Xu hướng mới trong lĩnh vực stablecoin: 23 dự án chính thức công bố đầu tư và tài trợ trong nửa cuối năm, “sự hòa giải thế kỷ” của Binance và Circle

Hiện nay, từ việc Binance và Circle "hòa giải", đến sự tập trung của các ông lớn trong lĩnh vực tiền mã hóa, cùng với các hoạt động gọi vốn diễn ra thường xuyên và môi trường chính sách được hoàn thiện dần, thanh khoản và phạm vi ứng dụng của thị trường stablecoin đang được mở rộng nhanh chóng, trở thành một trong những chủ đề trung tâm của chu kỳ này.

Tác giả: Nancy, PANews

Ảnh bìa: Photo by Jeremy Perkins trên Unsplash

Trong bối cảnh quy mô thị trường stablecoin tiếp tục mở rộng, cơ sở cũng đang được nâng cấp toàn diện. Hiện nay, từ việc Binance và Circle "hòa giải", đến sự tập trung của các ông lớn trong lĩnh vực tiền mã hóa, cùng với các hoạt động gọi vốn diễn ra thường xuyên và môi trường chính sách được hoàn thiện dần, thanh khoản và phạm vi ứng dụng của thị trường stablecoin đang được mở rộng nhanh chóng, trở thành một trong những chủ đề trung tâm của chu kỳ này.

Binance và Circle "hòa giải", các ông lớn đầu ngành tăng tốc mở rộng stablecoin

Ngày 11 tháng 12, Binance chính thức thông báo về việc đạt được hợp tác chiến lược với Circle, nhà phát hành stablecoin USDC, nhằm mở rộng việc áp dụng USDC và hỗ trợ sự phát triển của hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số và dịch vụ tài chính toàn cầu. Theo thỏa thuận, Binance sẽ tích hợp sâu USDC vào các sản phẩm của mình, cung cấp dịch vụ giao dịch, tiết kiệm và thanh toán cho 240 triệu người dùng toàn cầu, đồng thời đưa USDC vào danh mục dự trữ của công ty. Circle sẽ cung cấp hỗ trợ kỹ thuật, thanh khoản và các công cụ bổ trợ cho Binance.

Về vấn đề này, Giám đốc điều hành Binance Richard Teng cho biết, hai bên sẽ cùng thúc đẩy đổi mới và mở rộng ứng dụng của stablecoin. Giám đốc điều hành Circle Jeremy Allaire cũng nhấn mạnh rằng, nhờ vào hệ sinh thái ứng dụng tài chính siêu cấp của Binance, USDC có thể được ứng dụng rộng rãi hơn.

Sự "hòa giải thế kỷ" này đã gây chấn động trong cộng đồng tiền mã hóa, đặc biệt là trong bối cảnh hai công ty trước đây từng đối lập. Nhìn lại năm ngoái, khi Binance phối hợp với Paxos phát hành stablecoin BUSD, đã bị cơ quan quản lý Mỹ điều tra, khiến cho mảng kinh doanh quan trọng này của Binance buộc phải rút lui khỏi trung tâm sân khấu stablecoin. Trong khi đó, Circle được cho là "kẻ tố cáo" đằng sau vụ việc này, theo nguồn tin của Bloomberg, Circle đã báo cáo với Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) vào mùa thu năm 2022 rằng Binance không có đủ dự trữ để hỗ trợ BUSD do Paxos phát hành.

Tuy nhiên, sự hợp tác hiện nay không chỉ đánh dấu việc hai đối thủ cạnh tranh "bắt tay", mà còn đặt nền móng mới cho sự mở rộng quy mô của stablecoin.

Thực tế, các công ty tiên phong trong lĩnh vực tiền điện tử cũng đang tăng cường hoạt động trong lĩnh vực stablecoin trong thời gian gần đây. Ví dụ, gần đây Binance liên tục mở rộng ứng dụng của nhiều stablecoin, bao gồm hoàn thành tích hợp stablecoin FDUSD trên mạng Sui và USDT trên mạng Aptos.

