Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ (OCC) của Hoa Kỳ đã ban hành văn bản giải thích quan trọng số 1184 vào ngày 7 tháng 5 năm 2025 theo giờ Hoa Kỳ, cung cấp hướng dẫn rõ ràng hơn cho các ngân hàng quốc gia và hiệp hội tiết kiệm liên bang tham gia vào các hoạt động tài sản crypto. Tài liệu này tiếp tục thảo luận dựa trên các văn bản giải thích trước đó 1170 và 1183, với điểm đột phá cốt lõi là xác định rõ rằng các ngân hàng và hiệp hội tiết kiệm được cấp phép liên bang này hiện có thể cung cấp dịch vụ lưu ký (Custody) và thực thi (Execution) các tài sản crypto mà không cần phê duyệt hoặc thông báo bổ sung từ cơ quan quản lý.
Điều này có nghĩa là các ngân hàng có thể tự do hơn trong việc thiết lập hệ thống giao dịch tiền điện tử của riêng mình hoặc thuê ngoài dịch vụ cho các bên thứ ba đáp ứng các tiêu chuẩn kiểm soát rủi ro, với điều kiện tất cả các hoạt động phải được thực hiện theo cách an toàn và vững chắc "theo tiêu chuẩn ngân hàng" và tuân thủ tất cả các luật và quy định hiện hành, bao gồm việc thẩm định kỹ lưỡng, khung quản lý rủi ro bên thứ ba toàn diện và bảo vệ an ninh thông tin mạnh mẽ.
Nội dung chính
Việc ban hành văn bản giải thích 1184 đã đáng kể hạ thấp các rào cản quản lý đối với các ngân hàng tham gia vào lĩnh vực kinh doanh tài sản crypto. Theo tài liệu này, phạm vi dịch vụ cụ thể mà các ngân hàng có thể cung cấp là rộng rãi, ngoài việc lưu ký tài sản crypto cốt lõi, còn bao gồm giao dịch mua bán (thực thi) theo hướng dẫn của khách hàng, thanh toán giao dịch, lưu giữ hồ sơ cần thiết, định giá tài sản, dịch vụ thuế, báo cáo khách hàng và các dịch vụ khác liên quan đến các hoạt động tài sản crypto.
Hành động này có ảnh hưởng quan trọng đến toàn bộ hệ sinh thái crypto, Hoa Kỳ trong việc xác định các ngân hàng có thể tự do hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh tài sản crypto cũng có thể thu hút thêm nhiều nhà đầu tư tổ chức vào thị trường, từ đó tăng thanh khoản và tính ổn định của thị trường, đồng thời thúc đẩy token hóa tài sản thế giới thực (Tokenization,RWA). Ngoài ra, việc làm rõ trong văn bản giải thích cũng cung cấp sự hỗ trợ quản lý rõ ràng hơn cho các ngân hàng trong việc xử lý các nghiệp vụ stablecoin, thậm chí cho phép các ngân hàng tham gia xác thực blockchain nếu đáp ứng các điều kiện, mở rộng hơn nữa phạm vi tham gia của các ngân hàng trong lĩnh vực tiền điện tử.
