Vào ngày 31 tháng 1 năm 2026, trong bối cảnh thị trường đang trải qua những biến động mạnh do áp lực thanh khoản, Bộ Công an cùng các bộ phận liên quan đã chính thức công bố "Dự thảo Luật phòng chống tội phạm mạng" để lấy ý kiến công chúng.
Tác giả và nguồn bài viết: MarsBit
Tìm kiếm cụm từ "Luật phòng chống và kiểm soát tội phạm mạng" trên Twitter cho thấy rất ít thảo luận. Do hiệu quả thực tế của các văn bản do nhiều bộ ban hành trong vài năm qua đã giảm sút, phản ứng của hầu hết mọi người là: "Chẳng phải đây lại là một chủ đề cũ sao?" hoặc "Nó đã bị cấm rồi, vậy còn có thể làm gì nữa?"
Đây là một sự đánh giá sai lầm cực kỳ nguy hiểm. Tăng từ "thông báo của bộ trưởng" lên "luật quốc gia" cho thấy sự thay đổi trong logic quản lý, từ việc ngăn ngừa rủi ro tài chính sang quản trị tội phạm một cách chính xác. Cho rằng đây có thể là đạo luật có tầm ảnh hưởng sâu rộng nhất đến hệ sinh thái Web3 tại Trung Quốc đại lục trong những năm gần đây.
Việc đọc kỹ 68 dự thảo điều khoản này cho thấy chúng không còn tập trung vào các khái niệm vĩ mô như "rủi ro tài chính" hay "huy động vốn bất hợp pháp", mà hoạt động như một USD, nhắm chính xác vào ba điểm yếu cốt lõi của hoạt động cộng đồng tiền điện tử : dòng tiền OTC, phát triển công nghệ và hoạt động của nút chuỗi công khai .
Bài viết này từ Biteye cung cấp phân tích độ sâu:
- Các điều khoản pháp lý chính
- Các chuyên gia pháp lý giải thích
- Người hành nghề nên bắt đầu áp dụng những hành vi tuân thủ nào?
Thứ nhất, so với các văn bản trước đây do các bộ ban hành, văn bản này đã vi phạm ba nguyên tắc cơ bản.
1️⃣ Vấn đề nan giải về thuốc không kê đơn: Định nghĩa lại "kiến thức"
Trước đây, các thương nhân giao dịch OTC (thương nhân tự kinh doanh) thường sử dụng lý lẽ "Tôi chỉ đang kinh doanh và không biết nguồn gốc tiền của bên kia" để tự bào chữa. Về mặt pháp lý, điều này thường bị xếp vào loại hoạt động kinh doanh bất hợp pháp hoặc tiếp tay cho gian lận, với mức độ nghiêm trọng của tội danh.
Tuy nhiên, Điều 26, khoản 3 của dự luật mới đã được làm rõ thêm một lần nữa:
"Không cá nhân hay tổ chức nào được phép cố ý sử dụng tiền thu được từ các hoạt động bất hợp pháp hoặc tội phạm của người khác để tham gia vào các hoạt động chuyển tiền, thanh toán hoặc quyết toán sau đây... hoặc sử dụng tiền ảo hoặc các tài sản ảo trực tuyến khác để cung cấp dịch vụ chuyển tiền cho người khác."
Mặc dù thuật ngữ "cố ý" vẫn được giữ nguyên ở đây, phạm vi của "cố ý" đang mở rộng đáng kể trong thực tiễn pháp lý. Nếu bạn giao dịch ở mức giá cao bất thường, sử dụng phần mềm trò chuyện crypto để trốn tránh quy định, hoặc không thực hiện quy trình xác minh KYC cực kỳ nghiêm ngặt, bạn có thể bị coi là đã "cố ý" phạm tội.
