지난달 말, 세계 최대 암호화폐 거래 플랫폼인 바이낸스의 전 관리자였던 자오창펑(이하 "CZ")은 바이낸스 플랫폼을 이용해 자금 세탁을 용이하게 하고 43억 달러의 합의금을 받은 후 범죄를 저지른 혐의로 검찰에 기소되었습니다. 혐의에는 "은행 비밀 보호법 및 여러 제재 프로그램 위반"과 "의심스러운 거래를 보고하지 않은 것"이 포함됩니다.)
현재 이 사건은 대부분 해결되었으며, CZ는 미국 자금세탁방지법 위반 혐의로 미국 시애틀 연방법원에서 징역 4개월의 실형을 선고받았습니다. 이 사건의 판사 리처드 존스(Richard A. Jones)는 법정에서 "아무리 부유하고, 아무리 권력이 있고, 아무리 지위가 높다고 해도 기소 면책권이 있거나 법 위에 있는 사람은 없다"고 말한 것으로 알려졌습니다. 그래서 오늘 자 변호사는 이 사건을 예로 들어 미국 자금세탁방지법의 관련 조항을 시작으로 해외로 진출하여 미국 시장에서 암호화폐 케이크를 나누고자 하는 파트너들에게 자금세탁방지 준수 의무에 대해 자세히 설명해드리고자 합니다.
01 미국 자금세탁방지법 체계 및 관련 규정
미국의 자금세탁방지법은 크게 세 가지 법으로 구성되어 있는데, 가장 초창기인1956년마약통제법,1970년조직범죄통제법,1970년은행비밀법이현재 가장 널리 사용되고 있습니다 .9.11사건 이후미국은미국 최초로 45일만에유명한애국자법(이하"애국자법"이라 함)을 통과시켰습니다. 이하"애국법" 이라 함 )은은행비밀법의조항을수정 및 강화하고자금세탁방지 책임을 모든 금융기관으로직접확대하며 금융기관의 일련의 자금세탁방지 의무를 명시하고 있는데, 그 내용을 간략히 요약하면 다음과 같습니다:
1. 고객 신원 확인(KYC)
은행비밀보호법은 금융기관이 계좌 개설 고객의 신원을 확인하고 모든 관련 위험 요소를 평가하기 위해 서면 고객 식별 시스템을 구축할 것을 요구합니다. 고객의 실제 신원을 합리적으로 확인할 수 없는 경우 계좌 개설 신청을 거부하거나 거래를 중지하고 규제 기관에 보고해야 합니다.
2. 고액 및 의심스러운 거래 보고 시스템
고액 거래 보고 제도의 기준은 일반적으로 미화 10,000달러입니다. 미화 1만 달러를 초과하는 통화 또는 금융상품(육상 운송, 우편, 선박 등을 통한 모든 형태의 통화, 금융상품 등을 포함하되 이에 국한되지 않음)을 양도하는 경우 미화 1만 달러를 초과하는 금액은 세관총국에 신고해야 하며, 외국 은행 계좌는 재정부에 신고해야 합니다.
의심거래보고제도(STRS)는 금융기관이 범죄로 의심되는 거래 또는 직원이 자신의 권한을 이용하여 범죄 등을 저지른 것을 발견한 경우 감독기관에 보고해야 하는 제도이며, 의심거래보고제도(STRS)는 금융기관이 범죄로 의심되는 거래를 발견한 경우 감독기관에 보고하는 것을 의미합니다:
애국법 317조는 논란이 되고 있는 '해외 자금 세탁에 대한 장기 관할권'(해외 자금 세탁자에 대한 장기 관할권) 국가들의 자금 세탁 방지 규제 분야에서 미국을 공식적으로 확립했다는 점을 언급할 필요가 있습니다. 317조는 (1) 금융 거래의 전부 또는 일부가 미국에서 이루어지고, (2) 외국인 또는 외국 금융 기관이 미국 법원에 환치기 목적으로 재산을 회수하고 몰수하기로 결정한 경우, (3) 미국 내 관련 외국 금융 기관이 은행 계좌를 개설하기 위해 금융 기관에 위치한 경우 중 한 가지 조건을 충족하면 미국이 장거리 관할권을 수행할 수 있다고 명시적으로 규정하고 있습니다. 계좌. 이는 미국이 국외에 등록된 통화 증권에 대해 관할권을 행사할 수 있는 권리의 근거입니다.
실제 이행 수준에서는 주로 미국 재무부, 증권거래위원회(SEC), 국세청, 연방수사국 등의 행정 기능이 담당하며, 금융범죄단속네트워크(FinCEN)를 중심으로 자금세탁방지 정보 시스템을 구축해 관련 자금세탁 범죄를 확인한 후 법무부에 넘겨 용의자를 추적하는 업무를 담당하도록 하고 있다.
02 CZ - 은행비밀보호법 위반으로 감옥에 간 첫 번째 사례?
오픈 채널 정보에 따르면, CZ의 재판에서 변호인과 검사가 두 가지 흥미로운 발언을 했다고 합니다. 변호인 마크 바틀렛:"미국 역사상 은행비밀법 위반으로 징역형을 선고받은 사례는 전 례가 없습니다. 검사:"CZ가 은행비밀법 위반으로 감옥에 가지 않아도 된다면 앞으로 다른 유사한 범죄로 감옥에 가는 사람은 아무도 없을 것이며, 이 법은 효력을 잃게 될 것입니다. "
결국 법원은 자오창펑의 행위가 은행비밀법의 관련 조항을 위반한 것이므로 형사 책임을 져야 한다고 판단했지만, "자오창펑이 특정 거래가 미국의 규정이나 제재를 위반한다는 사실을 알았다는 증거가 없다"는 변호인의 주장을 받아들여 결국 검찰이 주장한 3년이 아닌 4개월로 징역형을 정했다.
