Tác giả: 0xJeff, người điều hành Steak Studio; Dịch: Jinse Finance xiaozou
DeFi luôn là trụ cột của Web3. Chính DeFi đã thể hiện được tính thực dụng của blockchain, cung cấp cho chúng ta những công cụ cần thiết để thực hiện các khoản thanh toán toàn cầu tức thời, đầu tư tài sản trên chuỗi, cho vay không trung gian, và các chiến lược liên DeFi protocol, tất cả đều trong tầm tay của tự do tài chính.
Quan trọng hơn, DeFi đã giải quyết được các vấn đề trong thế giới thực. Nó cho phép những người không có tài khoản ngân hàng truyền thống tiếp cận các dịch vụ tài chính, loại bỏ trung gian và hoạt động 24/7, tạo ra một hệ thống tài chính toàn cầu và bao trùm thực sự.
Nhưng hãy cùng đối mặt với một vấn đề hiển nhiên: DeFi thực sự rất phức tạp.
Thiết lập một ví, quản lý phí Gas, học cách tránh các vụ lừa đảo trong môi trường đầy rủi ro - không phải là một trải nghiệm thân thiện. Sự gia tăng của các hệ sinh thái L1, L2 và liên chuỗi chỉ khiến mọi thứ trở nên khó khăn hơn. Với hầu hết mọi người, rào cản gia nhập quá cao.
Chính sự phức tạp này đã cản trở sự phát triển của DeFi, nhưng DeFAI đang bắt đầu thay đổi điều này.
DeFAI là gì?
DeFAI (DeFi + AI) làm cho DeFi trở nên dễ tiếp cận hơn. DeFAI sử dụng trí tuệ nhân tạo để đơn giản hóa giao diện phức tạp và loại bỏ các rào cản cản trở sự tham gia của người dùng thông thường. Hãy tưởng tượng một thế giới mà quản lý danh mục đầu tư DeFi của bạn lại đơn giản như trò chuyện với ChatGPT.
Những dự án DeFAI đầu tiên đã xuất hiện, tập trung chủ yếu vào ba lĩnh vực:
Các lớp trừu tượng
Đại lý giao dịch tự chủ
Các dApp do AI điều khiển
1. Các lớp trừu tượng (Abstraction Layers)
Mục đích của các lớp trừu tượng là làm cho DeFi trở nên dễ tiếp cận hơn bằng cách ẩn đi sự phức tạp của DeFi sau các giao diện trực quan. Các lớp trừu tượng cho phép người dùng tương tác với các giao thức DeFi bằng cách sử dụng lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên thay vì các bảng điều khiển phức tạp.
Trước khi có trí tuệ nhân tạo, các kiến trúc dựa trên ý định (intent-based) như CoWSwap và SYMMIO đã đơn giản hóa việc thực hiện giao dịch. Những nền tảng này cho phép người dùng có được giá tốt nhất trong các pool thanh khoản phi tập trung, giải quyết vấn đề phân mảnh thanh khoản, nhưng chúng vẫn chưa giải quyết được vấn đề cốt lõi: DeFi vẫn khiến mọi người e ngại.
Bây giờ, các giải pháp dựa trên trí tuệ nhân tạo đang lấp đầy khoảng trống này:
Griffain là giải pháp đầu tiên phát hành token, sản phẩm này vẫn ở giai đoạn truy cập sớm và cần được mời mới có thể truy cập. Griffain có tính đa dụng hơn, cho phép người dùng thực hiện các thao tác cơ bản hoặc phức tạp như tự động hóa nhiệm vụ (DCA), phát hành tiền meme và không gian phân phối tiền meme theo tiêu chuẩn.
Orbit / Grift là giải pháp thứ hai phát hành token, hướng đến trải nghiệm DeFi trên chuỗi. Orbit nhấn mạnh vào khả năng liên chuỗi, tích hợp hơn 200 giao thức từ hơn 117 chuỗi, là giải pháp có mức tích hợp cao nhất trong 3 giải pháp.
