Điều mà các luật sư cho là "ngây thơ", điều mà các nhà điều tra coi là "lương tâm cắn rứt", nhưng trên thực tế, đó là một quả bom dưới đáy biển có thể phát nổ bất cứ lúc nào.
Tác giả: Đặng Tiểu Ngọc, Lý Hạo Quân, luật sư Lưu Hồng Lâm
Ảnh bìa: Ảnh của Tingey Injury Law Firm trên Unsplash
giới thiệu
Trong cộng đồng Web3, một ảo tưởng về tuân thủ vô cùng nguy hiểm đang tồn tại: miễn là các nhóm dự án trả tiền để thuê ngoài các dịch vụ KYC ( Xác minh danh tính khách hàng) và AML (Chống rửa tiền) cho các cơ quan bên thứ ba có tiếng quốc tế, về cơ bản họ đã mua được một "sự miễn trừ trách nhiệm hình sự". Nếu nền tảng đó dính líu đến hoạt động rửa tiền hoặc chuyển tiền bất hợp pháp, công ty thuê ngoài sẽ phải chịu trách nhiệm, trong khi nhóm dự án có thể ung dung và rũ bỏ trách nhiệm.
Ý tưởng này bị các luật sư coi là "ngây thơ", còn các cơ quan điều tra lại xem là "lương tâm cắn rứt", nhưng trên thực tế, nó giống như một quả bom dưới đáy biển có thể phát nổ bất cứ lúc nào.
Trong hai năm qua, khi các cơ quan tư pháp liên tục nâng cấp nỗ lực chống lại tội phạm liên quan đến tiền ảo, đặc biệt là các cuộc điều tra chuyên sâu nhắm vào "tạo điều kiện gian lận", "che giấu tội phạm" và thậm chí cả "hoạt động kinh doanh bất hợp pháp", thì logic tuân thủ "kiểu đà điểu" này đang bị phá vỡ từng bước một bởi chuỗi bằng chứng chặt chẽ. Các nhóm dự án phải hiểu rõ rằng việc thuê ngoài không đồng nghĩa với việc tuân thủ, càng không đồng nghĩa với việc được miễn trừ trách nhiệm hình sự.
Dịch vụ KYC thuê ngoài không phải là "kim bài miễn tử": Luật hình sự nhìn nhận "hành vi trung lập" như thế nào ?
Nhiều chủ dự án tin rằng bằng cách trả tiền cho các dịch vụ, họ đã đạt được "tính trung lập về công nghệ" hoặc "tính trung lập về kinh doanh". Tuy nhiên, luật sư Mankiw muốn nhắc nhở rằng tính trung lập cũng có những giới hạn.
1. Tuân thủ hình thức không đồng nghĩa với tuân thủ thực chất .
Tham khảo các tiền lệ pháp lý trong ngành thanh toán truyền thống và thanh toán tổng hợp (thanh toán bốn bên), các tòa án duy trì một logic rất nhất quán khi xử lý các biện pháp bào chữa "tuân thủ thuê ngoài" như vậy: "Việc thuê ngoài công nghệ không miễn trừ trách nhiệm cho bên thuê ngoài." Trong luật hình sự, nếu bạn chỉ sử dụng quy trình KYC qua loa để che đậy hành vi của mình, điều này dễ dàng bị coi là "sử dụng việc tuân thủ làm cái cớ cho sự lơ là" trong thực tiễn tố tụng . Tòa án đánh giá xem bạn có hoàn thành "nghĩa vụ thẩm định cần thiết" hay không, chứ không chỉ đơn thuần là hợp đồng thuê ngoài.
2. Xác định "Kiến thức chủ quan" dưới tác động của thị trường chợ đen AI
Với sự phát triển của công nghệ AI, ngay cả khi có quyền truy cập vào giao diện KYC tiêu chuẩn, các nhóm dự án vẫn phải đối mặt với những thách thức to lớn. Hiện nay, tội phạm mạng sử dụng các công cụ như ProKYC và OnlyFake để tạo ra ảnh hộ chiếu giả cực kỳ chân thực với chi phí rất thấp, và sử dụng công nghệ độ sâu để ngụy tạo video nhận dạng người thật, sau đó chèn chúng vào hệ thống thông qua "camera ảo" để hoàn toàn vượt qua quá trình xác minh tự động.
Các nhóm dự án giai đoạn đầu có thể nói, "Tôi không hiểu công nghệ chợ đen là gì," nhưng bối cảnh các công cụ như ProKYC đang trở thành mối đe dọa đối với ngành, các cơ quan tư pháp sẽ cho rằng rằng, với tư cách là một nhóm dự án chuyên nghiệp, bạn lẽ ra phải lường trước được việc "xác minh tĩnh" của công ty thuê ngoài sẽ không còn khả năng ngăn chặn ngụy tạo bằng AI.
