Điều thực sự thay đổi mọi thứ đối với tôi không phải là một chiến lược hay chỉ báo cụ thể nào, mà là một sự thay đổi cơ bản trong quan điểm—một bước ngoặt tâm linh, một sự định hình lại mối quan hệ của tôi với tiền bạc.
Tác giả: Justin Werlein
Biên soạn bởi: AididiaoJP, Foresight News
Tôi đã giao dịch được năm năm. Trong thời gian đó, tôi kiếm được gần một triệu đô la và mong sớm đạt được cột mốc đó. Giao dịch là một trong những hành trình khó khăn nhất trong cuộc đời tôi cho đến nay, và nó đã dạy tôi rất nhiều điều—về bản thân, về việc ra quyết định, về mối quan hệ của tôi với tiền bạc, về cách đối phó với áp lực và về cách giữ khoảng cách với thế giới bên ngoài.
Tôi viết điều này không phải để gây ấn tượng với ai cả, mà vì tôi thực sự ước ai đó đã nói cho tôi biết những điều này khi tôi mới bắt đầu giao dịch. Điều đó có thể đã giúp tôi tránh được nhiều năm dằn vặt, ngăn tôi mất vài tài khoản và giảm bớt những đêm mất ngủ vì nghi ngờ bản thân.
Sau vô vàn khó khăn, cuối cùng tôi cũng bắt đầu thành công—và phương pháp hoàn toàn trái ngược với những gì tôi từng cho rằng mình nên làm. Điều này bao gồm nhiều khía cạnh: tâm lý giao dịch, chiến lược dựa trên điểm mạnh và quản lý rủi ro. Nhưng thành thật mà nói, điều thực sự thay đổi mọi thứ đối với tôi không phải là một chiến lược hay chỉ báo cụ thể nào, mà là một sự thay đổi cơ bản trong quan điểm. Một bước ngoặt về tư duy, một sự định hình lại mối quan hệ của tôi với tiền bạc.
Để tôi giải thích chi tiết hơn.
Tính độc đáo của giao dịch
Giao dịch là một trong những nghề bị hiểu lầm nhiều nhất, chủ yếu vì nó không phù hợp với định nghĩa thông thường về "công việc". Mọi người thường nhầm tưởng rằng hành động liên tục đồng nghĩa với tiến bộ. Nhưng trong giao dịch, điều ngược lại mới đúng. Bạn càng làm ít, kết quả thường càng tốt hơn.
Chỉ riêng khái niệm này thôi cũng đủ làm cho hầu hết các nhà giao dịch mới vào nghề bối rối. Họ tiếp cận thị trường như thể đó là bất cứ việc gì khác: khởi nghiệp, tập thể dục, hay học một kỹ năng—nghĩ rằng "làm nhiều hơn" sẽ dẫn đến thành công. Trong các lĩnh vực khác, nỗ lực được thể hiện rõ ràng: thời gian đầu tư, số lần lặp lại, trọng lượng nâng được. Nhưng giao dịch không tuân theo logic này.
Thử thách thực sự nằm ở chỗ 90% "công việc" trong giao dịch là ngồi chờ. Chờ đợi những cơ hội giao dịch chất lượng cao xuất hiện rõ ràng, như thể chúng đang nói với bạn, "Bây giờ là lúc." Điều này tạo ra một nghịch lý: chúng ta theo bản năng cho rằng rằng càng tìm kiếm nhiều, càng tìm thấy nhiều. Nhưng trên thực tế, càng tìm kiếm thường xuyên, bạn càng dễ rơi vào tình thế thất bại.
Bản chất của ngành này không nằm ở việc tích lũy số lượng giao dịch, mà là ở việc chủ động tích lũy những cơ hội chất lượng cao.
Vấn đề không chỉ là "giao dịch quá nhiều", mà còn là tư duy khiến mọi người cho rằng"giao dịch càng nhiều thì kết quả càng tốt". Tôi hiểu điều này rất rõ, vì trước đây tôi cũng từng như vậy. Tôi nghĩ rằng bằng cách làm việc chăm chỉ hơn, nhìn biểu đồ lâu hơn và nghiên cứu nhiều mô hình hơn, tôi có thể giải mã được thị trường. Nhưng con đường đó đơn giản là không hiệu quả.
