Nguồn: Nói về Lý và những thứ khác
Mặc dù giá ETH đã tăng gần đây, nhưng nếu bạn chỉ mới tham gia thị trường trong năm qua hoặc lâu hơn, hãy nhìn lại tình hình chung về số ETH bạn vị thế giữ trong năm qua, bạn sẽ thấy rằng trong nhiều trường hợp, số ETH bạn nắm giữ có thể được so sánh với stablecoin, đặc biệt là khi bạn thấy một số đồng tiền khác tăng giá mạnh và phá vỡ mức cao mới, trong khi giá trị vị thế của ETH giống như "nước đọng" không có bất kỳ biến động nào.
Khi nói đến đầu tư, dường như có hai thái cực: một là bỏ cuộc quá sớm, và hai là không muốn bỏ cuộc.
Vài ngày trước, tôi tình cờ thấy một người bạn để lại tin nhắn phàn nàn rằng anh ấy đã đầu tư hết 20.000 đô la Mỹ để mua ETH vào năm ngoái. Kết quả là, một năm đã trôi qua, mặc dù ETH đã tăng trở lại, nhưng số tiền trong tài khoản của anh ấy vẫn chỉ ở mức 20.000 đô la Mỹ, tương đương với một năm lãng phí thời gian. Sẽ tốt hơn nhiều nếu anh ấy mua BTC ngay từ đầu.
Thực ra, xét về triết lý đầu tư của anh chàng này, tôi cho rằng không có gì sai cả, bởi vì anh ta đã mua "vua altcoin" ETH, thay vì các dự án rác hay những con "chó"Chuỗi. Nhưng điều này dường như không thay đổi được sự thật mua vào ETH là một trải nghiệm đầu tư khá tệ mà anh chàng này đã trải qua trong hơn một năm qua.
Mặc dù ETH đã trải qua 4 đợt tăng giá từ năm ngoái đến nay, như thể hiện trong hình bên dưới, nghĩa là trong năm qua, về mặt lý thuyết, người bạn này đã có ít nhất lần cơ hội để rút tiền khỏi ETH và đầu tư vào các dự án khác có triển vọng hơn.
Hình ảnh phóng to sẽ được hiển thị
Nhưng tại sao anh ấy lại không làm thế?
Tôi cho rằng về mặt tâm lý, điều này có thể quy về Sai lầm Chi phí chìm hoặc Bất hòa nhận thức.
Ngụy biện chi phí chìm đề cập đến thực tế rằng khi mọi người đã đầu tư thời gian, tiền bạc hoặc năng lượng vào một việc gì đó, họ thường không muốn từ bỏ và họ sẽ có tâm lý "Tôi đã trả giá nhiều như vậy rồi, tại sao bây giờ tôi phải từ bỏ?" Sự bất hòa nhận thức đề cập đến thực tế rằng khi suy nghĩ bên trong của một người xung đột với hành vi thực tế, để giảm bớt sự khó chịu, họ thường cố chấp duy trì một hành vi hoặc khái niệm nhất định, chẳng hạn như biết rằng khoản đầu tư đó là thất bại, nhưng không muốn thừa nhận mất mát về mặt thời gian.
Tâm lý này có thể được tóm tắt đơn giản bằng những từ ngữ giản dị là "không muốn bỏ cuộc".
Hãy tiếp tục với ví dụ về anh chàng được đề cập ở trên. Anh ta vẫn giữ ETH của mình mặc dù đã có ít nhất lần cơ hội rút tiền mà không bị lỗ. Tuy nhiên, anh ta "không muốn từ bỏ" và lo lắng về việc bỏ lỡ thị trường. Anh ta thà nhìn tiền của mình (giá trị vị thế) không tăng trưởng trong hơn một năm còn hơn là thừa nhận mình "sai" và tìm kiếm những cơ hội tốt hơn.
