Tư vấn pháp lý của Mankiw: Tại sao thẻ ngân hàng của một người lại bị đóng băng vì kiếm lời bằng cách bán U-bit trên Xianyu (một sàn giao dịch đồ cũ) và thực hiện giao dịch chênh lệch giá bằng cách chuyển U-bit thông qua "Wallet" (một ứng dụng sàn giao dịch đồ cũ khác)?

"Tôi chỉ kiếm tiền từ sự chênh lệch tỷ giá hối đoái, sao điều đó lại biến tôi thành tội phạm?"

Tác giả: Deng Xiaoyu, Li Haojun, Mankiw Blockchain Legal Services

Mới đây, đội ngũ của Đặng nhận được một câu hỏi từ một sinh viên.

Xiao A (tên giả) nhìn lên trên Xianyu có người rao "mua lại USDT với giá cao", tỷ giá cao hơn tỷ giá sàn giao dịch hai hoặc ba xu. Anh ta cảm thấy đây là cơ hội kinh doanh nên đã mua USDT từ sàn giao dịch và thêm người mua trên Xianyu qua WeChat để hoàn tất giao dịch.

Giao dịch đầu tiên kiếm được 50 nhân dân tệ, rất suôn sẻ. Giao dịch thứ hai kiếm được 200 nhân dân tệ, cũng rất suôn sẻ. Đến giao dịch thứ ba, anh ta góp vốn 50.000 nhân dân tệ để thử vận ​​may, nhưng ngay khi tiền về đến tài khoản, thẻ ngân hàng của anh ta đã đóng băng.

Khi liên hệ với ngân hàng, anh phát hiện tài khoản của mình đóng băng trong sáu tháng . Tệ hơn nữa, vài ngày sau, anh nhận được cuộc gọi từ đồn cảnh sát địa phương, yêu cầu anh đến trình diện để giải thích tình hình, với lý do anh bị "nghi ngờ tiếp tay cho tội phạm mạng".

Một người cảm thấy bị oan ức: "Tôi chỉ kiếm tiền từ chênh lệch tỷ giá hối đoái, sao điều đó lại biến tôi thành tội phạm?"

Dựa trên những cuộc điều tra gần đây về hoạt động đầu cơ USDT dẫn đến việc đóng băng tài khoản ngân hàng, Luật sư Đặng sẽ đưa bạn khám phá hậu trường của "chợ đen kỹ thuật số" ẩn giấu này và xem cách những hoạt động "đầu cơ" tưởng chừng hấp dẫn này dần dần đẩy người dân bình thường vào vực sâu của hoạt động tội phạm.

Lý do thẻ của bạn bị khóa: Bạn nghĩ đó là giao dịch chênh lệch tỷ giá, nhưng thực chất đó là rửa tiền.

Tìm kiếm "USDT" trên Xianyu (một chợ trực tuyến của Trung Quốc chuyên bán hàng hóa đã qua sử dụng) thường cho kết quả trống, nhưng nếu bạn tìm kiếm "bán USDT", "nạp tiền game" hoặc "thanh toán lượng lớn người khác", bạn sẽ khám phá ra một thị trường ngầm sôi động. Thị trường này tràn ngập các bài đăng chào bán "mua lại với giá cao" và "cơ hội kinh doanh chênh lệch tỷ giá".

Hãy luôn nhớ nguyên tắc kinh doanh cơ bản này : là stablecoin, giá của USDT được hiển thị công khai và minh bạch trên tất cả sàn giao dịch lớn. Nếu ai đó sẵn sàng mua USDT của bạn với giá cao hơn giá thị trường (ví dụ: nếu sàn giao dịch bán với giá 6.8, họ lại trả giá 7.2), hoặc yêu cầu bạn thanh toán hộ họ, thì chỉ có một lý do duy nhất: tiền của họ không hợp pháp.

Tội phạm liên quan đến lừa đảo viễn thông và cờ bạc trực tuyến có lượng lớn. Chúng không dám mua tiền điện tử trực tiếp từ sàn giao dịch(vì các biện pháp kiểm soát rủi ro), nên chúng sử dụng các nền tảng C2C như Xianyu để chuyển tiền bẩn cho bạn và đổi lấy USDT sạch của bạn.

Trong toàn bộ chuỗi giao dịch, bạn đóng vai trò nhân vật"cỗ máy rửa tiền sống ". Vài trăm đô la "chênh lệch" mà bạn kiếm được thực chất là "phí rửa tiền" mà bọn tội phạm trả cho bạn.

Phân tích độ sâu : Bản chất tội phạm đằng sau ba loại giao dịch rủi ro cao

Dựa trên lượng lớn vụ án hình sự liên quan đến tiền điện tử do đội ngũ luật sư Deng xử lý, các mô hình giao dịch trên Xianyu (một sàn thương mại điện tử trực tuyến của Trung Quốc) rất có khả năng vi phạm các tội danh sau đây theo Luật Hình sự. Đây không phải là sự phóng đại, mà là một ví dụ thực tế xảy ra trong thực tiễn tố tụng.