Đây không còn đơn thuần là "lệnh cấm giao dịch", mà là việc chính thức đưa các loại tiền điện tử như USDT vào phạm vi điều chỉnh của luật về chuyển tiền tội phạm mạng. Đối với ngành công nghiệp OTC, điều này có nghĩa là chi phí tuân thủ sẽ tăng vọt; vấn đề không còn là việc tuân thủ dễ hay khó, mà là liệu điều đó có khả thi hay không.
2️⃣ Thẩm quyền tài phán mở rộng và cơ chế "trách nhiệm liên đới"
Cộng đồng tiền điện tử từ lâu đã tin vào câu châm ngôn "mã nguồn là luật, công nghệ thì vô tội". Tuy nhiên, Điều 19 và Điều 31 của dự luật mới đã giáng một đòn chí mạng vào niềm tin này:
"Nghiêm cấm việc cố ý hỗ trợ và giúp đỡ người khác sử dụng internet để thực hiện các hoạt động bất hợp pháp hoặc phạm tội, chẳng hạn như phát triển và bảo trì, quảng cáo và khuyến mãi, đóng gói ứng dụng, v.v."
Điều đáng lo ngại hơn nữa là điều khoản thứ hai liên quan đến "thẩm quyền xét xử mở rộng":
"Công dân Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa cư trú ngoài lãnh thổ, cũng như các tổ chức và cá nhân nước ngoài cung cấp dịch vụ cho người dùng trong lãnh thổ Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa, nếu có hành vi vi phạm các điều khoản của luật này... sẽ phải chịu trách nhiệm pháp lý theo quy định của pháp luật."
Biteye đã tham khảo ý kiến của Sharon (@sharonxmeng618), một luật sư về tuân thủ tài chính tại Allbright Law, về quy định này: Nhiều điều khoản trong dự thảo "Luật Phòng chống và Kiểm soát Tội phạm mạng" quy định các nghĩa vụ hành chính. Nhìn chung, hậu quả đầu tiên là các hình phạt hành chính như yêu cầu khắc phục, tịch thu lợi nhuận bất hợp pháp và phạt tiền. Chỉ những trường hợp nghiêm trọng (như những trường hợp liên quan đến số tiền lớn bị lừa đảo, hoặc không chỉ cung cấp chữ ký mà còn tham gia vào hoạt động) tăng đến mức hình sự.
Hơn nữa, quyền tài phán xuyên biên giới cũng có vấn đề về "hiệu quả chi phí": Mặc dù luật hình sự Trung Quốc có nguyên tắc tài phán cá nhân/lãnh thổ, nhưng trong thực tiễn xuyên biên giới, trừ khi đó là vụ án lớn (như cấp độ PlusToken) hoặc an ninh quốc gia, chi phí tố tụng cho việc bắt giữ xuyên biên giới là cực kỳ cao đối với các lập trình viên ở nước ngoài.
3️⃣ Quản trị Chuỗi công khai: Thách thức một chiều của phi tập trung
Dự luật này cũng sẽ ảnh hưởng đến hệ sinh thái chuỗi công khai ở Trung Quốc đại lục. Điều 40, khoản 9 yêu cầu nút hoặc tổ chức cung cấp dịch vụ blockchain phải có khả năng "giám sát, chặn và xử lý" thông tin bất hợp pháp và quyết toán thanh toán.
Những người am hiểu công nghệ đều biết rằng một chuỗi công khai phi tập trung thực sự (chuỗi khối không cần cấp phép) không thể đạt được khả năng "chặn" tại một điểm duy nhất.
Điều này đặt ra một tình thế tiến thoái lưỡng nan không thể giải quyết đối với các dự án Web3 tại Trung Quốc: hoặc bạn trở thành một " Chuỗi liên minh" (Chuỗi giả), sở hữu các cửa hậu và quyền kiểm duyệt, hoặc bạn trở nên bất hợp pháp vì không thể thực hiện nghĩa vụ "chặn" của mình.
