Trong một báo cáo mới, TRM Labs cho biết rằng mặc dù các mối đe dọa tài chính bất hợp pháp vẫn còn tồn tại ở khu vực Mỹ Latinh, bao gồm các nhà môi giới OTC liên kết với cartel, các dòng tiền bị trừng phạt từ Venezuela và các mạng lưới rửa tiền của Trung Quốc, nhưng các quy định đang dần bao vây những mối đe dọa này, với việc mọi thị trường lớn ở Mỹ Latinh đều tăng cường nỗ lực tuân thủ.
Những điểm chính cần ghi nhớ:
- Theo báo cáo của TRM Labs, stablecoin chiếm 95% dòng tiền bất hợp pháp chảy vào khu vực Mỹ Latinh, buộc các nhà cung cấp tài sản ảo (VASP) phải nâng cấp công nghệ trong thời gian tới.
- Băng đảng Sinaloa đã rửa tiền 103 tỷ đô la vào năm 2025, thúc đẩy các chính phủ thực thi các luật chống rửa tiền sắp tới.
- Sau những báo cáo này, các quốc gia Mỹ Latinh đang tăng cường các tiêu chuẩn tuân thủ của mình.
TRM Labs: Quy định đang thu hẹp các khoảng trống tiềm ẩn rủi ro tại Mỹ Latinh
Các quy định về tiền điện tử đang được phát triển trên phạm vi quốc tế, và khu vực Mỹ Latinh cũng không ngoại lệ, ngay cả khi có nhiều mối đe dọa đã được ghi nhận. Theo TRM Labs, một công ty chuyên về phân tích chuỗi khối, các quy định sắp được ban hành nhằm mục đích làm cho các giao dịch và dòng tiền điện tử trở nên an toàn hơn trong khu vực.
Trong một báo cáo gần đây, TRM Labs tiết lộ rằng stablecoin đã trở thành phương thức thanh toán chủ đạo trên khắp khu vực Mỹ Latinh, chiếm 95% dòng tiền chảy vào các thực thể bị trừng phạt trên toàn cầu trong một khu vực mà, nhờ đặc điểm kinh tế của mình, rất cởi mở với việc áp dụng các công nghệ mới này.
TRM Labs cho biết các mối đe dọa này đã được ghi nhận rõ ràng trong khu vực, bao gồm các dòng tiền liên quan đến băng đảng Sinaloa, lợi dụng các nhà môi giới địa phương và các sàn giao dịch P2P để rửa tiền thông qua các tổ chức Trung Quốc làm trung gian, xử lý hơn 103 tỷ đô la chỉ riêng trong năm 2025.
Ngoài ra, tổ chức này nhấn mạnh rằng các lệnh trừng phạt vẫn còn hiệu lực liên quan đến vận chuyển dầu bất hợp pháp và buôn bán ma túy khiến khu vực Mỹ Latinh tiếp tục nằm trong tầm ngắm của lực lượng thực thi pháp luật. Tuy nhiên, các chính phủ đang nhanh chóng khắc phục những lỗ hổng này và tăng cường tuân thủ pháp luật trong toàn ngành.
Tại Brazil, các quy định mới được thông qua vào tháng Hai đã thiết lập một khuôn khổ tuân thủ bao gồm các yêu cầu mới về chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (TF) đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) để được cấp phép hoạt động.
Argentina cũng thắt chặt việc giám sát thị trường tiền điện tử, với các yêu cầu đăng ký được cập nhật cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) bao gồm các quy tắc chống rửa tiền, kiểm toán và yêu cầu tách biệt tài sản.
Mexico cũng đã đưa ra các đánh giá dựa trên rủi ro, chỉ định cán bộ tuân thủ và kiểm toán tuân thủ định kỳ cho các tổ chức, vì các hoạt động tài sản ảo vẫn bị giới hạn trong các tổ chức được Ngân hàng Trung ương Mexico (Banxico) phê duyệt.
TRM Labs kết luận rằng “ đối với các sàn giao dịch, công ty fintech và các tổ chức tài chính hoạt động tại Mỹ Latinh, các yêu cầu về quy định đang được áp dụng đồng thời trên toàn khu vực. Các tổ chức xây dựng cơ sở hạ tầng tuân thủ trước thời hạn thực thi sẽ có lợi thế hoạt động rõ rệt. ”