Thị trường không quan tâm bạn cố gắng đến mức nào.
Tôi thường thấy cảnh tượng này: các nhà giao dịch chăm chú nhìn vào màn hình, không ngừng quét biểu đồ, tin chắc rằng chỉ cần họ làm việc đủ chăm chỉ, thị trường cuối cùng sẽ đền đáp họ. Nhưng càng ép buộc bản thân giao dịch, bạn càng dễ "nhìn thấy" cơ hội ở những nơi thực chất không có. Kết quả là, tất cả những sai lầm điển hình đều xảy ra: sợ bỏ lỡ cơ hội (FOMO), lạm dụng đòn bẩy, chạy theo xu hướng thị trường không phù hợp với chiến lược của mình... Tất cả điều này bắt nguồn từ sự thôi thúc "làm điều gì đó", thay vì kiên nhẫn chờ đợi thị trường tự diễn biến.
Thị trường không quan tâm đến tham vọng của bạn. Nó không tưởng thưởng cho sự chăm chỉ, mà chỉ tưởng thưởng cho những ý định đúng đắn và sự kiên nhẫn.
Bạn có thể dành vô số giờ để phân tích, chuẩn bị và cố gắng dự đoán mọi biến động. Nhưng khi thời khắc quan trọng đến, điều duy nhất thực sự quan trọng là bạn có ở đúng nơi, đúng thời điểm với đúng tâm thế hay không. Và điều này không thể ép buộc. Bạn không thể thành công trên thị trường bằng sức mạnh tuyệt đối. Điều bạn có thể làm là học cách nhận biết khi nào nên hành động, và quan trọng hơn, khi nào nên không làm gì cả.
Với tôi, giao dịch bắt đầu từ đây, mang một ý nghĩa tâm linh sâu sắc hơn.
Tiền bạc là thứ thuộc về thế gian. Khi bạn theo đuổi nó, cố gắng níu giữ nó và ép buộc nó đến với mình, nó sẽ chỉ tuột mất mà thôi. Giống như việc cố gắng giữ nước trong tay; bạn càng nắm chặt, nước càng chảy đi nhanh hơn.
Chúng ta phải hiểu rằng để đạt được sức mạnh thực sự trong cuộc sống, chúng ta cần giữ một khoảng cách nhất định với những mối bận tâm trần tục. Nếu giá trị bản thân của tôi hoàn toàn gắn liền với giao dịch sinh lời tiếp theo hoặc ngày tôi kiếm được tiền, tôi sẽ mãi mãi bị mắc kẹt trong vòng luẩn quẩn. Trước tiên, tôi phải nhận ra rằng mình cần bước ra khỏi cuộc chơi và hoạt động từ một cấp độ nhận thức cao hơn.
Ứng xử giao dịch từ góc độ trò chơi
Để trở thành một nhà giao dịch thành công cần nhiều yếu tố: yếu tố tâm lý, chiến lược vượt trội và quản lý rủi ro chặt chẽ. Bạn cần có lợi thế thống kê trên thị trường. Nhưng đây là bài học tôi đã phải trả giá rất đắt: ngay cả khi có lợi thế chiến lược hoàn hảo, một nhà giao dịch thực hiện kém cũng có thể phá hỏng tất cả.
Do đó, tôi tin rằng việc trau dồi quan điểm giao dịch đúng đắn là điều quan trọng nhất bạn có thể làm.
Bạn phải coi việc giao dịch như một trò chơi điện tử.
Hãy tưởng tượng một đứa trẻ đi học về và chơi Call of Duty. Nó ngồi ngoài màn hình, cầm tay cầm điều khiển, tự do đưa ra quyết định. Nó quan sát hành động của nhân vật trên màn hình và phản ứng lại, nhưng nó tách biệt với nhân vật– nó là người điều khiển, chứ không phải người lính xông pha trận mạc.
Giờ hãy so sánh điều này với một tình huống khác: một người cảm thấy như thể họ thực sự đang ở trên chiến trường. Mỗi viên đạn dường như đều nhắm vào họ, và mỗi "cái chết" đều mang cảm giác như là sự kết thúc của họ.