Neur là giải pháp thứ ba được phát hành, nhưng do tính chất mã nguồn mở, định giá đã vượt qua Orbit. Neur pozitionning mình là Solana co-pilot được thiết kế riêng cho hệ sinh thái Solana, được hỗ trợ bởi SendAI Solana Agent Kit.
Cá nhân tôi đang sử dụng Slate, vẫn ở giai đoạn sớm và chưa phát hành token, nhưng tôi thích các tính năng tự động hóa của nó. Tôi chủ yếu sử dụng nó để thiết lập các giao dịch có điều kiện, chẳng hạn như nếu giá trị vốn hóa của [xxx] đạt 5 triệu USD, thì bán 25% vị thế, hoặc nếu [xxx] đạt giá [xxxx], thì mua 5.000 USD token.
Wayfinder Foundation là một ứng dụng thú vị khác đáng chú ý. Đây là một dự án lớn đang được nhóm PRIME / Parallel xây dựng.
2. Đại lý giao dịch tự chủ
Tại sao lại phải mất vài giờ để khai thác alpha, thực hiện giao dịch thủ công và cố gắng tối ưu hóa danh mục đầu tư của bạn, thay vì giao việc này cho một đại lý? Các đại lý giao dịch tự chủ đang nâng khái niệm về robot giao dịch lên một tầm cao mới, biến chúng thành những người đối tác động态, có thể thích ứng, học hỏi và đưa ra quyết định khôn ngoan hơn theo thời gian.
Cần phải nói rằng, robot giao dịch không phải là một khái niệm mới. Chúng dựa trên lập trình tĩnh để thực hiện các hành động được định nghĩa trước, đã tồn tại nhiều năm. Nhưng các đại lý thì khác hoàn toàn:
Họ trích xuất thông tin từ môi trường thay đổi không cấu trúc.
Họ suy luận dữ liệu trong bối cảnh mục tiêu.
Họ khám phá và khai thác các mô hình theo thời gian.
Họ có thể thực hiện các hành động mà chủ sở hữu của họ chưa bao giờ lập trình cụ thể.
Phân khúc này đang phát triển nhanh chóng. Ban đầu chỉ vì mục đích giải trí, nhưng giờ đây đã chuyển sang các công cụ thực dụng, lợi nhuận, có thể giúp người dùng giao dịch hiệu quả hơn. Tuy nhiên, có một thách thức quan trọng: Làm thế nào để bạn xác minh một "đại lý" không chỉ là một robot, mà thậm chí là một người đang điều khiển mọi thứ ở幕后?
Đây là nơi DeAI infrastructure phát huy vai trò của mình.
DeAI trong việc xác minh các đại lý
Các hạ tầng then chốt như Môi trường Thực thi Đáng tin cậy (TEE) đảm bảo rằng các đại lý chạy an toàn và không bị thao túng.
Ví dụ:
TEE: TEE được Phala Network phổ biến, cung cấp các vùng an toàn (secure enclaves) mà dữ liệu được xử lý bí mật. Các thử nghiệm của Phala - như Unruggable ICO và Sporedotfun - đã minh họa cách các đại lý có thể thực hiện nhiệm vụ trong khi vẫn duy trì tính toàn vẹn của dữ liệu.
Khung thực thi/xác minh minh bạch: Các công nghệ đột phá như zkML (Zero-Knowledge Machine Learning) hoặc opML cung cấp tính xác minh được cho việc suy luận và tính toán. Ví dụ nổi bật là Chứng minh lấy mẫu (PoSP) của Hyperbolic, kết hợp lý thuyết trò chơi và lấy mẫu để đảm bảo tính chính xác và hiệu quả của các tính toán trong môi trường phi tập trung.
Tại sao điều này lại quan trọng?