Tether cũng đã công bố nhiều động thái quan trọng gần đây. Ví dụ, Tether đã tăng đáng kể lượng phát hành USDT, tổng lượng phát hành USDT trong tháng này đã đạt 4 tỷ USD, hiện có hơn 100 triệu ví trên chuỗi nắm giữ USDT; USDT được Thị trường toàn cầu Abu Dhabi công nhận là tài sản ảo. Đồng thời, Tether cũng đang tăng tốc mở rộng trên nhiều blockchain, bao gồm USDT đã ra mắt trên chuỗi TON và sẽ ra mắt trên mạng Aptos.

Circle cũng đang tăng tốc mở rộng. Gần đây, Circle đã công bố ra mắt giao thức truyền tải liên chuỗi CCTP V2, thời gian thanh toán được rút ngắn từ vài phút xuống vài giây, dự kiến sẽ ra mắt hỗ trợ Ethereum, Base và Avalanche vào đầu năm 2025 và mở rộng sang nhiều blockchain khác; đồng thời, Circle cũng công bố USDC sẽ ra mắt trên Aptos và các nền tảng như Unichain.

Ngoài ra, stablecoin RLUSD của Ripple cũng được Sở Dịch vụ Tài chính New York chấp thuận, stablecoin này ban đầu chỉ dành cho các tổ chức.

Những diễn biến này cho thấy thị trường stablecoin đang phát triển nhanh chóng, đặc biệt là sự mở rộng của các công ty hàng đầu chắc chắn sẽ thúc đẩy sự thâm nhập và ứng dụng của lĩnh vực này trong hệ thống tài chính toàn cầu. Ngoài ra, PANews gần đây cũng đã tổng hợp tiến triển của thị trường châu Âu trong bài viết "Châu Âu phát động cuộc chiến stablecoin: 21 nhà phát hành tranh giành, Circle tiên phong, Tether hỗ trợ "đại lý"".

Tổng giá trị thị trường stablecoin vượt mốc 200 tỷ USD, được thúc đẩy bởi đầu tư và tài trợ, sinh thái ngày càng phát triển

Thị trường stablecoin đạt một cột mốc quan trọng. Dữ liệu của DefiLlama cho thấy, tính đến ngày 12 tháng 12, tổng giá trị thị trường stablecoin đã đạt mức cao nhất mọi thời đại, vượt quá 200 tỷ USD. Theo dự báo của công ty quản lý tài sản Bitwise, quy mô thị trường stablecoin có thể tăng gấp đôi vào năm sau, đạt 400 tỷ USD.

Thực tế, vai trò của stablecoin trong hệ thống tài chính toàn cầu ngày càng nổi bật, ứng dụng cũng trở nên đa dạng hơn. Theo báo cáo mới nhất của Standard Chartered Bank, stablecoin đang phát triển từ việc chỉ sử dụng trong các sàn giao dịch tiền điện tử trở thành công cụ quan trọng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu. Đặc biệt là ở các thị trường mới nổi, nơi các hoạt động ngân hàng truyền thống bị hạn chế, stablecoin cung cấp một giải pháp chuyển đổi tài sản kỹ thuật số bằng USD nhanh chóng và đáng tin cậy. Khảo sát cho thấy, ở các quốc gia như Brazil, Thổ Nhĩ Kỳ, Nigeria, Ấn Độ và Indonesia, 69% người được hỏi sử dụng stablecoin để thay thế tiền tệ, 39% sử dụng để thanh toán hàng hóa và dịch vụ, và 39% sử dụng để thanh toán xuyên biên giới.

Đặc biệt là hiện nay, với sự xuất hiện của nhiều dự án stablecoin sáng tạo, sinh thái ngày càng phong phú đồng thời nhu cầu thị trường đối với công cụ này cũng không ngừng tăng lên, dòng vốn đầu tư cũng mang lại nhiều khả năng và không gian tưởng tượng hơn cho sự phát triển của stablecoin. Theo thống kê của PANews, ít nhất 23 dự án stablecoin đã công bố vòng tài trợ trong nửa cuối năm nay, các dự án này đã cộng dồn được hơn 1,86 tỷ USD đầu tư, trong đó Bridge nhận được 1,68 tỷ USD, chủ yếu là do được tập đoàn thanh toán lớn Stripe mua lại với giá 1,1 tỷ USD vào tháng 10 năm nay.

