Tổng chưởng lý bang New York, Letitia James, đã thu hồi được hơn 5 triệu đô la từ nền tảng tiền điện tử Uphold vì vai trò của nền tảng này trong việc quảng bá một sản phẩm đầu tư gian lận.
Thỏa thuận dàn xếp xoay quanh việc Uphold quảng bá CredEarn, một sản phẩm do Cred, LLC và CEO Daniel Schatt cung cấp. Từ tháng 1 năm 2019 đến tháng 10 năm 2020, nền tảng này đã tiếp thị CredEarn cho người dùng trên nền tảng và ứng dụng di động của mình như một sản phẩm tiết kiệm an toàn, đáng tin cậy với lãi suất hàng năm hấp dẫn.
Tuy nhiên, Uphold đã không thông báo cho khách hàng rằng Cred đang tạo ra lợi nhuận đó bằng cách cho vay vi mô cho những người chơi game có thu nhập thấp ở Trung Quốc, những người thường không có lịch sử tín dụng và không tiếp cận được với các tổ chức tài chính truyền thống, văn phòng Tổng chưởng lý cho biết trong một thông báo.
Nguồn: Tổng chưởng lý bang New York James
Uphold cũng nói với khách hàng rằng Cred có “bảo hiểm toàn diện”, một tuyên bố mà Văn phòng Tổng chưởng lý đã phát hiện là sai sự thật. Vào thời điểm đó, không hề có loại bảo hiểm nào bảo vệ các nhà đầu tư cá nhân khỏi tổn thất tài sản kỹ thuật số. Bên cạnh việc quảng cáo gây hiểu nhầm, Uphold còn hoạt động mà không có giấy phép môi giới hoặc giấy phép kinh doanh hàng hóa bắt buộc.
Sự sụp đổ uy tín ảnh hưởng đến người dùng Uphold.
Theo thông báo, Cred bắt đầu thua lỗ từ các hoạt động cho vay rủi ro cao vào tháng 3 năm 2020 và đã nộp đơn phá sản tám tháng sau đó, khiến hàng nghìn khách hàng của Uphold trên toàn thế giới phải gánh chịu hậu quả.
Theo thỏa thuận dàn xếp, Uphold sẽ trả trực tiếp 5 triệu đô la cho các khách hàng bị ảnh hưởng, gấp hơn năm lần số phí mà công ty này thu được từ thỏa thuận. Bất kỳ khoản tiền nào Uphold thu hồi được từ các thủ tục phá sản đang diễn ra của Cred, trong đó công ty này được nợ 545.189 đô la, cũng sẽ được chuyển cho các nhà đầu tư bị thiệt hại. Người dùng bị ảnh hưởng sẽ được thông báo qua email khi tiền được chuyển vào tài khoản của họ.
“Các nhà đầu tư cần có thể tin tưởng vào những lời khuyên mà họ nhận được từ ngành,” James nói, “và văn phòng của tôi sẽ luôn nỗ lực để đảm bảo những kẻ xấu phải chịu trách nhiệm vì đã gây nguy hiểm cho sự an toàn tài chính của khách hàng.”
Quá trình chuẩn bị pháp lý của New York với Ủy ban thương mại tương lai hàng hóa (CFTC)
Tháng trước, bang New York đã kiện Coinbase và Gemini, cáo buộc các dịch vụ dự đoán kết quả cá cược của họ vi phạm luật cờ bạc của tiểu bang.
Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Ủy ban thương mại tương lai hàng hóa (CFTC) đã đáp trả bằng cách kiện New York tại tòa án liên bang, lập luận rằng luật liên bang trao cho họ quyền duy nhất đối với các thị trường dự đoán và yêu cầu lệnh cấm vĩnh viễn để Block các hành động thực thi của tiểu bang.
