LayerBankFi 인센티브 프로그램 분석과 RBTC 통합
요약
LayerBank는 2025년 11월 17일 Rootstock 네트워크에서 RBTC 및 USDT0의 입금 및 대출 활동을 대상으로 2개월간 5만 달러 상당의 RBTC 인센티브 프로그램을 시작했습니다. 12월 4일 기준, 해당 프로토콜의 TVL(총 잔액)은 152만 9천 달러에 도달하여 지난 7일 동안 22.05% 증가했으며, 커뮤니티의 긍정적인 반응도 이어졌습니다. 사용자는 Merkl 메커니즘을 통해 자동으로 보상을 받을 수 있습니다.
통합 개요
핵심 기능
LayerBank는 Rootstock 네트워크에 완전한 대출 시장을 구축하여 다음과 같은 핵심 기능을 지원합니다.
- 자산 지원 : RBTC(Wrapped RBTC) 및 USDT0 대출 풀을 최대한 활용합니다.
- 자동화된 전략 : mBTC ↔ rBTC 순환 전략은 MidasRWA 기본 BTC 수익률(1.79%)을 최대 6.6배까지 활용할 수 있습니다.
- E-모드 효율성 : 관련 자산(mBTC/RBTC)에 대한 85% LTV, 90% 청산 임계값, 4% 청산 페널티로 순환 최적화를 위해 특별히 설계되었습니다.
- 수수료 최적화 : PowPeg 개선을 통해 BTC 입출금 수수료가 약 60% 감소했습니다.
타임라인
| 날짜 | 이벤트 | 세부 |
|---|---|---|
| 2025년 9월 26일 | 루프 전략 스타트업 | 4주 동안 53,000달러 RBTC 인센티브 |
| 2025년 11월 17일 | 주요 인센티브 계획 발표 | Merkl을 통해 2개월에 걸쳐 분배되는 50,000달러 상당의 RBTC 인센티브. |
| 2025년 11월 24일 | Merkl이 온라인에 있는 것이 확인되었습니다. | 레이어뱅크 대목 시장 인센티브 공식 발효 |
| 2025년 12월 4일 | 현재 상태 | 인센티브 프로그램은 현재 진행 중입니다(2026년 1월 17일까지 진행될 예정). |
인센티브 세부 정보
현재 단기 인센티브 계획
규모 및 기간 :
- 총액 : $50,000 RBTC
- 기간 : 2개월 (2025년 11월 17일 ~ 2026년 1월 17일)
- 평균 일일 할당량 : x.com에서 약 $1,600
자격 있는 활동 :
| 연못 | 활동 유형 | TVL 데이터(12월 4일) |
|---|---|---|
| WRBTC | 예금/대출 | 예금 309만 달러 / 대출 259만 달러 |
| USD₮0 | 예금/대출 | 예금: 131만 달러 / 대출: 769,000달러 |
수익 구조 :
- 기본 APY : 3.5-4.4%
- 인센티브 보너스 : Merkl에 따르면 가장 높은 APR은 50%에 달할 수 있습니다.
- 포인트 시스템 : 대출 활동은 더 높은 가중치(2.4 L.포인트 대비 예금 0.3 L.포인트)를 가지며, 2025년 4분기에 x.com에서 $ULAB 토큰으로 전환할 수 있습니다.
자격 및 참여 방법
자격 기준 :
- 최소 입금 요구 사항이나 허용 목록 제한 없음
- 보상은 Merkl이 추적한 포지션 크기에 따라 비례적으로 할당됩니다.
- 자동 누적, 주기적으로 수령하다 가능.
참여 단계 :
- Rootstock PowPeg를 통해 BTC를 RBTC로 브리지하세요
- LayerBank 앱에 지갑을 연결하세요(app.layerbank.finance/?chain=rootstock)
- RBTC/USDT0 입금이나 차입 작업은 회전 거래용 E-Mode를 사용하여 처리할 수 있습니다.
- 보상은 Merkl(app.merkl.xyz/chains/rootstock?protocol=layerbank)을 통해 자동으로 누적됩니다.
