Đi vào hành vi có nguy cơ cao? Tôi nên làm gì nếu nhận được cuộc gọi từ "Hỗ trợ điều tra"?

Tác giả: luật sư Tiểu Sa

Mới đây, đội ngũ của Chị Sa phát hiện một số người bạn cũ cộng đồng tiền điện tử đã bị đóng băng thẻ ngân hàng do bán crypto (đặc biệt là bán USDT), thậm chí còn nhận được cuộc gọi từ cảnh sát yêu cầu hợp tác để “hỗ trợ điều tra”.

Hôm nay, đội ngũ của Chị Sa sẽ giải thích chi tiết cho bạn lý do, rủi ro và biện pháp đối phó với việc thẻ của bạn bị đóng băng và nhận được cuộc gọi “hỗ trợ điều tra” do bán crypto .

Trước khi nói về lý do, chúng ta cần làm rõ một tiền đề chính: Việc nắm giữ crypto ở nước ta có bất hợp pháp không?

Hãy để tôi cho bạn câu trả lời trước: Nó không bất hợp pháp.

Điều này là do nước ta hiện chưa ban hành bất kỳ luật, quy định hành chính nào của Hội đồng Nhà nước hoặc lệnh điều hành liên quan đến crypto.

Đối với Thông báo 9.4 nổi tiếng, Thông báo 9.24, v.v., một mặt, các văn bản quy phạm này ở cấp độ thấp hơn và chỉ là văn bản quy phạm pháp luật cấp bộ, không cấu thành "luật tiên quyết" theo nghĩa luật hình sự; mặt khác, những tài liệu quy chuẩn này cũng chưa bao giờ được tuyên bố rõ ràng rằng công dân của chúng tôi không được phép nắm giữ crypto. (Thông báo 9.4 cấm phát hành và cấp vốn token bất hợp pháp, nhưng không cấm các giao dịch cá nhân bằng crypto. Việc các cá nhân chỉ bán USDT mua bằng RMB không nhất thiết là bất hợp pháp.)

Điều này có nghĩa là việc chỉ nắm giữ crypto không phải là bất hợp pháp và tất nhiên nó thậm chí còn ít có khả năng cấu thành tội phạm hơn.

Vậy tại sao tiền điện tử lại bị đóng băng và “hỗ trợ điều tra” khi bán crypto?

Ra khỏi kênh U “hoang mang” dẫn đến nhận “tiền đen”

"Tiền đen" chủ yếu đề cập đến tiền bị đánh cắp liên quan đến gian lận điện tử và cờ bạc trực tuyến. Một số trong đó không khớp với các nền tảng U (các nền tảng này có bản chất khá hoang dã). Một số nền tảng U đã thông đồng với các kênh rửa tiền tội phạm crypto nguồn. bước trao đổi tiền hợp pháp có thể là một bước tẩy trắng tiền đen.

Rửa tiền là một hành vi ranh giới đỏ ở nước ta. Một khi ngân hàng cho rằng số tiền bạn nhận được có thể là dòng tiền đen chảy vào, trước tiên họ sẽ đóng băng thẻ ngân hàng. Những người rời khỏi nền tảng U thường ở nước ngoài và nguồn tiền rất phức tạp và khó điều tra. Đối với nhà đầu tư bán lẻ, rất khó để đánh giá liệu tiền nhận được có phải là tiền đen trong một giao dịch hay không. dòng tiền và liệu mục đích tài khoản có nhất quán hay không, v.v. và giám sát nội bộ để dự đoán.

Ham “tỷ giá” cao và hợp tác với “chuyên gia bí ẩn”

Nhiều "bậc thầy bí ẩn" tham gia kinh doanh ngân hàng ngầm, chủ yếu tham gia trao đổi ngoại hối. Phương thức hoạt động nói chung là "phản công", thu tiền hợp pháp ở một quốc gia, sau đó gửi số ngoại hối tương đương vào một tài khoản được chỉ định ở một quốc gia khác. quốc gia. Ví dụ: khi nhân viên của người sử dụng lao động ở nước ngoài nhận lương và không muốn thông qua kênh thanh toán ngoại hối (phí xử lý cao, tỷ giá hối đoái thấp và tốc độ chậm) nhưng muốn đưa tiền về cho gia đình họ ở Trung Quốc, họ sẽ tìm ngân hàng ngầm và gửi tiền vào ngân hàng, đồng thời tiền sẽ được chuyển về Trung Quốc, tỷ giá đưa ra thuận lợi hơn tỷ giá quy định pháp luật, đồng thời tránh được chi phí về thuế.