Khi các đại lý tự chủ bắt đầu quản lý số lượng TVL lớn - hãy tưởng tượng 100 triệu USD hoặc hơn - người dùng sẽ có yêu cầu bảo đảm rất cao. Họ cần hiểu cách các đại lý quản lý rủi ro, xác minh khung hoạt động của họ và đảm bảo rằng tiền của họ không cuối cùng lại chảy vào bất kỳ đồng tiền meme nào.
Lĩnh vực này vẫn còn ở giai đoạn sớm, nhưng chúng tôi đang thấy một số dự án triển vọng đang khám phá những công cụ xác minh này. Điều này cần được ghi nhớ khi DeFAI phát triển.
Dưới đây là những dự án đại lý giao dịch tự chủ thông minh hàng đầu mà tôi đang theo dõi chặt chẽ:
(1) Almanak
Almanak cung cấp cho người dùng các đại lý AI cấp định lượng cấp tổ chức, giải quyết các thách thức về phức tạp, phân mảnh và thực thi của DeFi.
Nền tảng này phân nhánh các chuỗi EVM, tính đến các yếu tố độc đáo như MEV, chi phí Gas và thứ tự giao dịch, thực hiện mô phỏng Monte Carlo trong môi trường thực. Nó sử dụng TEE (Môi trường Thực thi Đáng tin cậy) để đảm bảo tính bí mật của việc thực thi chiến lược và bảo mật của các phát hiện alpha, và hỗ trợ xử lý tài sản không được giao thác thông qua ví Almanak, cho phép
（2）Cod3x / Big Tony
Cod3x được phát triển bởi nhóm Byte Mason (nổi tiếng với công việc của họ tại Fantom/SonicLabs), là một hệ sinh thái DeFAI nhằm đơn giản hóa việc tạo ra các đại lý giao dịch. Nền tảng này cung cấp một công cụ phát triển không cần mã, cho phép người dùng tạo ra các đại lý bằng cách chỉ định chiến lược giao dịch, cá tính thậm chí là phong cách tweet.
Người dùng có thể truy cập bất kỳ tập dữ liệu nào và sử dụng API và thư viện chiến lược để xây dựng các chiến lược tài chính trong vòng vài phút. Cod3x tích hợp mạng Allora, sử dụng mô hình dự đoán giá tiên tiến dựa trên ML để tăng cường các chiến lược giao dịch.
Big Tony là đại lý cờ hiệu dựa trên mô hình Allora, thực hiện giao dịch dựa trên các dự đoán của nó. Cod3x đang nỗ lực xây dựng một hệ sinh thái đại lý giao dịch tự chủ phát triển mạnh mẽ.
Một điểm đáng chú ý về phương pháp thanh khoản của Cod3x. Khác với cấu trúc LP alt:alt phổ biến được Virtuals quảng bá, Cod3x sử dụng cấu trúc stablecoin:alt LP được thúc đẩy bởi vị trí nợ thế chấp (CDP) cdxUSD của chính Cod3x.
So với sự biến động của cặp giao dịch alt:alt, điều này mang lại thêm sự ổn định và niềm tin cho các LP (nhà cung cấp thanh khoản) khi cung cấp thanh khoản.
Cod3x cũng có các nguyên tố DeFi riêng như Hoạt động thị trường thuật toán (AMOs) thanh khoản và Mini Pools, làm sâu sắc thêm thanh khoản và thêm nhiều tính năng/khối xây dựng DeFi cho hệ sinh thái của nó.
Lưu ý:
- Axal / Gekko AI - Sản phẩm tự động tối ưu hóa của Axal, xử lý các chiến lược mã hóa phức tạp nhiều bước cho các đại lý. Gekko tích hợp tính năng tự động tối ưu hóa. Tôi mong đợi xem cách Gekko thực hiện các giao dịch dựa trên dữ liệu như thế nào.