• Tình huống 1: "Nạp tiền/Thanh toán hộ" - Tội che giấu hoặc giấu diếm tiền thu được từ hoạt động phạm tội

1. Chiêu trò : Người mua tuyên bố họ không có thẻ ngoại tệ và yêu cầu bạn giúp họ mua thẻ nạp tiền Steam, thẻ thanh toán hoặc thanh toán hàng hóa ở nước ngoài bằng USDT hoặc ngoại tệ, hứa hẹn trả hoa hồng cao.

2. Phân loại pháp lý : Đây là một trường hợp điển hình của rửa tiền bằng phương pháp "tách biệt vật lý".

• Hành vi khách quan: Bạn đã nhận được tiền từ nguồn đầu vào (thực chất là tiền bất hợp pháp) và tẩy trắng hoặc chuyển tiền bằng cách mua hàng hóa và nạp tiền dịch vụ.
• Đánh giá chủ quan: Nhiều người lập luận, "Tôi không biết đó là tiền bẩn." Tuy nhiên, trong thực tiễn pháp lý, với tư cách là một người trưởng thành có năng lực trí tuệ, khi đối diệncác khoản hoa hồng cao hơn đáng kể so với giá thị trường do người lạ đưa ra, hoặc các yêu cầu giao dịch bất hợp lý (chẳng hạn như bỏ qua các kênh thanh toán chính thức), pháp luật sẽ cho rằng bạn "đáng lẽ phải biết" nguồn gốc của số tiền đó là đáng ngờ.
• Hậu quả: Hành vi này cấu thành tội che giấu hoặc ngụy trang lợi nhuận phạm tội, có mức án tối đa từ ba đến bảy năm tù giam.

Tình huống 2: "Bán USB với giá cao" - Tội tiếp tay và đồng phạm trong tội phạm mạng.

1. Phương thức hoạt động : Đơn giản và thô sơ, bên kia mua lại USDT của bạn với giá cao hơn giá sàn giao dịch.

2. Phân loại pháp lý : Đây là một lĩnh vực tội phạm chính liên quan đến hành vi tiếp tay và đồng phạm.

• Bằng chứng quan trọng: Theo "Giải thích một số vấn đề liên quan đến việc áp dụng pháp luật trong xử lý các vụ án hình sự về sử dụng trái phép mạng thông tin và tiếp tay cho tội phạm mạng thông tin", "giá giao dịch bất thường rõ ràng" là một trong những tiêu chí cốt lõi để xác định rằng thủ phạm có "kiến thức chủ quan".
• Chuỗi logic: Bạn đã cung cấp thông tin thẻ ngân hàng của mình để nhận tiền bất hợp pháp và hoàn tất quyết toán thanh toán bằng USDT. Hành vi này đã trực tiếp giúp đỡ tội phạm ở khâu đầu nguồn chuyển tiền bị đánh cắp, điều này cấu thành hành vi "hỗ trợ quyết toán toán" theo nghĩa pháp lý.
• Hậu quả: Nếu vụ việc đáp ứng các tiêu chí để khởi tố, thủ phạm có thể bị kết án tù lên đến ba năm.

Tình huống 3: "Mua bán" - Tội phạm hoạt động kinh doanh bất hợp pháp

1. Chiến lược kinh doanh : Nếu bạn không chỉ bán hàng U thỉnh thoảng mà coi đó là nghề chính, bạn sẽ mua thấp bán cao để kiếm lời từ chênh lệch giá.

2. Phân loại pháp lý : Hành vi này có thể bị coi là hoạt động kinh doanh bất hợp pháp .

• Giải thích pháp lý: Ở nước tôi, việc tham gia giao dịch ngoại hối trá hình gây rối trật tự thị trường tài chính cấu thành tội kinh doanh bất hợp pháp nếu tình tiết nghiêm trọng. Mặc dù vẫn còn tranh cãi về việc USDT có tương đương với ngoại hối hay không, nhưng trong thực tiễn xét xử ở một số khu vực, các phán quyết đã phân loại "bán lại USDT" là tội kinh doanh bất hợp pháp. Khi bị kết tội, mức án thường nặng hơn so với tội tiếp tay và đồng phạm lừa đảo.

Rủi ro dân sự: Tình trạng "không được bảo vệ" khi có thông báo ở cấp quốc gia.

Ngoài nguy cơ bị bỏ tù, những người tham gia giao dịch crypto trên Xianyu còn rơi vào tình trạng hoàn toàn bất lực về các quyền dân sự của mình.

Kể từ thông báo ngày 24 tháng 9 năm 2021, các thông báo cấp quốc gia đã xác định rõ ràng các hoạt động việc kinh doanh liên quan đến tiền ảo là các hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Điều đó có nghĩa là gì?