Đối với nhiều nhà giao dịch, không có ranh giới nào giữa việc giao dịch và cái tôi của họ. Họ *chính là* những quyết định giao dịch của mình. Mỗi khoản lãi hay lỗ đều trở thành một phần bản sắc của họ: khi kiếm được tiền, họ cảm thấy thông minh, có năng lực và có giá trị; khi mất tiền, họ cảm thấy ngu ngốc, vô dụng và thất bại.
Tuy nhiên, để thành công trong trò chơi này bằng cách tận dụng lợi thế chiến lược và kỹ năng của con người, bạn phải tách mình khỏi mọi thăng trầm.
Chúng ta làm điều đó như thế nào?
Hãy cẩn thận với cái bẫy "xác minh hàng ngày"
Trước hết, bạn phải hiểu rằng để trở thành một nhà giao dịch có lợi nhuận ổn định cần thời gian. Đó không phải là điều xảy ra chỉ sau một đêm, không phải trong một tuần, và đối với hầu hết mọi người, đó không phải là điều có thể làm được trong một năm.
Nếu bạn dựa vào mỗi ngày hay mỗi giao dịch để khẳng định giá trị bản thân, bạn sẽ mãi bị mắc kẹt. Bạn sẽ thực hiện những giao dịch không nên làm, ép buộc bản thân tham gia giao dịch chỉ vì "cần cảm thấy mình đã làm được điều gì đó", và bạn sẽ đánh đồng giá trị bản thân với lãi lỗ (P&L) của tài khoản – một tình huống rất nguy hiểm.
Nhiều nhà giao dịch bị mắc kẹt trong "chế độ sinh tồn": cảm giác như đang chạy trên một vòng luẩn quẩn không hồi kết, đưa ra quyết định đúng, rồi lại quyết định sai, rồi lại đúng, rồi lại sai... tiến một bước, lùi hai bước, và chu kỳ cứ thế lặp đi lặp lại.
Làm sao một người có thể thành công khi tâm trí họ liên tục tua lại những sai lầm trong quá khứ và những lần bị gọi cháy tài khoản? Họ chỉ nghĩ đến việc hòa vốn, chứng tỏ bản thân hoặc tìm kiếm sự chấp thuận của thị trường.
Tôi từng bị ảnh hưởng sâu sắc trong đó: nằm trên giường vào ban đêm, không thể ngủ được, tâm trí cứ tua đi tua lại từng thương vụ thất bại. Tôi mang gánh nặng của mỗi thất bại, như thể đó là đặc điểm định hình nên con người tôi. Tôi cảm thấy mình phải "kiếm lại số tiền đã mất" trước khi có thể lấy lại lòng tự trọng.
Năng lượng đó—năng lượng tuyệt vọng, bám víu, theo bản năng sinh tồn—có thể đầu độc mọi thứ. Khi bạn giao dịch trong trạng thái này, các quyết định của bạn sẽ bị bóp méo: bạn chạy theo xu hướng, tham gia giao dịch trả thù và gia tăng thu mua quá mức khi không nên… Tất cả sai lầm đều bắt nguồn từ việc hoạt động trong sợ hãi, chứ không phải dựa trên sự tin tưởng.
Sức mạnh của sự tha thứ có thể thay đổi mọi thứ.
Đây là lý do tại sao "sự tha thứ" rất quan trọng trong các giao dịch.
Tôi không nói về cái cảm giác "tốt" trừu tượng, trống rỗng đó. Tôi đang nói về sự tha thứ thực sự: tha thứ cho chính mình vì những chuyện đã xảy ra, tha thứ cho chính mình vì những sai lầm ngớ ngẩn đã mắc phải, tha thứ cho chính mình vì những khoảnh khắc mà mình cố ý phạm phải.
Bạn phải buông bỏ tất cả những thứ này, buông bỏ mọi thứ.
Mỗi ngày hãy bước vào thị trường như thể bạn bắt đầu với một tờ giấy trắng. Một ngày hoàn toàn mới, không bị ảnh hưởng bởi các giao dịch hay lợi nhuận/thua lỗ của ngày hôm qua. Nếu bạn bước vào giao dịch hôm nay với lỗ vốn của ngày hôm qua, bạn đã thua trước khi bắt đầu. Nếu bạn bước vào giao dịch tháng này với bóng dáng của cháy tài khoản tháng trước, bạn thực chất không phải đang giao dịch, mà đang cố gắng chữa lành – và thị trường không bao giờ quan tâm đến những vết thương của bạn.