- ASYM - Đại lý ASYM được nhiều người mô tả là "mã gian lận" cho giao dịch tiền meme, có thể phân tích các tập dữ liệu lớn từ blockchain và truyền thông xã hội để dự đoán xu hướng tiền meme. ASYM luôn vượt qua thị trường. ASYM đã chứng minh được tỷ suất lợi nhuận 3-4 lần thông qua kiểm tra lại. Rất mong chờ xem nó thể hiện như thế nào trong giao dịch thực tế.
- Project Plutus - Tôi thực sự thích cái tên PPCOIN.
3、Ứng dụng phi tập trung (dApp) doAIlái
Các ứng dụng phi tập trung (dApp) do AI lái là một lĩnh vực mới nổi đầy triển vọng trong DeFAI. Chúng là các chương trình phi tập trung hoàn toàn chín muồi, tích hợp AI hoặc các đại lý AI để tăng cường chức năng, tự động hóa và trải nghiệm người dùng. Mặc dù lĩnh vực này vẫn còn ở giai đoạn sơ khai, nhưng một số hệ sinh thái và dự án đã bắt đầu nổi bật.
Một trong những hệ sinh thái hoạt động sôi nổi nhất trong lĩnh vực này là mạng Mode, một hệ sinh thái L2 nhằm thu hút các nhà phát triển AI x DeFi có trình độ cao. Đã có một số nhóm trên Mode tập trung vào các trường hợp sử dụng AI tiên tiến:
ARMA: do Giza phát triển, tùy chỉnh các chiến lược farming stablecoin tự chủ dựa trên sở thích của người dùng.
Modius: đại lý tự chủ farming Balancer LP, được hỗ trợ bởi Olas.
Đại lý vay mượn Amplifi: do Amplifi phát triển, các đại lý này tích hợp với Ironclad, tự động giao dịch tài sản, vay mượn trên Ironclad và tối đa hóa lợi nhuận thông qua tái cân bằng tự động.
Lõi của hệ sinh thái này là token gốc MODE. Người nắm giữ token có thể stake MODE của họ để nhận veMODE, veMODE cung cấp các airdrop từ các đại lý AI, quyền truy cập danh sách trắng dự án và các phúc lợi hệ sinh thái bổ sung. Mode pozitionning bản thân là trung tâm đổi mới AI x DeFi, dự kiến sẽ tăng trưởng đáng kể vào năm 2025.
Ngoài ra, Daniele đã công bố lý thuyết DeFAI thông qua HeyAnon, gây ra một cơn sốt.
Anh ấy tuyên bố HeyAnon đang thực hiện những công việc sau:
Lớp trừu tượng hóa giao diện DeFi
Các đại lý DeFi để thực hiện giao dịch tự chủ
Các đại lý nghiên cứu và truyền thông để thu thập, lọc và giải thích dữ liệu liên quan
Thị trường phản ứng sôi nổi, giá trị vốn hóa thị trường của token ANON đã tăng vọt từ 10 triệu USD lên 130 triệu USD. Daniele dường như đã mang lại sự phấn khích của TIME Wonderland, nhưng lần này với nền tảng vững chắc hơn và tầm nhìn rõ ràng hơn (hy vọng như vậy).
Ngoài hai hệ sinh thái này, nhiều nhóm khác cũng đang xây dựng các ứng dụng phi tập trung do AI lái. Khi các hệ sinh thái chính xoay quanh những ứng dụng phi tập trung này được hình thành, tôi sẽ chia sẻ thêm nội dung trong tương lai.
Kết luận
DeFAI đang thay đổi DeFi, khiến nó trở nên thông minh hơn, đơn giản hơn và dễ tiếp cận hơn.
Khi lớp trừu tượng hóa đơn giản hóa tương tác của người dùng, các đại lý giao dịch tự chủ quản lý danh mục đầu tư, và các ứng dụng phi tập trung do AI lái tối ưu hóa các trường hợp sử dụng, chúng ta đang chứng kiến bình minh của một kỷ nguyên mới.
Đây không phải là sự tái hiện của "Mùa hè DeFAI" năm 2020, mà là "Mùa hè DeFAI" năm 2025!