Điều này giống như một nhân viên văn phòng sợ bỏ cuộc vì lo lắng "nếu sau này mất việc thì sao", phải chịu mức lương thấp và làm thêm giờ, không dám nghỉ việc hoặc đổi việc.
Vậy, làm thế nào để vượt qua tâm lý này? Từ góc độ đầu tư, một trong những giải pháp tốt hơn là: lập kế hoạch mục tiêu hợp lý và quản lý vị thế chặt chẽ.
Ý tưởng đơn giản nhất của cái gọi là lập kế hoạch mục tiêu hợp lý là sử dụng kế hoạch dài hạn để chống lại những cám dỗ ngắn hạn. Ví dụ, nếu mục tiêu đầu tư của bạn là trong năm năm tới, và ETH dự kiến sẽ đạt 10.000 đô la trong năm năm, thì bạn không cần phải quá lo lắng về việc bị kẹt ở mức 3.800 đô la trong ngắn hạn.
Nếu bạn không muốn đặt cược 100% vào một mục tiêu duy nhất trong năm năm tới, mà muốn nắm bắt các cơ hội ngắn hạn khác cùng lúc, bạn cần lập kế hoạch quản lý vị thế chi tiết hơn. Ví dụ, theo các gợi ý trong các bài viết trước của chúng tôi, bạn có thể cân nhắc chia vị thế theo tỷ lệ 5:3:2, trong đó 50% vị thế được sử dụng để đầu tư cố định dài hạn vào ETH (hoặc BTC, có thể là dự án triển vọng nhất của bạn với viễn cảnh mong đợi phát triển ngành dài hạn), 30% vị thế có thể được sử dụng để cố gắng mua và bán một số blue-chip mà bạn lạc quan (thậm chí một phần nhỏ trong đó có thể được phân bổ để đặt cược vào các cổ phiếu địa phương), và 20% còn lại có thể được sử dụng để duy trì thanh khoản khoản tiền mặt (U).
Nhưng đối với nhiều người, một số chiến lược có vẻ hợp lý lại có vẻ không hiệu quả hoặc vô nghĩa, chẳng hạn như kế hoạch quản lý vị thế 5:3:2 mà chúng tôi đã đề cập ở trên. Tôi nhớ chúng tôi đã đề cập đến điều này nhiều lần trong bài viết năm 2022, nhưng cho đến nay, có vẻ như không nhiều người thực sự làm theo đề xuất này (tất nhiên, bản thân tôi cũng chưa áp dụng. Dựa trên sở thích và mục tiêu rủi ro cá nhân, hiện tại tôi đang sử dụng kế hoạch vị thế 8:1:1, đã được chia sẻ chi tiết trong các bài viết trước).
Một vấn đề cốt lõi ở đây cũng có thể là vấn đề về "quy mô vốn".
Ví dụ, một số người bước vào lĩnh vực này chỉ với 1.000 đô la. Họ có thể hy vọng đầu tư một khoản nhỏ để thu về lợi nhuận lớn, nhanh chóng kiếm được lợi nhuận vượt trội, hoặc thậm chí trở nên giàu có chỉ sau một đêm, thay vì xây dựng một kế hoạch vị thế vớ vẩn theo tỷ lệ 5:3:2.
Ngược lại, với những người bước vào lĩnh vực này với 1 triệu đô la, điều này sẽ không thành vấn đề. Với số tiền họ có, chắc chắn họ sẽ biết phải làm gì để tương đối an toàn và hợp lý, và họ sẽ không trực tiếp dùng 1 triệu đô la để đặt cược vào một trò chơi bắt chước (trừ khi 1 triệu đô la đó đến từ một khoản tiền bất ngờ).
Vì vậy, đối với những người đam mê cờ bạc, kết quả chỉ có hai: một là trở nên giàu có chỉ sau một đêm, hai là trắng tay. Khi mới bước vào sòng bạc, mỗi người chơi đều tin chắc rằng mình có thể trở nên giàu có chỉ sau một đêm, nhưng hơn 99,9% số người chơi đều kết thúc với con số 0. Đây là sự thật trần trụi, nhưng nhiều người vẫn chọn cách nhắm mắt làm ngơ, đặc biệt là những người mới bước vào sòng bạc.