Bạn phải là người quan sát trong quá trình giao dịch. Đừng bám víu vào các quyết định của mình, mà hãy học hỏi từ chúng. Giữ thái độ khách quan nhưng vẫn hiện diện; tập trung nhưng đừng tuyệt vọng.
Đây là một nguyên tắc tâm linh mà tôi phải mất nhiều năm mới thấu hiểu: sự buông bỏ. Bạn phải buông bỏ ham muốn kiểm soát kết quả, buông bỏ nỗi ám ảnh về tiền bạc. Bạn phải tin rằng chỉ cần bạn liên tục làm điều đúng đắn, kết quả sẽ đến. Và bạn phải có khả năng bình tĩnh chấp nhận rằng bạn không biết khi nào hoặc bằng cách nào chúng sẽ đến.
Thật khó, vô cùng khó. Nhất là khi bạn đang chịu áp lực từ các khoản phí hoặc muốn chứng tỏ bản thân. Nhưng đó là cách duy nhất để thoát khỏi tình trạng đó.
Nhật ký giao dịch: Một công cụ không thể thiếu
Đây là lý do tại sao việc ghi nhật ký giao dịch lại quan trọng đến vậy.
Nó cho phép bạn nhìn lại và tự hỏi: Tại sao tôi lại đưa ra quyết định đó ngay từ đầu? Lúc đó tôi đã nhìn thấy gì? Tôi đang nghĩ gì? Thị trường đã phản ứng như thế nào với ý tưởng của tôi?
Việc viết nhật ký giúp bạn tạo ra khoảng cách nhất định. Nó cho phép bạn tách mình khỏi trò chơi và xem lại nó như một huấn luyện viên xem lại trận đấu. Bạn không còn là một người lính trên chiến trường, mà là một người chơi đang cầm tay cầm điều khiển. Bạn có thể thấy bản chất thực sự của những quyết định của mình—chúng chỉ là những nước đi trong trò chơi, chứ không phải là sự phản ánh bản thân bạn.
Nhật ký giao dịch cũng có thể giúp bạn khám phá ra các mô hình hành vi của mình. Không phải mô hình biểu đồ, mà là mô hình hành vi của chính bạn: có thể bạn luôn giao dịch quá nhiều vào thứ Hai, có thể bạn luôn tham gia giao dịch trả đũa sau khi lỗ vốn, có thể bạn luôn không thể cưỡng lại việc thêm vào vị thế của mình trước khi cháy tài khoản... Bạn không thể thay đổi những gì bạn không thể nhìn thấy, nhưng nhật ký giao dịch có thể giúp bạn nhìn thấy điều đó.
Cảm giác thiếu thốn và cảm giác dư dả: hai trạng thái tâm lý rất khác nhau.
Điều này làm tôi nhớ đến một khái niệm đã thay đổi căn bản cách giao dịch của tôi: hiểu được sự khác biệt to lớn giữa việc hoạt động trong tâm thế "khan hiếm" và tâm thế "dồi dào".
- Cảm giác thiếu thốn nói rằng: Tôi phải thắng thương vụ này. Tôi phải kiếm tiền ngay hôm nay. Tôi phải chứng minh mình không phải là kẻ thất bại.
- Abundance nói rằng: Thị trường luôn luôn tồn tại. Cơ hội sẽ luôn đến. Việc của tôi là chờ đợi cơ hội thích hợp.
Khi bạn hoạt động trong trạng thái thiếu thốn, bạn đang ở trong một trạng thái căng thẳng, tần số thấp. Bạn tuyệt vọng và tham lam. Và thị trường—như một tấm gương phản chiếu hành vi tập thể của con người—sẽ phản ứng tương ứng. Bạn sẽ đưa ra những quyết định sai lầm và thu hút những kết quả tồi tệ.
Khi bạn làm việc với tinh thần lạc quan, bạn sẽ tin tưởng, thư giãn và chờ đợi. Bạn hiểu rằng tiền bạc sẽ hướng đến sự minh bạch và kỷ luật, chứ không phải sự tuyệt vọng và hỗn loạn.