자 자매의 변호인단은 CZ의 형량과 관련해 유죄를 인정하고 높은 합의 조건을 수락하고 코인앤의 특정 직책에서 물러난 CZ의 성실한 태도와 직접적인 관련이 있다고 보고 있습니다. 재판에서 검찰은 "용서를 구하는 것보다 허가를 신청하는 것이 낫다"는 CZ의 유명한 말을 반복적으로 사용하여 CZ가 주관적으로 고의 또는 간접적 의도(알고도 방관)로 코인 보안에 관한 미국 은행 비밀법을 위반했음을 입증하려고 노력했습니다. 성명서가 증명하는 사실은 잠시 제쳐두고, 성명서는 실제로 CZ 운영의 핵심, 즉 대담하게 개발하고, 용감하게 실수를 인정하고, 충분히 빠르게 개발하면 위반으로 인한 비용을 산업 증분으로 충당할 수 있다는 것이었습니다. 이러한 생활신조를 바탕으로 끝까지 싸웠던 FTX의 전 실질적 운영자 샘 뱅크먼-프라이드(SBF)의 태도와 CZ의 상황을 비교해보면 실제로 장단점을 파악할 수 있습니다(물론 CZ의 사안이 SFB만큼 크지 않다는 점도 중요하겠지만요).
03 암호화폐 업계 종사자를 위한 경고
이전 기사에서 자 자매 팀은 지난 1~2년 동안 세계 주요 경제 활동 지역에서 암호화폐 자산 규제는 자금 세탁 방지, 테러 자금 조달 방지에 초점을 맞추고 있으며, 일련의 자금 세탁 방지 규칙을 통해 소액의 소규모 익명 거래가 소규모로 이루어질 것이므로 암호화폐 자산 대량 자금 세탁, 탈중앙화 자금 세탁 및 기타 전술의 사용이 규제 비전 아래 노출될 가능성이 더 높다고 말했습니다. 규제적 관점.
자 자매의 팀은 글로벌 암호화폐 시장, 업계, 커뮤니티에서 사업을 확장하고 있는 여러분 모두에게 가장 중요한 규정 준수 의무는 경제적으로 가장 활발한 지역의 자금 세탁 방지 규제 규범을 충족하는 방화벽 시스템을 구축하는 것이라고 믿습니다. 암호화폐 자산과 국경 간 거래의 다원적 특성을 고려할 때, 전통적인 AML 컴플라이언스 아키텍처 설계는 코인온과 같은 규모의 암호화폐 기업에는 점차 적용하기 어려워졌고, 각국의 법률이 복잡하기 때문에 현재로서는 저렴하고 빠른 솔루션이 존재하지 않습니다. 이러한 상황에 대비하여 자매자 팀은 자체적으로 강력한 법률 준수 부서를 설립하고, 외부의 여러 관할권 변호사와 협력하여 문제를 해결하는 방안을 고려할 수 있다고 생각합니다. 요컨대, 단기간에 위반 비용을 충당할 만큼 비즈니스를 성장시킬 수 있다는 확신이 없다면 오늘날의 규제 환경에서는 '병이 악화되기 전에 치료'하는 것이 개발 우선순위보다 높거나 적어도 소홀히 해서는 안 될 것입니다.
04 결론
사고가 없다면 CZ는 연방 교도소에서 가장 부유 한 사람이 될 가능성이 높으며, 가상 자산 분야의 세계 주류 국가에서도 점차 규제 강도를 높이고 자금 세탁 및 테러 자금 조달 활동에 가상 자산을 사용하는 공간이 점점 줄어들 것입니다.
CZ 이벤트 먼지는 자 자매 팀이 최근 두 가지 다른 핫스팟에 대해 생각하게했습니다. 첫 번째는 미디어 루머 비트 코인 현물 ETF 또는 상하이-홍콩 패스에 포함될 것이며, 또 다른 소문은 우리나라가 가상 화폐, 중국 본토 지역의 가상 자산 거래 또는 실현의 합법화에 대한 제한을 완화 할 가능성이 있다는 소문입니다. 가상 화폐 규제의 일반적인 추세의 관점에서 볼 때 두 번째 소문은 사실이 아닐 것 같습니다. 현재 전 세계적으로 가상 자산의 발전 추세에서 가상 자산 사업과 관련 거래의 합법화의 전제는 엄격하고 완벽한 가상 화폐 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 시스템을 구축하는 동시에이 모든 법적 규제 프레임 워크의 구축 및 개선을위한 규제 프레임 워크에서 가상 화폐를 증권 또는 기타 금융 상품으로 전환하는 것은 하룻밤 사이에 이루어지는 일이 아닙니다. 이 때문에 자 자매의 팀은 중국 본토가 가상 화폐에 대한 일반적인 정책을 바꾸지 않을 것이며 '9-24' 통지가 그린 레드 라인의 위험이 단기간에 바뀌지 않을 것이라고 추측합니다.