Tuy nhiên, khó có thể khẳng định dòng tiền ngân hàng gửi về nước ngược dòng có sạch hay không. Ví dụ: các ngân hàng sẽ hợp tác với các hoạt động biên khác hoặc các nền tảng lừa đảo điện tử để đảm bảo rằng họ có đủ tiền hợp pháp. Số tiền bẩn này sau khi được chuyển đến tay người tiêu dùng trong nước sẽ dễ dẫn đến nhiều rủi ro pháp lý khác nhau.

Ngoài ra còn có các ngân hàng ngầm cung cấp việc kinh doanh trao đổi U-coin và giá đưa ra để mua crypto cao hơn giá thị trường và tỷ giá cũng thấp hơn. Lúc này, nếu tham lam tỷ giá cao, bạn sẽ vướng trong đó dòng tiền lậu ngược dòng.

Nếu chỉ dựa vào đầu cơ coin kiếm lợi nhuận thì đó sẽ không phải là vấn đề lớn. Tuy nhiên, đội ngũ của Chị Sa trên thực tế nhận thấy rằng bản thân nhiều bên thực sự có một số hành vi bên lề hoặc một số thu nhập khó giải thích.

Ví dụ: trong quá trình cung cấp dịch vụ cho khách hàng, đội ngũ Sajie gần đây đã phát hiện ra rằng một người dùng đã nhận được một số tiền đánh bạc trực tuyến nhờ nền tảng này trong quá trình rời khỏi U. Kết quả là hơn 400.000 nhân dân tệ trong thẻ ngân hàng đã bị xâm phạm. . đóng băng. Bản thân vụ việc không phức tạp, tuy nhiên, dựa trên lần trao đổi với khách hàng, chúng tôi nhận thấy rằng bản thân khách hàng cũng có thói quen tham gia các trò chơi bắn súng trực tuyến và có lượng lớn bị xáo trộn. vấn đề nghiêm trọng: tính hợp pháp của nguồn vốn khó giải thích rõ ràng. Cộng với việc bản thân người dùng không có nguồn thu nhập hợp pháp ổn định và các yếu tố khác, điều này trực tiếp dẫn đến khó khăn trong quá trình giải tỏa.

Việc “hỗ trợ điều tra” có tạo ra rủi ro hình sự không?

Nếu bạn chỉ đầu cơ coin thì nói chung điều đó sẽ không xảy ra. Điều 64 Bộ luật Hình sự nước tôi quy định rằng tất cả tài sản mà tội phạm chiếm đoạt trái pháp luật sẽ bị thu hồi hoặc ra lệnh hoàn trả. Nếu số tiền trong tài khoản là tiền bị đánh cắp, cơ quan công an có quyền thu hồi. Lúc này, chủ thẻ không phải là đối tượng bị cơ quan công an nhắm đến mà chỉ là người vô tội bị ảnh hưởng. các khoản tiền liên quan, có thể được coi là "nạn nhân" theo một nghĩa khác.

Tuy nhiên, trong quá trình xử lý vụ việc, đội ngũ của Sajie cũng phát hiện ra một tình huống đặc biệt - người dùng và kênh nguồn tài trợ có mối quan hệ đặc biệt vượt qua người dùng thông thường và nền tảng, đồng thời họ có nhận thức nhất định về sự "không đúng đắn" của nền tảng. các nguồn tài trợ. Tình huống này tương đối phức tạp và tiềm ẩn hai rủi ro hình sự đáng kể: tội bao che, che giấu tài sản phạm tội và tội hỗ trợ hoạt động tội phạm mạng thông tin.