Quản lý vị thế không chỉ đơn thuần là phân bổ vốn hay lựa chọn mục tiêu mua vào. Trong giao dịch, "mua" tương đối dễ dàng. Chỉ cần có kế hoạch mục tiêu và chiến lược thực hiện hợp lý, việc mua ở vị thế tương đối thấp cũng rất dễ dàng. Nhưng "bán" dường như là một vấn đề nan giải mà nhiều người gặp phải. Tôi thường thấy mọi người phàn nàn: Tôi bán quá sớm và tôi hối hận. Tôi bán quá muộn và tôi hối hận.
Ví dụ, hãy tưởng tượng:
Sau khi Trương Tam mua vào một token, giá token tăng 50%, Trương Tam cho rằng nếu không bán thì lợi nhuận sẽ mất trắng nên đã bán token đi. Nhưng sau khi Trương Tam bán ra, giá token vẫn tiếp tục tăng 500%, khiến Trương Tam, người đang nắm giữ 50% lợi nhuận, vô cùng hối hận và tự trách mình đã bán quá sớm.
Lý Tư thấy token tăng giá tốt nên đã mua vào và nhanh chóng thu được lợi nhuận nổi 200%. Tuy nhiên, Lý Tư cho rằng nếu tiếp tục nắm giữ token, anh ta có thể thu được lợi nhuận gấp 10 lần, 20 lần hoặc thậm chí nhiều hơn. Cho rằng cơ hội để thay đổi bản thân cuối cùng đã đến, và lợi nhuận 200% không còn có thể làm anh ta hài lòng nữa. Kết quả là, anh ta nhìn token nhanh chóng rơi từ vị trí cao xuống, và hy vọng làm giàu vẫn còn lởn vởn trong đầu anh ta, và anh ta đã mất một nửa tiền gốc. Vì vậy, Lý Tư cũng rơi vào sự hối hận sâu sắc, tự trách mình đã bán quá muộn. Anh ta không muốn bán lỗ và nếu không bán, anh ta chỉ có thể nhìn chằm chằm và ghen tị với giá cả tăng vọt của token khác.
Trương Tam và Lý Tư được đề cập ở trên có thể là hình mẫu tiêu biểu của nhiều người, và lý do chính cho những kết quả này có thể là tâm lý "không muốn bỏ cuộc" được đề cập ở trên.
Thị trường rất khó dự đoán, và tôi không muốn làm bất cứ điều gì vô ích nữa. Vì vậy, đối với các vấn đề mua bán hiện tại, chúng tôi sẽ không đưa ra mục tiêu cụ thể. Nghĩa là, chúng tôi sẽ không cho bạn biết nên mua đồng tiền nào ngay bây giờ để kiếm lời, cũng không cho bạn biết nên bán đồng tiền tương ứng ở mức giá nào.
Điều tốt nhất chúng tôi có thể làm là chia sẻ trong một số bài viết và cho bạn biết chúng tôi lạc quan về điều gì hiện tại, chúng tôi đã mua gì và chúng tôi đã bán bao nhiêu ở vị thế nào. Đồng thời, chúng tôi cũng sẽ đưa ra một số gợi ý dựa trên phương pháp luận, chẳng hạn như những gì chúng tôi đã đề cập trong các bài viết trước: Đối với các kế hoạch giao dịch dài hạn, nên hoạt động theo lô. Chiến lược đơn giản nhất là kiên quyết mua thị trường gấu và chờ đến khi thị trường bò mới bán ra; hoặc, bạn cũng có thể cân nhắc kết hợp chỉ báo hàng tuần (đường K) để thực hiện hoạt động đúng đắn, chẳng hạn như hoạt động theo hai chỉ báo EMA21 và EMA55 (khi EMA21 cắt EMA55 từ dưới lên, có thể coi là tín hiệu tăng giá và khi giá Bitcoin chạm trên EMA21, đó là điểm vào lệnh tốt). Đối với các chiến lược trung và ngắn hạn, nên kết hợp trực tiếp các yếu tố cơ bản của dự án, đường K hoặc tâm lý thị trường, dòng vốn, v.v. để mua vào+ bán theo đợt, đồng thời lập kế hoạch dừng lỗ/chốt lời tốt để kiểm soát lòng tham của mình (tức là xây dựng kỷ luật giao dịch nghiêm ngặt).