Nếu hệ thống phụ trợ của một nền tảng thể hiện lượng lớn đặc điểm kỹ thuật rõ ràng như "bối cảnh tài liệu giống hệt nhau nhưng khuôn mặt khác nhau" hoặc "ánh sáng hoàn cảnh hoàn toàn chồng chéo trong quá trình phát hiện người dùng sống", và nhóm dự án không nâng cấp"hệ thống chống xâm nhập" hoặc tăng cường kiểm tra ngẫu nhiên thủ công, thì "sự lơ là về kỹ thuật" này rất có thể bị coi là "cố ý hỗ trợ người khác phạm tội" trong các thủ tục tố tụng hình sự.
3. Trách nhiệm hình sự không thể chuyển nhượng .
Nhiều chủ đầu tư dự án yêu cầu đưa các "điều khoản miễn trừ trách nhiệm" hoặc "điều khoản bồi thường" vào hợp đồng thuê ngoài, quy định rằng công ty thuê ngoài sẽ chịu trách nhiệm pháp lý phát sinh từ quy trình thẩm định không đầy đủ của mình. Tuy nhiên, trong hệ thống luật hình sự, những điều khoản như vậy hầu như không có giá trị.
Trách nhiệm hình sự mang tính cá nhân rất cao. Việc một cá nhân hay một tổ chức có phạm tội hay không phụ thuộc vào việc hành động của họ có đáp ứng các yếu tố cấu thành tội phạm hay không. Bạn không thể "chuyển giao" nghĩa vụ hình sự theo luật định thông qua một hợp đồng dân sự.
Theo Điều 153 Bộ luật Dân sự, các hành vi dân sự vi phạm các quy định bắt buộc của pháp luật và các quy chế hành chính, hoặc trái với trật tự công cộng và đạo đức nghề nghiệp, đều vô hiệu. Bất kỳ điều khoản hợp đồng nào nhằm mục đích trốn tránh truy tố hình sự hoặc lách luật về phòng chống rửa tiền đều vô hiệu trước cơ quan tư pháp và thậm chí có thể bị coi là bằng chứng về ý đồ xấu của bên tham gia dự án trong việc "trốn tránh giám sát".
Trong các dự án Web3, nếu một hành vi bị coi là "tội phạm doanh nghiệp" theo "hệ thống xử phạt kép" đối với tội phạm doanh nghiệp trong Luật Hình sự, thì không chỉ chủ sở hữu dự án bị trừng phạt, mà cả "những người giám sát chịu trách nhiệm trực tiếp" (CEO, CTO) và "các nhân viên chịu trách nhiệm trực tiếp khác" (cán bộ tuân thủ) cũng sẽ là mục tiêu chính của việc truy tố hình sự. Việc thuê ngoài không những không giúp bạn tránh khỏi rủi ro mà còn có thể làm trầm trọng thêm việc đánh giá lỗi chủ quan của bạn do "sự giám sát có chọn lọc" đối với các tổ chức bên thứ ba.
Ba yếu tố then chốt quyết định trách nhiệm hình sự: cứu lấy mạng sống hay mạo hiểm tính mạng?
Khi một đại diện dự án bị thẩm vấn vì bị cáo buộc "tạo điều kiện cho gian lận" hoặc "che giấu hành vi sai trái", nhiệm vụ cốt lõi của các nhà điều tra là chứng minh "kiến thức chủ quan" của bạn. Việc thuê ngoài dịch vụ KYC (Xác minh danh tính khách hàng) làm giảm hay tăng trách nhiệm pháp lý của bạn thường phụ thuộc vào việc tái dựng lại các bằng chứng sau:
1. Đây có phải là việc so sánh với các tiêu chuẩn ngành, hay chỉ đơn giản là "mua một chứng chỉ" ?
Trong việc tuân thủ quy định, việc lựa chọn nhà cung cấp của bạn phản ánh chính thái độ tuân thủ của bạn.
Việc lựa chọn các nhà cung cấp dịch vụ hàng đầu được quốc tế công nhận như Sumsub, Jumio và Onfido, và trả giá theo thị trường, thể hiện sự theo đuổi chủ quan các tiêu chuẩn cao nhất và thực hiện "nghĩa vụ chăm sóc hợp lý". Việc lựa chọn các nhà cung cấp dịch vụ nhỏ hơn, nhấn mạnh "tỷ lệ đạt yêu cầu cao" và "quy trình đánh giá dễ dãi", có thể được hiểu là cố tình hạ thấp tiêu chuẩn bảo vệ thông qua các nhà cung cấp kém chất lượng bất chấp rủi ro, cho thấy động cơ "thiếu trách nhiệm" rõ ràng.