보너스 기회 : x.com에서 약 155개의 Lil Pudgy NFT를 획득할 수 있는 기회를 제공하는 Golden Sats 미션에 참여하세요.
온체인 성능
동의 지표
총 잠금 가치(TVL) :
- 현재 가치 : $1,529,299 (2025년 12월 4일 UTC 기준)
- 7일 성장 : +22.05% (1,253,054달러에서 1,529,299달러로)
유동성 추세 (11월 27일~12월 4일):
| 날짜 | TVL(미국 달러) | 매일의 변화 |
|---|---|---|
| 11월 27일 | 1,253,054달러 | 기준 |
| 11월 28일 | 1,270,980달러 | +1.4% |
| 11월 29일 | 1,252,747달러 | -1.4% |
| 11월 30일 | 1,261,182달러 | +0.7% |
| 12월 1일 | 1,271,253달러 | +0.8% |
| 12월 2일 | 1,234,613달러 | -2.9% |
| 12월 3일 | 1,292,954달러 | +4.7% |
| 12월 4일 | 1,529,299달러 | +18.3% |
기술 아키텍처
스마트 계약 메커니즘 :
- 예금 : 사용자는 RBTC를 예금하고 원금과 누적 이자를 나타내는 lRBTC 토큰을 받습니다.
- 차입 : 과담보 모델, RBTC를 담보로 함
- 청산 : 담보 가치가 임계값 아래로 떨어지면 자동으로 실행됩니다.
- 보상 분배 : LABDistributor 및 RewardController 계약을 통해 90일의 확정 기간이 적용되며 조기 클레임 지원됩니다(벌금 부과).
지역사회의 대응
KOL 관점
| 분석자 | 관점 | 품질 평가 |
|---|---|---|
| @0xcyberw1zard | "실제 활동과 연계된 상당한 인센티브와 보상을 통해 LayerBankFi는 Rootstock 생태계에서 중심적인 위치를 차지하며 비트코인 DeFi의 부활을 알립니다." x.com | 고품질: 실제 메커니즘 기반 분석 |
| @웹3스파이더 | 풀체인 DeFi 은행인 LayerBankFi는 네트워크 간 대출 및 수익을 지원하고 RBTC 인센티브 참여를 장려합니다. (x.com ) | 매체: 개요 |
| @게임피크러셔 | "통합은 신흥 BTC DeFi 부문의 발전을 촉진하며, 활발한 풀과 인센티브를 통해 5,700명 이상의 사용자가 관련 프로그램에 참여하게 합니다." x.com | 매체: 사용자 데이터 지원 |
사용자 경험
핵심 특징 :
- 낮은 마찰 : "즉각적인 수익 추적, 간단한 설정(입금하자마자 수익 발생), 숨겨진 복잡성 없음" x.com
- 투명성 : 실시간 APR 추적, 자동 보상 분배
- 사용 편의성 : 복잡한 요구 사항이 없으며 "높은 신호, 낮은 마찰" 경험을 강조합니다.
전반적인 정서 : 커뮤니티 토론은 일반적으로 긍정적이며, 비트코인 자산 수익률 기회의 투명성과 실용성에 초점을 맞추고 있으며, 인센티브는 비트코인 DeFi를 되살리는 실용적인 단계로 여겨집니다.
결론적으로
LayerBankFi는 Rootstock에 단기 통합을 통해 5만 달러 규모의 RBTC 인센티브 프로그램(2025년 11월 17일 - 2026년 1월 17일)을 통해 유동성을 성공적으로 확보했으며, 프로토콜의 TVL은 지난 7일 동안 22% 이상 증가하여 152만 9천 달러를 기록했습니다. 이 프로그램은 Merkl 자동 할당 메커니즘을 활용하고 E-Mode의 효율적인 매개변수와 자동화된 반복 전략을 결합하여 사용자에게 비트코인 DeFi 참여를 위한 낮은 진입 장벽과 매우 투명한 경로를 제공합니다. 긍정적인 커뮤니티 피드백, 고품질 KOL 분석, 그리고 간편함과 직접성을 강조하는 사용자 경험은 비트코인 사이드체인 DeFi 생태계의 상당한 발전을 보여줍니다.