Các nền tảng cho vay tiền điện tử cho phép người dùng kiếm lãi suất trên tài sản tiền điện tử của họ hoặc vay tiền mà không cần bán tài sản của họ. Những nền tảng này hoạt động dựa trên một nguyên tắc đơn giản: những người cho vay gửi tiền điện tử để kiếm lãi suất, trong khi những người vay lấy khoản vay bằng cách sử dụng tài sản kỹ thuật số của họ làm tài sản thế chấp. Với sự gia tăng của các nền tảng cho vay đa chuỗi, người dùng bây giờ có sự linh hoạt để cho vay và vay mượn trên nhiều mạng blockchain, mở rộng đáng kể các lựa chọn của họ. Bài viết này khám phá bốn trong số những nền tảng cho vay đa chuỗi hàng đầu vào năm 2025.
CÁC ĐIỂM CHÍNH➤ Các nền tảng cho vay đa chuỗi cho phép cho vay và vay mượn tiền điện tử trên nhiều mạng blockchain.➤ Những nền tảng này mang lại các lợi ích như tăng thanh khoản, phạm vi tài sản rộng hơn và quản lý tài chính hiệu quả thông qua chức năng liên chuỗi.➤ Những điều cần xem xét khi chọn một nền tảng cho vay đa chuỗi bao gồm kiểm toán bảo mật, các chuỗi blockchain được hỗ trợ, đa dạng tài sản và đánh giá của người dùng.
Trong hướng dẫn này:- Các nền tảng cho vay đa chuỗi hàng đầu
- So sánh các nền tảng cho vay đa chuỗi hàng đầu
- Cho vay tiền điện tử là gì?
- Cách chọn một nền tảng
- Độ tin cậy và bảo mật là quan trọng
- Câu hỏi thường gặp
Các nền tảng cho vay đa chuỗi hàng đầu
1. Venus Protocol
venus.ioKhám pháCác chuỗi blockchain được hỗ trợEthereum, Arbitrum và 4+Tài sản chuyên biệtLSTToken quản trị$XVSRa mắt vào năm2020Đây là gì?
Venus Protocol là một nền tảng cho vay phi tập trung đa chuỗi được ra mắt vào năm 2020. Nó cho phép người dùng gửi tiền điện tử làm tài sản thế chấp để vay mượn các tài sản khác và kiếm lãi suất trên các khoản gửi của họ. Nền tảng này hoạt động trên Ethereum, BNB Chain, Arbitrum, Base, ZKSync, Optimism và opBNB.
DAO Venus quản lý quản trị của giao thức, và token XVS cho phép ra quyết định phi tập trung và khuyến khích sự tham gia.
Venus cũng hỗ trợ một loạt các tài sản để đáp ứng nhu cầu đa dạng của người dùng DeFi. Những tài sản này bao gồm các tiền điện tử chính như Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XPR) và Binance Coin (BNB).
Ngoài ra, Venus tích hợp các token liquid staking (LST) như wstETH của Lido, các token liquid restaking (LRT) như eBTC của Ether.fi và các stablecoin hàng đầu như USDT và USDC. Nền tảng thậm chí còn hỗ trợ các tài sản như Ethena sUSDe, cho phép các chiến lược sinh lợi nhuận bằng đô la tổng hợp. Sự hỗ trợ đa dạng này làm phong phú hệ sinh thái, cho phép người dùng thực hiện các chiến lược tài chính nâng cao.
Lý do chúng tôi chọn nó
Venus Protocol là một nền tảng đa chuỗi được kiểm toán an toàn. Khác với các nền tảng đa chuỗi, hoạt động độc lập trên mỗi mạng, các hệ thống đa chuỗi cho phép tương tác liền mạch giữa các chuỗi, cải thiện thanh khoản và hiệu quả của người dùng.
Venus cũng nổi bật với các tính năng như Isolated Pools, cho phép quản lý rủi ro độc lập và ngăn chặn sự thất bại trong một thị trường ảnh hưởng đến giao thức rộng hơn. Resilient Price Oracle đảm bảo định giá chính xác bằng cách lấy dữ liệu từ nhiều nguồn, bảo vệ chống lại thao túng và điểm thất bại đơn lẻ.