II. Tiếng vọng của lịch sử: Từ "ngày 4 tháng 9" đến "ngày 1 tháng 2"
Để hiểu được tầm ảnh hưởng to lớn lần, chúng ta cần mở rộng khung thời gian và so sánh nó với ba cột mốc quan trọng trong bối cảnh pháp lý crypto của Trung Quốc:
- 2013/2017 (ngày 4 tháng 9): "Thông báo," giai đoạn phòng thủ. Trọng tâm là "ngăn ngừa rủi ro," và ICO bị cấm. Vào thời điểm đó, mục tiêu quản lý là "ngăn chặn người dân bình thường mất tiền."
- 2021 (24 tháng 9): "Thông báo" về giai đoạn dọn dẹp. Trọng tâm là "các hoạt động tài chính bất hợp pháp", và khai thác sẽ bị xóa sổ. Mục đích của việc điều chỉnh là để đảm bảo rằng "cộng đồng tiền điện tử không làm xáo trộn trật tự tài chính".
- 2026 (Luật Phòng chống và Kiểm soát Tội phạm mạng): Giai đoạn quản trị "Luật". Trọng tâm là "tội phạm mạng liên quan đến cộng đồng tiền điện tử".
Trong hai giai đoạn đầu, các cơ quan quản lý là Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia, tập trung vào các lĩnh vực việc kinh doanh riêng của họ, cụ thể là "tiền tệ" và "vấn đề". Nhưng lần này, Bộ Công an đóng vai trò chủ đạo. Họ chịu trách nhiệm về "tội phạm" và "con người".
Sharon (@sharonxmeng618), một luật sư về tuân thủ tài chính tại Jingtian & Gongcheng, giải thích như sau: "Trong những năm gần đây, cả tội phạm liên quan đến tiền điện tử (như rửa tiền và gian lận bằng tài sản crypto ) và tội phạm xuất phát từ tiền điện tử (như hacker và lừa đảo rút Rug ) đều đang gia tăng. Sê-Ri hành động lập pháp này là phản ứng tất yếu từ phía các cơ quan quản lý nhằm nâng cấp từ 'cấm hành chính' lên 'xử lý hình sự' để đối phó với các loại tội phạm mới này."
Tóm lại: Năm 2026 sẽ là năm tái cấu trúc các quy tắc của cộng đồng tiền điện tử.
Sự sụp đổ của thị trường vào ngày 1 tháng 2 có thể chỉ đơn giản là phản ứng trước thanh khoản thắt chặt; biểu đồ nến cuối cùng sẽ phục hồi, và các thanh màu đỏ cuối cùng sẽ chuyển sang màu xanh. Tuy nhiên, khi USD pháp can thiệp vào mã nguồn và quỹ, việc tuân thủ không còn là một lựa chọn mà là một điều kiện tiên quyết để tồn tại.
Sharon, một luật sư, khuyên: "Phạm vi của 'gian lận tiếp thị qua điện thoại' đã được mở rộng trong thực tiễn pháp lý những năm gần đây. Trong bối cảnh này, người hành nghề và doanh nhân trong lĩnh vực Web3 được khuyên không nên coi 'tính trung lập về công nghệ' là một ngoại lệ pháp lý. Thay vào đó, họ cần phải tách biệt cẩn thận việc kinh doanh của mình, chẳng hạn như thực thi nghiêm ngặt quy trình KYC để chặn đáng kể địa chỉ IP của người dùng trong nước; thiết lập các biện pháp kiểm soát rủi ro chống rửa tiền; và tránh tham gia vào việc tạo lập thị trường token và các chương trình khuyến mãi dựa trên hoa hồng cho các dự án rủi ro cao."
Trong kỷ nguyên mới này, đối với người hành nghề và nhà đầu tư tại Trung Quốc đại lục, "tuân thủ" không còn chỉ là một khẩu hiệu, mà là một lằn ranh đỏ quyết định sự sống còn.