Bạn phải điều chỉnh ý chí của mình sao cho phù hợp với ý chí của thị trường. Tôi không thể áp đặt ý tưởng của mình lên thị trường. Trước tiên, tôi phải phản ứng lại những tín hiệu mà thị trường đưa ra. Đây không phải là điểm yếu, mà là sự khôn ngoan. Thị trường lớn hơn tôi, lớn hơn tất cả chúng ta. Nhiệm vụ của tôi không phải là chinh phục nó, mà là hòa mình vào nó.
Bạn thực sự đang theo đuổi điều gì?
Khi bạn nhớ lại những lần mình mắc sai lầm trong giao dịch, bạn thực sự đang theo đuổi điều gì? Có phải là một cơ hội phù hợp với khuôn khổ rõ ràng của bạn, hay chỉ là "cảm giác kiếm được tiền"?
Đây là vấn đề cốt lõi: quá nhiều nhà giao dịch tham gia thị trường với mục tiêu tiềm thức là "kiếm tiền", trong khi mục tiêu thực sự nên là "thiết lập những thói quen giao dịch tốt". Hãy tập trung vào thói quen, và tiền bạc sẽ tự đến.
Còn một câu hỏi sâu sắc hơn nữa: Tiền thực sự có ý nghĩa gì với bạn?
Đối với một số người, tiền bạc đồng nghĩa với sự an toàn; đối với những người khác, nó có nghĩa là địa vị, tự do, hoặc bằng chứng cho thấy họ không phải là người thất bại. Dù nó đại diện cho điều gì, đó chính là điều bạn thực sự theo đuổi khi thực hiện một giao dịch. Nếu sự theo đuổi đó gắn bó chặt chẽ với giá trị bản thân của bạn, thì các quyết định của bạn chắc chắn sẽ phản ánh sự bất an đó.
Tôi đã phải nỗ lực lượng lớn để thay đổi mối quan hệ của mình với tiền bạc. Tôi phải hiểu rằng bản thân tiền bạc không tốt cũng không xấu; nó trung tính, một dạng năng lượng. Nó chảy về nơi được chào đón và chạy trốn khỏi nơi bị đuổi theo. Tôi phải học rằng giá trị bản thân tôi không liên quan gì đến số dư tài khoản. Tôi phải tách biệt "tôi là ai" khỏi "những gì tôi sở hữu".
Khi đạt được điều này, việc giao dịch trở nên dễ dàng hơn nhiều. Bởi vì tôi không còn giao dịch để "cảm thấy dễ chịu" nữa. Tôi giao dịch vì tôi có một lợi thế chiến lược đã được chứng minh và tôi tuân thủ nghiêm ngặt lợi thế đó.
Thay đổi then chốt: Từ kết quả sang quy trình
Bạn cần chuyển trọng tâm từ mục tiêu "kiếm tiền trong ngắn hạn" sang mục tiêu dài hạn là "xây dựng những thói quen vững chắc". Sự giàu có mà những thói quen này mang lại cho bạn cuối cùng sẽ vượt xa những gì bạn có thể đạt được bằng cách sàn giao dịch một cách cưỡng ép trong ngắn hạn.
Điều cốt yếu là phải hiểu: thành công trong giao dịch không phải là việc bạn kiếm được bao nhiêu tiền hôm nay, mà là kỷ luật của bạn trong việc kiên trì thực hiện chiến lược của mình. Cái bẫy mà hầu hết các nhà giao dịch mắc phải là liên kết sự hài lòng với kết quả tiền bạc. Nhưng trong trò chơi này, tiền chỉ là sản phẩm phụ. Bạn có thể kiếm được tiền một cách ngẫu nhiên. Nếu sự hài lòng của bạn gắn liền với những kết quả tình cờ đó, bạn đang tự mở đường cho thất bại của chính mình.
Thành công thực sự trong giao dịch đến từ sự hài lòng mà bạn có được từ chính quá trình giao dịch – từ tính kỷ luật, sự kiên nhẫn và khả năng ngồi yên chờ đợi thời điểm thích hợp giữa sự hỗn loạn của thị trường.
