암호화폐 전문화는 토큰화된 증권이든, 세계 최대 자산 관리자의 암호화폐 선물 금융 상품이든, 금융 자문가가 이 신흥 시장에 직접 접근할 수 있는 플랫폼이든 이미 존재합니다.
암호화폐의 세계에는 알아야 할 것이 많고 시간은 거의 없습니다. 고객을 위한 효과적인 투자 전략을 어떻게 개발할 것입니까? Onramp Invest의 CEO인 Eric Ervin은 암호화폐 투자에 대한 고객의 관심이 계속 증가함에 따라 고문은 어떤 암호화폐 투자 모델을 채택할지 고려할 수 있다고 제안했습니다. ML Tech CEO인 Leo Mindyuk은 "전문가 Q&A"에서 비트코인 및 기타 암호화폐에 대한 능동적 투자 전략과 수동적 투자 전략에 대해 논의합니다.
빙산의 일각: 번아웃을 유발하지 않는 암호화 전략 개발
우리 팀과 저는 암호화폐 시장의 주요 변화에 대해 논의해 왔습니다. 모두가 투자자들과 직접 소통하며 대량 거래소 운영과 개별 투자에 참여하도록 독려하던 1년 전과 비교하면, 오늘날에는 전문인력을 지원하려는 노력이 더욱 집중되는 모습을 보이고 있습니다. 토큰화된 증권, 세계 최대 자산 관리자의 암호화폐 선도 금융 상품, 금융 자문가가 이 신흥 시장에 직접 접근할 수 있는 플랫폼 등 암호화폐 분야의 전문성이 빠르게 형성되고 있다는 것은 의심의 여지가 없습니다.
이는 자문가들에게 좋은 소식입니다. 이는 고객이 다양한 디지털 자산에 더 폭넓게 접근할 수 있음을 의미할 뿐만 아니라 자문가가 이제 고객에게 필요한 서비스를 제공하여 업무 에 새로운 제품을 도입하고 자산 관리 규모(AUM)을 늘릴 수 있음을 의미합니다. 액세스 솔루션을 갖춘 기업은 성공할 것입니다. 비트코인 ETF의 사례에서 보았듯이, 암호화폐에 대한 투자자의 수요가 분명하며, 이는 자문가에게 더 넓은 디지털 자산 세계에 대한 문을 열어줍니다. 그러나 디지털 자산에 대한 다양한 수요에도 불구하고 투자 포트폴리오에서 권장되는 암호화폐 할당 비율은 여전히 1~6%에 불과합니다. 업무 목록의 95%가 전통적인 시장 자금인데, 연중무휴 끊임없이 변화하는 이 시장에서 모든 토큰이나 리더를 어떻게 따라갈 수 있습니까?
전통적인 시장에는 이러한 업무를 귀하를 대신하여 관리해 줄 수 있는 전문 자산 관리 회사가 있습니다. 동일한 도구를 활용하여 아직 익숙하지 않은 시장을 장악해 보는 것은 어떨까요?
익숙하지 않은 시장에 익숙한 도구 적용
전통적인 시장과 마찬가지로 SMA의 사용은 실사를 대체하기 위한 것이 아닙니다. 이를 통해 자문가는 신중하게 연구된 전략을 활용하여 디지털 자산 시장의 가장 좋은 부분에 대한 적용 범위를 극대화할 수 있습니다. RIA가 이 전통적인 도구를 새로운 자산 클래스에 어떻게 적용할 수 있는지 자세히 살펴보겠습니다.
자산 관리자의 암호화폐 전략이 고문에게 도움이 되는 5가지 방법
- 다양화: 암호화폐 모델을 통해 고문은 고객에게 다양한 투자 포트폴리오를 제공할 수 있습니다. 이러한 분산화는 다양한 리스크 특성을 지닌 자산에 투자를 분산시켜 전반적인 리스크 줄이는 데 도움이 됩니다.
- 맞춤화: 자문가는 개별 고객의 특정 투자 목표와 리스크 허용 범위에 따라 암호화폐 모델을 맞춤화할 수 있습니다. 시장 상황, 고객 선호도, 투자 전략 등의 요소를 기반으로 포트폴리오 구성을 조정할 수 있습니다.
- 투명성: 많은 암호화폐 자산 관리자는 포트폴리오 보유 및 성과에 대한 실시간 투명성을 제공합니다. 이러한 투명성은 고객이 자신의 투자를 추적하고 자금이 어떻게 관리되고 있는지 이해하여 신뢰를 구축하는 데 도움이 됩니다.
- 전문 관리: 자문가는 최고의 자산 관리 회사의 전문 지식과 통찰력을 활용하여 고객을 대신하여 정보에 입각한 투자 결정을 내릴 수 있습니다.
- 시간 절약: 자산 관리자는 최신 시장 통찰력, 자동 재조정 및 신중한 배분을 제공하므로 고문은 조사에 시간을 소비할 필요가 없으므로 대량 시간을 절약하고 고문이 고객 포트폴리오의 다른 중요한 부분에 집중할 수 있습니다.
