China Construction Bank (CCB) – Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc – mới đây đã phản hồi về vụ một số tài khoản bị khóa sau khi chuyển tiền có ghi chú liên quan đến Dogecoin. Theo thông tin từ China News Weekly ngày 12/12, ngân hàng cho biết hệ thống đã phát hiện rủi ro cao liên quan đến ghi chú chuyển khoản, từ đó tự động đưa tài khoản vào trạng thái “không nhận – không gửi”, tương tự việc đóng băng chức năng giao dịch.
Câu chuyện bắt đầu từ vài tháng trước, khi chị Yu và chồng của chị chuyển cho nhau 250 nhân dân tệ, kèm ghi chú “Dogecoin tuần này”. Dù đây chỉ là lời nhắc đùa giữa hai vợ chồng, hệ thống của CCB lại xác định ghi chú này có dấu hiệu liên quan đến giao dịch tiền mã hóa – lĩnh vực bị siết chặt mạnh tại Trung Quốc. Việc này khiến cả hai tài khoản bị điều tra nội bộ rồi áp dụng hạn chế giao dịch.
Gần đây, nhân viên ngân hàng đã liên hệ trực tiếp với chị Yu để xác minh mối quan hệ hôn nhân, mục đích chuyển tiền và ý nghĩa của ghi chú. Nhân viên cho biết ghi chú “Dogecoin” đã kích hoạt cơ chế kiểm soát liên quan đến “tiền ảo”, từ đó đưa tài khoản vào diện rủi ro cao.
BingX: nền tảng giao dịch đáng tin cậy với hàng loạt quyền lợi dành cho người dùng ở mọi cấp độ
Để được gỡ hạn chế, chị Yu được yêu cầu nộp sao kê của chồng trong những tháng liên quan và viết cam kết rằng các giao dịch trước đây không liên quan đến tiền mã hóa, đồng thời hứa không tham gia vào các giao dịch dạng này trong tương lai. Chồng chị Yu kiên quyết phản đối việc hạn chế tài khoản một cách trực tiếp như vậy và vẫn đang trao đổi căng thẳng với ngân hàng để làm rõ quy định.
Ngày 10/12, khi China News Weekly liên hệ tổng đài chăm sóc khách hàng của CCB, nhân viên cho biết họ chưa nhận được thông báo chính thức nào về “kiểm soát tiền mã hóa” áp dụng ở quy mô toàn hệ thống và đề nghị làm việc trực tiếp với chi nhánh mở tài khoản. Tuy nhiên, chi nhánh tại Thiên Tân – nơi chị Yu mở tài khoản – lại trả lời họ không nắm được trường hợp này. Trong khi đó, chi nhánh tại Đại Liên – nơi chồng chị Yu mở tài khoản – xác nhận rằng nếu tài khoản có dấu hiệu liên quan đến giao dịch crypto, ngân hàng sẽ áp dụng trạng thái “không nộp – không rút”. Nếu trong nội dung chuyển tiền có đề cập đến Dogecoin, chủ tài khoản phải chứng minh rằng ghi chú đó không liên quan đến giao dịch tiền mã hóa. Vấn đề nằm ở chỗ: làm sao để chứng minh? Nhân viên ngân hàng cho biết chỉ sao kê ngân hàng thì không đủ, khiến nhiều tài khoản như vậy có thể chỉ còn lựa chọn đóng tài khoản, không thể mở khóa.
Chị Yu hiện đã nộp sao kê của chồng và cả thư cam kết viết tay để xin xét duyệt gỡ hạn chế. Nhân viên tại chi nhánh nơi chồng chị mở tài khoản cho biết thêm rằng nếu hai người cung cấp giấy đăng ký kết hôn, điều đó có thể giúp tăng khả năng xét duyệt.
Sự việc xảy ra trong bối cảnh Trung Quốc tiếp tục siết chặt mạnh tay hoạt động liên quan đến tiền mã hóa. Ngày 5/12, Tân Hoa Xã đưa tin bảy hiệp hội lớn – bao gồm Hiệp hội Tài chính Internet Trung Quốc – đã đồng loạt đưa ra cảnh báo rủi ro, yêu cầu các đơn vị thành viên tuyệt đối không tham gia phát hành hay giao dịch tiền mã hóa cũng như token hóa tài sản thực tại trong phạm vi lãnh thổ Trung Quốc. Cảnh báo cũng kêu gọi người dân nâng cao nhận thức, tránh xa các hành vi bất hợp pháp trong lĩnh vực crypto.