2. Sau khi nhận được cảnh báo, bạn sẽ "khóa tài khoản" hay "giả vờ như không có chuyện gì xảy ra" ?
Đây là yếu tố chứng cứ quan trọng nhất trong việc xác định "các hoạt động gian lận ủy thác". Nếu nhật ký hệ thống ghi lại hàng ngàn cảnh báo "bất thường về danh tính", nhưng nhóm dự án không tiến hành bất kỳ đánh giá thủ công nào hoặc không thực hiện bất kỳ biện pháp hạn chế nào, thì hợp đồng thuê ngoài sẽ trở thành bằng chứng không thể chối cãi về việc bạn "biết rõ nhưng vẫn im lặng". Do đó, cần phải thiết lập một cơ chế toàn diện về "phản hồi kỹ thuật - xử lý thủ công". Việc thuê ngoài tuân thủ quy định mà không xử lý nhật ký là vô giá trị về mặt pháp lý.
3. Nguồn lợi nhuận có liên quan đến "lợi ích bất hợp pháp" không?
Dòng tiền là yếu tố quyết định cuối cùng để xác định trách nhiệm hình sự. Nếu một nền tảng thu được lợi nhuận vượt xa mức trung bình của ngành bằng cách ngầm cho phép "tiêu chuẩn tuân thủ thấp", thẩm phán sẽ xác định rằng những lợi nhuận này cấu thành "chia sẻ lợi nhuận bất hợp pháp". Bản chất của hiện tượng này là như sau: Nếu phí trả cho nhà cung cấp thấp hơn nhiều so với chi phí thông thường, sự phi lý về mặt thương mại này sẽ trực tiếp vạch trần bộ mặt giả tạo của "tính trung lập về công nghệ".
Lời khuyên thiết thực của Mankiw
Để ngăn chặn việc thuê ngoài tuân thủ quy định trở thành bằng chứng về trách nhiệm hình sự, chỉ dẫn vận hành sau đây được cung cấp cho chủ dự án:
1. Duy trì nhật ký thẩm định : ghi lại lý do lựa chọn nhà cung cấp dịch vụ thuê ngoài, quy trình đánh giá năng lực và hợp đồng chính thức.
2. Thiết lập cơ chế xem xét lần: Đối với những người dùng được hệ thống xác định là "rủi ro cao", cần lưu giữ hồ sơ về việc xem xét thủ công của đội ngũ tuân thủ nội bộ.
3. Kiểm toán tuân thủ định kì : Ít nhất mỗi năm một lần, hãy thuê luật sư chuyên nghiệp hoặc tổ chức bên thứ ba kiểm toán hiệu quả tuân thủ và lập báo cáo. Đây là bằng chứng tuyệt vời cho thấy "không có ý đồ chủ quan".
4. "Tự động hóa tuyệt đối" bị nghiêm cấm: Việc thiết lập các kịch bản cửa hậu để "tự động vượt qua" tất cả các bước xác minh bị nghiêm cấm. Bất kỳ dịch vụ KYC giá rẻ nào hứa hẹn tỷ lệ vượt qua 100% và không bị ngắt kết nối đều cấu thành "hành vi xúi giục phạm tội" theo luật hình sự.
5. Phản hồi các thông báo từ cơ quan quản lý: Ngay khi nhận được thông báo hỗ trợ trong một cuộc điều tra, bạn phải lập tức cắt đứt mọi kết nối với các tài khoản rủi ro liên quan và không được chủ quan.
Phần kết luận:
Cuộc chiến tuân thủ quy định trong ngành Web3 đã vượt xa thời kỳ mà "hợp đồng thuê ngoài" có thể che đậy mọi thứ.
Việc thuê ngoài việc kinh doanh KYC về bản chất là mua một dịch vụ kỹ thuật , chứ không phải chuyển giao rủi ro tội phạm . Nếu bạn cố gắng sử dụng nhà cung cấp dịch vụ thuê ngoài như một "bức tường lửa" để trốn tránh trách nhiệm, thì bức tường này thường mỏng manh như giấy trước sự truy tìm kỹ thuật số sắc bén của các cơ quan tư pháp.
Cuối cùng, tôi muốn kết thúc bằng suy nghĩ này: Tuân thủ pháp luật quả thực rất tốn kém, nhưng so với cái giá phải trả khi mất đi tự do, đó luôn là khoản đầu tư đáng giá nhất. Khi đối mặt với những ranh giới đỏ của tội phạm, chỉ có sự tuân thủ nghiêm túc mới mang lại sự an toàn thực sự cho chủ dự án.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Là blockchain, các bài viết được đăng tải trên trang web này chỉ thể hiện quan điểm cá nhân của tác giả và khách mời và không phản ánh lập trường của Web3Caff. Thông tin trong các bài viết chỉ mang tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên hoặc đề nghị đầu tư nào. Vui lòng tuân thủ các luật và quy định hiện hành của quốc gia hoặc khu vực của bạn.
Chào mừng bạn đến với cộng đồng chính thức của Web3Caff : Tài khoản Twitter | Tài khoản Twitter nghiên cứu của Web3Caff | Nhóm độc giả WeChat | Tài khoản chính thức WeChat
