 다른 불 주기가 진행되면서 신규 사용자와 자본 의 유입은 위험을 더욱 높일 뿐입니다.

가장 큰 금융 초강대국인 미국은 암호화폐 관련 범죄에 효과적으로 대처하기 위해 강력하고 명확한 규제 프레임워크가 절실히 필요합니다. 현재의 부족으로 인해 투자자, 거래자 및 소비자는 심각한 위험에 취약해졌습니다. SEC, 미국 상품선물거래위원회CFTC) , IRS와 같은 기관의 단편적인 감독으로 인해 해커가 악용할 수 있는 허점이 생겼습니다. 이 혼란스러운 환경에서 자금세탁 방지법을 시행하는 것은 힘든 싸움입니다.

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포괄적인 정책 외에도 입법자는 집행 기관과 암호화폐 기업 모두를 위한 엄격한 보고 및 조사 표준을 수립해야 합니다. 이를 통해 이해관계자는 불법 활동을 신속하게 식별하고 저지할 수 있으며 잠재적 피해자에게 실시간 보호를 제공할 수 있습니다.

대응보다 예방이 우선되어야 합니다. 공격을 경제적으로 쓸모없게 만드는 억제 조치를 구현하는 것이 필수적입니다. 또한, 지역 집행 기관과 보안 인력에게 적절한 훈련과 교육을 제공하는 것은 암호화폐 범죄를 사전에나 사후에 효과적으로 퇴치하는 데 매우 중요합니다.

입법자는 기반을 마련함으로써 혁신가와 기업가가 프로토콜과 사용자 수준 모두에서 보안 문제를 해결하는 솔루션을 개발할 수 있는 길을 열 것입니다. 기술 환경이 빠르게 발전함에 따라 암호화폐 생태계에 자신감을 심어주는 것이 무엇보다 중요합니다.

암호화폐에서 폰지 사기까지

기술은 본질적으로 중립적입니다. 그 도덕성은 원자로나 양자 컴퓨터와 마찬가지로 특정 맥락에서의 적용에 따라 결정됩니다.

퓨 리서치 센터(Pew Research Center) 에 따르면 암호화폐 투자자의 43% 이상이 2023년 암호화폐 산업의 보안에 대해 의구심을 표명했습니다. 이 통계는 입법 개입의 긴급한 필요성을 강조합니다. 해킹과 사기로 재산을 잃은 엄청난 결과는 아버지, 미혼모, 대학생, 노인 및 암호화폐 투자에 관련된 거의 모든 사람을 포함하여 각계각층의 개인에게 영향을 미칩니다.

FBI 의 데이터에 따르면 소비자는 2021년부터 2023년 사이에 290억 달러가 넘는 손실을 입었습니다. 불행하게도 이러한 사건 중 상당수는 인프라 부족, 사회적 낙인, 보복 조치의 효과에 대한 신뢰 부족으로 인해 보고되지 않았습니다.

금융 범죄, 돈세탁, 인신매매, 테러 자금 조달 등 다양한 불법 활동에 암호화폐가 활용되는 경우가 늘어나면서 상황은 더욱 복잡해졌습니다.

악의적인 행위자는 매우 정교한 기술과 방법론을 활용하여 법 집행 기관보다 두 발 앞서 나가는 경우가 많습니다. 그들의 행동을 추적하고 책임을 묻는 것은 매우 어려운 일이 되었으며 전문적인 기술과 자원이 필요합니다.

예를 들어 유엔 안전보장이사회의 추산 에 따르면 2017년 이후 북한 해커 그룹은 30억 달러 상당의 토큰을 훔쳤습니다. 북한은 2023년에만 17건의 암호화폐 관련 도난 및 해킹에 연루되어 7억 5천만 달러 이상을 유출했을 가능성이 있습니다. 이는 북한 외화 수입의 약 50%에 해당합니다.

북한 외에도 이란과 러시아 그룹들도 훔친 ​​자금 세탁, 불법 무기 구입, 제재 회피 등을 위해 민간 암호화폐를 광범위하게 사용해 왔다.

매달 수천 개의 새로운 Ponzi 거래 플랫폼도 등장하여 Twitter, Facebook 그룹 및 TikTok과 같은 플랫폼을 통해 개인을 대상으로 합니다. 그들은 소셜 미디어의 사람들을 함정으로 유인하는데, 종종 WhatsApp과 같은 커뮤니케이션 플랫폼으로 전환되는 무해해 보이는 상호 작용으로 시작됩니다.

일단 참여하면 사기가 시작되어 다양한 감각과 감정을 통해 피해자를 조종합니다. 소규모 투자로 시작한 것이 빠르게 확대되어 몇 주 만에 401K와 같은 전체 절감액을 소비할 수 있습니다. 피해자들은 암호화폐를 익명의 전달 수단으로 사용하는 경우가 많아 더 많은 투자를 하도록 끊임없이 강요당하고 있으며, 이는 사기의 복잡성과 심각성을 더욱 악화시킵니다.

법 집행 기관은 사건에 대한 보고서를 발행할 것이지만 어떤 종류의 결론이 나올 때쯤에는 지갑이 텅 비게 될 것입니다.

새로운 과제에 대한 새로운 정책 프레임워크 구축

암호화폐는 독특한 과제를 제시합니다. 구식의 일률적인 접근 방식은 빠르게 발전하는 이 산업에서 보안을 강화하고 사용자를 보호하는 데 적합하지 않습니다.

단순한 준수만으로는 부족합니다. 규제 기관은 또한 시장 무결성을 유지하고 암호화폐 거래소 및 지갑 제공업체가 투자자 자본 에 대한 보호를 강화하도록 요구하고 투자자들 사이에 신뢰를 고취하며 인식을 통해 혁신을 촉진하고 전체 생태계를 보호해야 합니다. 보안과 혁신의 균형을 맞추는 것이 무엇보다 중요합니다. 두 측면 중 하나를 지나치게 강조하면 진행 상황이 훼손될 위험이 있습니다.

이러한 어려움에도 불구하고 규제 리더로서 미국은 이러한 환경을 효과적으로 탐색할 수 있는 역량을 보유하고 있습니다.

미국 가정은 의회가 암호화폐에 대한 엄격한 규제를 시행하여 위기를 해결하기 위해 신속하고 단호하게 행동할 것을 촉구합니다. 기업가들은 도움을 드릴 준비가 되어 있습니다.

2024년에 사람들의 재정을 보호할 수 없다면 이는 금융 시스템의 미래에 어떤 의미가 있을까요?


IDF 사이버 부대 8200의 전 멤버인 Bezalel Eithan Raviv는 기술과 혁신에 대한 심층적인 전문 지식을 갖춘 노련한 기업가입니다. 그는 현재 2조 5천억 달러 규모의 시장에서 디지털 자산 투자자를 위한 전문 자금 회수 서비스를 전문으로 하는 블록체인 분석 회사인 Lionsgate Network를 이끌고 있습니다. 이 직책을 맡기 전에 Bezalel은 AI 스타트업을 지원하는 투자 은행 회사를 설립하고 글로벌 음악 저작권을 위한 선구적인 web3 마이그레이션 패턴인 Halleluiah를 개발했습니다.

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