Ví dụ, gần đây Binance Labs đã công bố đầu tư vào dự án cơ sở hạ tầng giao dịch stablecoin Solana là Perena, nhằm giải quyết vấn đề mảnh vỡ sinh thái stablecoin thông qua sản phẩm Numéraire và giảm yêu cầu vốn cho việc phát hành stablecoin mới. Người dùng trên nền tảng có thể đúc stablecoin, thu lợi nhuận từ tài sản thế giới thực được token hóa và sử dụng hệ thống vị thế nợ có tài sản thế chấp phân tầng để tùy chỉnh cấu hình rủi ro và lợi nhuận.

Nền tảng tài chính dựa trên stablecoin KAST cũng công bố hoàn thành vòng tài trợ gieo hạt 10 triệu USD, do công ty đầu tư lớn Peak XV và HongShan của Ấn Độ và Trung Quốc thuộc Sequoia dẫn đầu, hỗ trợ người dùng nắm giữ và sử dụng stablecoin thông qua các kênh thanh toán truyền thống, đồng thời cung cấp dịch vụ thẻ tín dụng có thể sử dụng trên mạng lưới thương nhân tiêu chuẩn, cho phép người dùng tiêu dùng tài sản stablecoin tại các thương nhân không hỗ trợ thanh toán tiền điện tử.

Công ty thanh toán stablecoin xuyên biên giới Sphere hoàn thành vòng tài trợ 5 triệu USD do Coinbase Ventures và Kraken Ventures dẫn đầu, giao thức này hợp tác với các công ty fintech toàn cầu và nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiền được cấp phép để thực hiện thanh toán stablecoin xuyên biên giới giữa các doanh nghiệp, đồng thời cho phép chuyển đổi stablecoin thành tiền pháp định tại các khu vực được hỗ trợ.

Sự thúc đẩy liên tục của các dự án sáng tạo này không chỉ mang lại nguồn sinh lực mới cho sự phát triển của stablecoin, mà còn từng bước mở rộng vai trò của stablecoin trong hệ sinh thái tài chính toàn cầu.

Đồng thời, môi trường quản lý stablecoin toàn cầu cũng đang dần hoàn thiện, các chính sách địa phương đang tạo ra sự bảo đảm pháp lý cho sự phát triển của stablecoin. Dự thảo "Luật Stablecoin" mới nhất của Hong Kong sẽ được trình lên Hội đồng Lập pháp vào ngày 18 tháng 12, đề xuất chế độ quản lý đối với các nhà phát hành stablecoin liên kết với tiền pháp định, đánh dấu bước tiến thực chất trong việc quản lý stablecoin; Ngân hàng Trung ương Brazil có thể sẽ thu hồi lệnh cấm tự lưu giữ stablecoin, thái độ quản lý trở nên cởi mở hơn; Dự luật "Quản lý Thị trường Tài sản Tiền điện tử" (MiCA) sắp được ban hành của Liên minh Châu Âu cũng có thể trở thành một mốc quan trọng trong quản lý stablecoin toàn cầu, mang lại thêm sự bảo đảm tuân thủ cho thị trường stablecoin; Trong khi đó, dự luật "Luật Minh bạch Thanh toán Stablecoin" chưa được thông qua ở Mỹ có thể cấp phép cho các nhà phát hành stablecoin, và việc ông Trump sắp nhậm chức được cho là sẽ thúc đẩy việc ban hành luật tiền điện tử này.

Tóm lại, với sự mở rộng tích cực của các công ty tiên phong trong lĩnh vực tiền điện tử cùng với dòng vốn đầu tư liên tục, stablecoin đang khai phá thêm nhiều ứng dụng mới để đáp ứng nhu cầu cấp bách của thị trường tài chính toàn cầu về các công cụ thanh toán tiện lợi, an toàn và hiệu quả, từ đó thúc đẩy stablecoin từ lề của tiền điện tử tiến vào thị trường tài chính chính thống. Đồng thời, sự tiến bộ của chính sách ở các quốc gia cũng đang mở đường cho sự tuân thủ và chuẩn hóa của thị trường stablecoin.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Với tư cách là một nền tảng thông tin blockchain, các bài viết được đăng tải trên trang web này chỉ thể hiện quan điểm cá nhân của tác giả và khách mời, không liên quan đến lập trường của Web3Caff. Thông tin trong bài viết chỉ nhằm mục đích tham khảo, không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư hay đề nghị nào, và vui lòng tuân thủ các luật và quy định hiện hành của quốc gia hoặc khu vực của bạn.