Không có giới hạn trên cho việc kiếm tiền. Sẽ luôn có vô số tiền và cơ hội mới trên thị trường. Tuy nhiên, việc thua lỗ cũng có giới hạn. Quy mô vốn của bạn chính là giới hạn trên, tức là vốn gốc chính là tấm vé để bạn tham gia thị trường. Một lỗ vốn lớn có thể khiến bạn mất cơ hội quay lại thị trường mãi mãi.
Cũng như chúng tôi tin rằng trong đợt thị trường bò này, Bitcoin vẫn có thể đạt 130.000 đô la, 150.000 đô la hoặc thậm chí cao hơn, nhưng chúng tôi vẫn quyết định bán theo đợt và theo từng giai đoạn, bắt đầu từ 100.000 đô la để chốt lời cần thiết. Chúng tôi sẽ không hối hận vì đã bán quá sớm, cũng không hối hận vì đã bán quá muộn. Chúng tôi chỉ đang thực hiện nghiêm ngặt kỷ luật giao dịch và kế hoạch giao dịch của riêng mình theo mức độ chấp nhận rủi ro của riêng mình.
"Cứu mạng trước, rồi mới kiếm tiền" là một triết lý đầu tư đúng đắn. Thị trường sẽ không bao giờ thiếu cơ hội mới, nhưng liệu vốn và tâm lý của bạn có đủ sức chờ đợi cơ hội đó hay không mới là vấn đề then chốt bạn nên cân nhắc.
Thông thường, khi mọi người rơi vào tâm lý theo đuổi sự hoàn hảo trong mọi giao dịch, họ thường dẫn đến việc giảm tổng số "giao dịch tốt" và thậm chí có thể rơi vào trạng thái trả thù. Do đó, chúng tôi sẽ không theo đuổi cái gọi là quyết định hoàn hảo (luôn mua ở điểm thấp nhất và bán ở điểm cao nhất), cũng không theo đuổi lợi nhuận tuyệt đối của một giao dịch duy nhất. Chúng tôi chú trọng hơn đến quy mô vị thế tổng thể trong quản lý rủi ro .
Tóm lại, bạn nên luôn đưa ra quyết định rõ ràng về nguồn vốn của mình và cố gắng tấn công hoặc phòng thủ. Dù bạn là người chơi bài hay chơi gạch, bạn cũng không cần phải so sánh vô nghĩa với người khác, miễn là vị thế của bạn luôn khiến bạn cảm thấy thoải mái.
Mỗi người có một nhận thức khác nhau về tiền bạc. Nguyên nhân khiến mọi người mất tiền không phải do người chia bài hay cá voi, mà là do tâm lý "không muốn bỏ cuộc" của chính họ.
Thị trường tuy tàn nhẫn nhưng cũng đầy rẫy cơ hội. Thị trường có xu hướng tưởng thưởng cho những người kỷ luật, kiên nhẫn và có tư duy chiến lược dài hạn, đồng thời trừng phạt những kẻ tham lam, tâm lý và thiếu chiến lược. Vậy, bạn thuộc nhóm nào?
Hôm nay đến đây là hết. Nguồn hình ảnh/ dữ liệu được trích dẫn trong bài viết đã được thêm vào ghi chú Notion. Nội dung trên chỉ là quan điểm và phân tích cá nhân, chỉ dùng cho mục đích học tập và giao tiếp, và không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.