Càng giao dịch ít, mỗi giao dịch càng trở nên có mục đích hơn. Khi bắt đầu giảm bớt giao dịch, bạn sẽ dần nhận ra rằng mục tiêu của bạn không phải là liên tục tương tác với thị trường, mà là duy trì đủ kiên nhẫn và sự sáng suốt để xác định và hành động khi thị trường mang đến những cơ hội thực sự.
Kiên nhẫn không phải là thụ động.
Thiếu kiên nhẫn là điểm yếu chí mạng của hầu hết các nhà giao dịch. Sự thôi thúc phải hành động ngay cả khi không có việc gì để làm sẽ liên tục làm hao mòn vốn của bạn—cả về tài chính lẫn tinh thần.
Kiên nhẫn trong giao dịch không phải là thụ động quan sát những biến động của thị trường. Đó là chủ động lựa chọn không làm gì khi không cần thiết. Đó là khả năng dừng lại và phân tích khi bạn nhận ra tâm lý đang cố gắng lấn át lý trí và thôi thúc bạn hành động bốc đồng: Quyết định này có phù hợp với điểm mạnh chiến lược của tôi không?
Khi bạn giải phóng bản thân khỏi nhu cầu "phải luôn tiến về phía trước", bạn sẽ có được một loại sức mạnh khác. Bạn không còn cố gắng thuyết phục bản thân chấp nhận một giao dịch tầm thường nữa. Thay vào đó, bạn chờ đợi thị trường mang đến cơ hội giao dịch hoàn toàn phù hợp với chiến lược của mình, khiến bạn tự tin và dường như đang "kêu gọi" bạn.
Đây là những giao dịch sẽ mang lại cho bạn thành công lâu dài.
Sự thật cuối cùng
Tóm lại, tất cả đều quy về điều này: hãy ngừng giao dịch để kiếm tiền, hãy bắt đầu giao dịch để rèn luyện những thói quen tốt. Hãy ngừng theo đuổi mục tiêu và bắt đầu đến đích một cách dễ dàng. Hãy chuyển sự tập trung từ kết quả sang chính quá trình thực hiện.
Lần bạn ngồi xuống để chuẩn bị cho một giao dịch, hãy tự nhắc nhở mình về viễn cảnh mong đợi dài hạn: Bạn không ở đây để kiếm lời nhanh chóng hôm nay. Bạn ở đây để xây dựng một hệ thống giao dịch có thể hỗ trợ bạn trong nhiều năm, thậm chí nhiều thập kỷ.
Ít hơn lại tốt hơn. Ít giao dịch hơn đồng nghĩa với chất lượng cao hơn. Ít quyết định hơn đồng nghĩa với tư duy mạch lạc hơn.
Thị trường luôn luôn tồn tại, nhưng nếu bạn cứ mãi theo đuổi những cơ hội không có thật, vốn của bạn sẽ không ở lại với bạn mãi mãi. Hãy rèn luyện cho bản thân coi trọng kỷ luật hơn tiền bạc. Thành công không phải là việc luôn có mặt trên thị trường, mà là việc thực hiện đúng giao dịch vào những thời điểm quan trọng nhất.
Khi bạn cảm thấy mình đã bỏ ra ít "nỗ lực" nhất, đó thường là lúc giao dịch của bạn thành công nhất.
Hãy tha thứ cho bản thân về những sai lầm trong quá khứ. Bắt đầu mỗi ngày với một góc nhìn mới mẻ. Hãy là người chơi điều khiển trò chơi, chứ không phải là người lính trên chiến trường. Điều chỉnh ý định của bạn phù hợp với nhịp điệu của thị trường. Quản lý mối quan hệ của bạn với tiền bạc một cách khôn ngoan. Hiểu rằng bạn không phải là lợi nhuận hay thua lỗ của mình.
Và hãy nhớ: bạn không thể ép thị trường mang lại cho bạn những gì bạn muốn. Bạn chỉ có thể phản ứng với những cơ hội mà nó mang lại. Hãy chấp nhận kết quả, tin tưởng vào quá trình và để mọi việc diễn ra tự nhiên.
Đây chính là trò chơi giao dịch. Đây là nhận thức mà tôi có được sau năm năm và vô số khó khăn.
Giờ đến lượt bạn học hỏi — tôi hy vọng bạn sẽ học nhanh hơn tôi.