고객을 위한 자산 클래스 활용
“당신의 돈이 더 열심히 일할 수 있다”는 말이 진부해졌음을 우리 모두는 알고 있습니다. 그러나 디지털 자산 투자에 있어서도 마찬가지입니다. 모든 자산을 비트코인에 투자하는 것은 모든 돈을 하나의 주식에 투자하는 것과 같습니다. 디지털 자산 시장은 계절적 변화가 크며, 이는 덜 알려진 암호화폐나 알트코인이 비트코인이나 이더 보다 더 나은 성과를 낼 수 있다는 것을 의미합니다. 투자자들이 포괄적인 암호화폐 투자 전략을 고려하지 못하면 의미 있는 방식으로 시장을 활용할 수 있는 잠재력을 간과하게 됩니다. 전문가로서 귀하는 이제 더 넓은 생태계에 대한 액세스를 제공함으로써 이들이 이러한 기회를 활용하도록 도울 수 있습니다.
요구사항 충족 및 전문성 구축
당연히 암호화폐에 필요한 교육 대량 에 겁을 먹는 것은 정상입니다. 사람마다 요구사항과 가치관이 다릅니다. 자산 관리 전략을 통해 시장에 정면으로 대응하고 그 과정에서 지식을 구축하는 동시에 수요를 충족하고 회사의 관련성을 유지할 수 있습니다. 이 시장은 끊임없이 진화하고 있으며 Onramp Invest를 포함한 업계 리더들은 귀하가 앞서 나갈 수 있도록 최선을 다하고 있습니다.
전문가의 조언
Q: 액티브 암호화폐 투자 전략과 패시브 암호화폐 투자 전략의 주요 차이점은 무엇입니까? 변동성이 큰 암호화폐 시장에서 리스크 과 잠재적 보상에 어떤 영향을 미치나요?
전통 시장과 마찬가지로 암호화폐 시장에서도 액티브 및 패시브 투자 전략은 포트폴리오 구성 및 관리에 대해 두 가지 서로 다른 접근 방식을 제공합니다. 패시브 투자 전략에는 일반적으로 암호화폐 바구니를 선택하고 시장의 단기 변동에 영향을 받지 않고 장기간 보유하는 것이 포함됩니다. 이 전략은 암호화폐 ETF를 구매하거나 펀드나 단일 관리 계좌(SMA)를 통해 다양한 포트폴리오를 보유함으로써 달성할 수 있습니다. 이 전략에는 종종 덜 지속적인 관리, 낮은 거래 비용 및 거래 빈도가 낮아 세금 처리가 단순해집니다. 변동성이 높은 시장 환경에서 성공적인 패시브 전략은 벤치마크에 가까운 수익을 달성할 수 있는 경우가 많습니다. 예를 들어, 비트코인 ETF는 변동성이 높고 잠재적으로 대규모 되돌림이 가능하더라도 장기 보유 전략에 매우 가까운 성과를 보여야 합니다.
이와 대조적으로 적극적으로 관리되는 암호화폐 전략은 시장 비효율성과 정교한 리스크 관리를 활용하여 매력적인 절대 수익을 창출하거나 시장 평균을 능가하는 것을 목표로 합니다. 능동적인 전략에는 일반적으로 지속적인 시장 모니터링, 능동적인 리스크 통제, 더 높은 거래 수수료, 전문 자산 관리자에게 지불되는 더 높은 성과 및 관리 수수료가 포함됩니다. 올바르게 실행되면 액티브 전략은 자산 클래스 변동성과 하락을 효과적으로 완화하여 리스크 조정 수익률을 높일 수 있습니다. 액티브 관리 전략은 다양하며 다양한 투자 목표와 리스크 수익 기대에 맞게 조정 가능합니다.
도전적인 암호화폐 시장에서 액티브 전략과 패시브 전략을 선택하는 것은 투자자의 투자 결과에 큰 영향을 미칠 수 있습니다.
Q: 액티브 투자 전략에는 어떤 유형이 있나요?
투자자들에게는 서로 다른 리스크 과 수익 특성을 지닌 다양한 액티브 운용 전략이 있습니다. 예를 들어 펀딩 비율 차익거래, 기본 차익거래, 통계적 차익거래, 장단기 방향성 전략 모두 절대 수익 달성을 목표로 합니다. 이러한 전략은 일반적으로 복잡하고, 여러 정량적 방법론, 최적화된 실행 및 고급 리스크 관리 기술을 포함하고, 종종 암호화폐 가격과 낮은 상관관계를 가지며, 신흥 자산 클래스의 시장 비효율성을 활용하고, 높은 샤프 비율과 낮은 되돌림을 달성할 수 있습니다.
또 다른 유형의 적극적 관리 전략은 비트코인 매수 후 보유 전략이나 시가 시총 가중 매수 후 보유 전략과 같은 특정 벤치마크를 능가하는 것을 목표로 합니다. 이러한 전략에는 일반적으로 특정 수익 예측, 시장 타이밍 및 리스크 관리 프레임 포함됩니다. 전략이 적절하게 실행된다면 액티브 운용은 패시브 운용보다 투자자에게 더 낮은 변동성과 더 높은 수익을 제공할 수 있습니다. 투자자는 펀드 구조나 현물 및 선물 시장에서 별도로 관리되는 계좌를 통해 이러한 적극적으로 관리되는 전략에 접근할 수 있습니다. 시간이 지나면서 투자자들이 선택할 수 있는 보다 적극적으로 관리되는 ETF가 등장할 것으로 예상됩니다.