Một tính năng nổi bật khác là Venus Prime, một chương trình thưởng người stake XVS với các khoản thưởng bổ sung từ doanh thu của giao thức. Điều này thúc đẩy sự tham gia lâu dài và tăng trưởng bền vững đồng thời tăng cường sự tham gia của người dùng trên hệ sinh thái của nó. Kết hợp với quản trị phi tập trung thông qua DAO Venus, Venus cung cấp sự cân bằng giữa khả năng tiếp cận, bảo mật và linh hoạt.
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm- Tương tác tài sản liên chuỗi hiệu quả cải thiện thanh khoản và trải nghiệm người dùng.
- Bảo mật mạnh mẽ thông qua các kiểm toán toàn diện đảm bảo an toàn tài sản.
- Hỗ trợ các loại tài sản đa dạng, bao gồm cả LST, LRT và stablecoin.
- Venus Prime khuyến khích sự tham gia lâu dài và quản trị.
- Không có ứng dụng di động.
2. Aave
aave.comKhám pháCác chuỗi blockchain được hỗ trợEthereum, Polygon và nhiềuTài sản chuyên biệtTài sản tiền điện tử chungToken quản trị$AAVERa mắt vào năm2017Đây là gì?
Aave là một giao thức cho vay và vay mượn phi tập trung hoạt động trên nhiều blockchain, bao gồm Ethereum, Polygon và Arbitrum, trong số những chuỗi khác.
Nền tảng này được quản lý bởi token AAVE, cho phép ra quyết định phi tập trung và cung cấp phần thưởng quản trị.
Aave đã tiên phong các tính năng như khoản vay nhanh và hoán đổi tài sản thế chấp, tăng tính linh hoạt cho người dùng trong khi duy trì bảo mật thông qua các khoản vay quá tài sản thế chấp và hợp đồng thông minh được kiểm toán.
Với tổng giá trị khóa (TVL) trên 21 tỷ đô la (tính đến tháng 1 năm 2025), Aave có thanh khoản và độ tin cậy mạnh mẽ.
Lý do chúng tôi chọn nó
Aave cung cấp tỷ suất lãi hấp dẫn (~4,27% tùy thuộc vào điều kiện thị trường và tài sản) và khả năng tiếp cận đa chuỗi rộng rãi.
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm- Tỷ suất lãi hấp dẫn.
- TVL cao đảm bảo thanh khoản mạnh mẽ.
- Hỗ trợ mô hình bể thanh khoản linh hoạt.
- Khoản vay nhanh tạo cơ hội arbitrage và tái tài trợ không cần tài sản thế chấp.
- Tiền không được bảo hiểm.
3. Unitus Finance
unitus.financeKhám pháCác chuỗi blockchain được hỗ trợEthereum, zkSync và 3+Tài sản chuyên biệtRWA và LSDToken quản trị$UTSRa mắt vào năm2021Đây là gì?
dForce Lending, nay được đổi tên thành Unitus Finance, là một nền tảng thị trường tiền tệ phi tập trung, đa chuỗi hoạt động trên hơn bảy mạng blockchain.
Unitus Finance cho phép cho vay và vay mượn trên nhiều loại tiền điện tử, với sự hỗ trợ bản địa cho stablecoin USX của dForce và tài sản thực tế (RWA).
Mô hình bể thanh khoản độc đáo của nó tăng tính linh hoạt và khuyến khích sự tham gia rộng rãi hơn vào việc cho vay tiền điện tử.
Lý do chúng tôi chọn nó
Chúng tôi chọn Unitus Finance vì khả năng cung cấp các công cụ DeFi nâng cao và các tùy chọn tài sản độc đáo.
Việc tích hợp stablecoin USX và RWA mở rộng tiện ích của nó vượt ra ngoài việc cho vay tiền điện tử truyền thống. Cấu hình đa chuỗi của nó đảm bảo khả năng tiếp cận trên các mạng chính và phục vụ một đối tượng khách hàng rộng hơn.
Ngoài ra, cơ chế token kinh tế và thanh khoản sáng tạo phù hợp với nhu cầu của người dùng về bảo mật, linh hoạt và tham gia lâu dài.
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm- Hoạt động trên hơn bảy mạng blockchain để tiếp cận rộng hơn.
- Cung cấp hiệu quả vốn cao với tỷ lệ LTV lên đến 99%.
- Hỗ trợ cho vay liên chuỗi thông qua thanh khoản stablecoin USX bản địa.
- Cung cấp các thị trường cách ly cho các tài sản ít phổ biến với các biện pháp kiểm soát rủi ro linh hoạt.
- Một số tính năng nâng cao có thể thách thức những người mới bắt đầu DeFi.
4. ZeroLend
