- Với sự phát triển của tài chính trên chuỗi, sự tin cậy, bảo mật và minh bạch là những lĩnh vực mà Chainlink Proof of Reserve mang lại giá trị đáng kể.
- Proof of Reserve của Chainlink đã được tích hợp với các giao thức hàng đầu như Aave, Ava Labs và Benqi để tăng cường bảo mật nền tảng.
Các đơn vị phát hành tài sản và stablecoin truyền thống thường dựa vào kiểm toán định kỳ hoặc dữ liệu tự báo cáo để chứng minh họ nắm giữ tài sản đảm bảo cho token của mình. Điều này tạo ra khoảng trống thông tin giữa các báo cáo, khiến người dùng dễ bị tổn thương nếu dự trữ bị quản lý kém hoặc không đủ.
Tài sản được bắc cầu hóa và được gói gọn phụ thuộc vào các thực thể tập trung để nắm giữ tài sản thế chấp ngoài chuỗi hoặc trên một chuỗi khác. Nếu tài sản thế chấp đó bị đánh cắp, đóng băng hoặc không đủ tài sản thế chấp, tài sản được gói gọn sẽ trở nên vô giá trị, nhưng cơ chế Bằng chứng Dự trữ (PoR) của Chainlink sẽ giải quyết vấn đề quan trọng về độ tin cậy và minh bạch này.
PoR là một cơ chế kiểm toán phi tập trung dựa trên Oracle do Chainlink Labs phát triển và được vận hành bởi Decentralized Oracle Networks (DON). Nó được thiết kế để tự động xác minh và báo cáo tài sản thế chấp được mã hóa, chẳng hạn như stablecoin, RWA, tài sản chuỗi chéo và mã thông báo được đóng gói, theo thời gian thực.
Chainlink Everything gần đây đã đăng trên X một tuyên bố tóm tắt lại: “300 nghìn tỷ đô la lý do để sử dụng Chainlink Proof of Reserve”.
Bằng chứng dự trữ mang lại sự minh bạch như thế nào
Bài viết Chainlink tháng 10 năm 2024 đã giải thích một trong những vấn đề mà PoR giải quyết: “Khả năng đúc tiền an toàn của Proof of Reserve của Chainlink cho phép các bên phát hành tài sản yêu cầu dự trữ theo chương trình phải lớn hơn hoặc bằng nguồn cung đang được đúc.
Bằng cách cung cấp các bảo đảm mật mã để giữ lại các token mới được đúc, Proof of Reserve Secure Mint đưa tài sản được mã hóa và bảo mật stablecoin lên một tầm cao mới, giúp ngăn chặn các cuộc tấn công đúc vô hạn.”
Báo cáo dự trữ theo định kỳ cố định, dù là hàng tháng hay hàng quý, đều tạo ra những khoảng trống khiến dự trữ có thể bị báo cáo sai hoặc biến mất mà không bị phát hiện, một yếu tố chính dẫn đến những thất bại tài chính trong quá khứ như sự sụp đổ của FTX.
Chainlink PoR cung cấp khả năng xác minh dự trữ liên tục, tự động và công khai dữ liệu này trên chuỗi theo thời gian thực khi có dữ liệu dự trữ mới. Bất kỳ ai cũng có thể xác minh số lượng token đang lưu hành luôn được bảo đảm đầy đủ, loại bỏ sự tin tưởng mù quáng vào các đơn vị phát hành.
PoR cung cấp bằng chứng thế chấp trên chuỗi cho các tài sản được bắc cầu và được gói gọn, đảm bảo rằng số tiền bị khóa trên chuỗi nguồn luôn khớp với nguồn cung trên chuỗi đích, loại bỏ tính mờ đục và giảm rủi ro cầu nối.
Nguồn cấp dữ liệu PoR của Chainlink đang được tận dụng để bảo mật nhiều loại tài sản thực tế được mã hóa, bao gồm các hàng hóa như vàng và bạc, với Paxos và CACHE Gold là một trong những đơn vị áp dụng.
Vì PoR có thể đọc được bằng máy, các giao thức DeFi có thể tự động thực thi các biện pháp kiểm soát rủi ro: tạm dừng cho vay, tạo khối, hoặc thanh lý vị thế nếu dự trữ giảm, bảo vệ người dùng và toàn bộ hệ sinh thái. Cầu nối token được bọc, mặc dù tăng hiệu quả vốn trong DeFi, nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro thiếu hụt tài sản thế chấp.
Tích hợp thực tế
PoR giải quyết vấn đề này bằng cách liên tục theo dõi và xác minh tài sản thế chấp được bảo đảm bằng tài sản được đóng gói. Một ví dụ thực tế là BGD Labs tích hợp Chainlink PoR vào Aave trên Avalanche để đảm bảo các token được đóng gói trên nền tảng luôn được thế chấp đầy đủ, củng cố niềm tin và sự ổn định trên thị trường.
Mô hình này tạo ra các dấu vết kiểm toán trên chuỗi có thể xác minh và chống giả mạo, cung cấp cho các tổ chức bằng chứng họ cần để tuân thủ các quy định và tự tin tham gia vào thị trường DeFi và tài sản mã hóa.
Coinbase đã giới thiệu hệ thống Proof of Reserves cho token Bitcoin được đóng gói của mình, cbBTC, nhằm tăng cường tính minh bạch và đảm bảo rằng mọi cbBTC đều được hỗ trợ hoàn toàn bằng Bitcoin (BTC) thực tế.
Tương tự, CNF đã báo cáo rằng Bitget, một sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu với hơn 120 triệu người dùng và hơn 8 tỷ đô la tài sản được quản lý, đã tích hợp Chainlink Proof of Reserve trên Ethereum cho mã thông báo Bitcoin được đóng gói của mình, BGBTC.
Trong một diễn biến khác, Misyon Bank, một tổ chức tài chính của Thổ Nhĩ Kỳ, đã áp dụng cơ sở hạ tầng oracle của Chainlink Labs cho Misyon Crypto, nền tảng tài sản mã hóa của ngân hàng này được xây dựng trên Avalanche.
Bên cạnh PoR, ngân hàng cũng triển khai Chainlink Runtime Environment (CRE), qua đó tăng cường hơn nữa tính minh bạch, bảo mật và độ tin cậy của dữ liệu thời gian thực cho hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số của mình.