Điều 312 của Luật Hình sự Trung Quốc quy định rằng tội che giấu hoặc che giấu số tiền thu được từ phạm tội hoặc lợi nhuận bao gồm: cố ý chứa chấp, chuyển nhượng, mua lại, bán thay mặt hoặc sử dụng phương pháp khác để thu được tiền thu được từ phạm tội và lợi nhuận thu được từ đó. hành động che giấu hoặc che giấu. Lưu ý rằng tội phạm này về mặt chủ quan đòi hỏi nghi phạm hình sự phải "cố ý" là lợi nhuận do phạm tội mà có và điều này cần được đánh giá cùng với hành vi khách quan. Ví dụ, trong vụ án do chị Sa xử lý, nghi phạm hình sự không chỉ có mối quan hệ cụ thể với bên kênh mà lượng lớn hồ sơ trò chuyện cũng chứng tỏ rằng anh ta hiểu rõ rằng nguồn tiền của bên kênh có thể là của tội phạm sau khi nhận được số tiền trộm được còn có hành vi lắng đọng tiền rất dễ bị coi là “cố ý” trong tội bao che, che giấu số tiền phạm tội, lợi nhuận do phạm tội của nhân viên cơ quan tư pháp nước ta. nội tạng.

Tội hỗ trợ các hoạt động phạm tội trên mạng thông tin quy định tại Điều 287-2 “Luật hình sự” của Trung Quốc về mặt chủ quan tương tự như tội bao che, che giấu tài sản phạm tội và lợi nhuận phạm tội mà nghi phạm phải “cố ý” sử dụng. mạng thông tin để thực hiện tội phạm. Tội phạm này dễ xuất hiện hơn trong những trường hợp giúp đỡ người khác mua bán crypto nên chúng ta phải hết sức cảnh giác.

Tôi nên làm gì nếu thẻ của tôi bị khóa và được yêu cầu “hỗ trợ điều tra”?

Nếu được cảnh sát liên hệ, việc từ chối hợp tác điều tra sẽ dẫn đến các biện pháp cưỡng chế tiếp theo của cảnh sát. Theo “Quy định thủ tục của cơ quan Công an trong việc giải quyết vụ án hình sự”, thời hạn đóng băng thẻ ngân hàng trong quá trình điều tra tội phạm là 6 tháng.

1. Trước tiên bạn nên tự đánh giá rủi ro phạm tội. Nếu bạn không khớp với tiền đen từ nền tảng U và bạn không có hành vi vi phạm pháp luật nào khác sau khi tự kiểm tra, bạn có thể hợp tác với cơ quan điều tra và chuẩn bị tài liệu để chứng minh tính hợp pháp của mình.

2. Liên hệ với ngân hàng để xác nhận cơ quan tư pháp có thẩm quyền đóng băng tài khoản và thông tin liên hệ của tài khoản đó, đồng thời cố gắng in và ra sao kê ngân hàng của các khoản tiền liên quan.

3. Liên hệ với nền tảng U và yêu cầu nền tảng cung cấp hồ sơ giao dịch.

4. Viết một sách hướng dẫn thông tin và cung cấp lời giải thích chi tiết và có tổ chức về việc mua và bán crypto của bạn, nguồn tiền, v.v. (Nếu bạn gặp khó khăn khi giải thích, vui lòng tham khảo ý kiến ​​​​luật sư chuyên nghiệp)

5. Nếu được công an địa phương liên hệ và yêu cầu đến hiện trường để giải thích thì phải hỏi ý kiến ​​​​luật sư chuyên nghiệp trước và sẵn sàng hợp tác điều tra nếu cơ quan công an nơi khác đóng băng và yêu cầu bạn. đến địa phương hợp tác điều tra, các bạn cần phải cảnh giác.

Nếu thẻ ngân hàng của bạn đóng băng, đừng hoảng sợ. Việc bị đóng băng không nhất thiết có nghĩa là bạn phải ngồi tù. Nhưng điều cần chuẩn bị tinh thần là liệu chủ thẻ có được xác định là nghi phạm trong vụ án hình sự hay dòng tiền trong tài khoản có phải là bằng chứng của vụ án hình sự hay không, nếu thực sự là tiền bị đánh cắp, kể cả khi chủ thẻ là "có thiện chí", sẽ có khả năng tiền được thu hồi hoặc thu hồi một phần.

Cuối cùng, tôi hy vọng rằng tất cả những người bạn cũ cộng đồng tiền điện tử có thể tan băng kịp thời và được an toàn. Chúng tôi luôn ở đây!