• Hợp đồng không có giá trị và bạn phải tự chịu tổn thất. Nếu bạn bị lừa đảo khi bán USDT trên Xianyu (ví dụ: bên kia gửi ảnh chụp màn hình chuyển khoản giả mạo, hoặc chặn bạn sau khi nhận USDT), và bạn khởi kiện họ ra tòa để đòi hoàn tiền, tòa án rất có thể sẽ phán quyết rằng hợp đồng giao dịch giữa bạn và họ không có giá trị dựa trên các điều khoản của Bộ luật Dân sự về "vi phạm trật tự công cộng và đạo đức nghề nghiệp" hoặc "vi phạm các điều khoản bắt buộc của pháp luật và quy chế hành chính". Nói một cách đơn giản hơn: pháp luật không bảo vệ các giao dịch "chợ đen". Bạn sẽ phải tự chịu tổn thất của mình.
• Bạn không những không thể lấy lại tiền mà còn có thể bị phạt. Nếu giao dịch của bạn bị các cơ quan hành chính (như Cục Quản lý Công Thương hoặc Cục Công an) đánh giá là hoạt động phát hành token trái phép hoặc hoạt động kinh doanh bất hợp pháp, bạn sẽ không chỉ mất số tiền bị lừa đảo mà còn có thể phải đối mặt với các hình phạt hành chính hoặc thậm chí là cáo buộc hình sự.

Ba lời khuyên cứu cánh cho những người đam mê công việc làm thêm

Với số tiền ít ỏi, lại phải mang án tích và ảnh hưởng đến ba thế hệ – điều đó hoàn toàn không đáng. Dưới đây là ba gợi ý dành cho tất cả những ai đam mê "việc làm thêm":

1. Tránh xa mọi hình thức "thanh toán hộ" và "mua hộ" : Cho dù lý do của bên kia có tốt đẹp đến đâu ("không đủ suất du học", "không có thẻ tín dụng nước ngoài"), nếu việc đó liên quan đến việc bạn sử dụng tài khoản của mình để giúp người khác chuyển tiền , hãy chặn họ ngay lập tức. Bạn đang làm việc làm thêm, không phải làm từ thiện, và chắc chắn không phải là "công cụ rửa tiền".

2. Cẩn thận với các giao dịch "phí cao" : Không có bữa trưa nào là miễn phí. Bất kỳ giao dịch mua tiền điện tử nào với giá cao hơn giá thị trường của sàn giao dịch đều đáng ngờ. Đừng để chênh lệch vài xu trong tỷ giá hối đoái khiến bạn rơi vào tầm ngắm của các chiến dịch trấn áp gian lận thẻ tín dụng.

3. Tôi nên làm gì nếu thẻ của tôi bị khóa?

• Đừng tin những "kẻ đầu cơ mở khóa tài khoản" trên mạng ; đó là lần.
• Đừng hoảng sợ . Hãy liên hệ ngay với ngân hàng để hỏi về cơ quan có thẩm quyền đóng băng(thường là cơ quan công an ở khu vực khác).
• Bảo quản bằng chứng : Sắp xếp lịch sử trò chuyện và hồ sơ giao dịch của bạn trên Xianyu. Mặc dù hành động của bạn có thể là bất hợp pháp, nhưng trong bào chữa hình sự, việc chứng minh rằng bạn "không có ý định chủ quan" (chỉ là tham lam và không biết đó là tiền bẩn) là chìa khóa để đảm bảo quyết định không khởi tố hoặc khởi kiện .

Phần kết luận

Bạn có thể nghĩ rằng "giao dịch chênh lệch giá" trên Xianyu (một sàn thương mại điện tử của Trung Quốc) chỉ là việc trở thành "vật tế thần" ở đáy của một chuỗi chợ đen khổng lồ. Nhiều người trẻ lầm tưởng rằng nặc danh của blockchain là một rào cản tự nhiên đối với tội phạm, mà không biết rằng "tính bất biến" của dữ liệu Chuỗi đã trở thành "bằng chứng không thể chối cãi" vững chắc nhất để các cơ quan tư pháp kết tội và tuyên án các cá nhân.

Thương nhân tài chính ở thượng nguồn đang lẩn trốn ở nước ngoài, thu lợi nhuận khổng lồ; trong khi bạn, ở hạ nguồn, trở thành mục tiêu dễ dàng và ít tốn kém nhất để cảnh sát trấn áp vì thẻ ngân hàng và tài khoản Alipay được xác thực bằng tên thật của bạn.

Đừng đợi đến khi ngồi tù mới nhận ra tầm quan trọng của từ "tuân thủ".

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Là blockchain, các bài viết được đăng tải trên trang web này chỉ thể hiện quan điểm cá nhân của tác giả và khách mời và không phản ánh lập trường của Web3Caff. Thông tin trong các bài viết chỉ mang tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên hoặc đề nghị đầu tư nào. Vui lòng tuân thủ các luật và quy định hiện hành của quốc gia hoặc khu vực của bạn.