Theo đánh giá, thị trường tài sản ảo của Hàn Quốc đang bước vào giai đoạn chuyển tiếp, trong đó luật pháp, việc thực thi và các quy định quốc tế đang được tổ chức lại đồng thời, với việc bãi bỏ ngưỡng 1 triệu won, việc áp dụng Quy tắc Du lịch hai chiều và nghĩa vụ báo cáo lại các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) đều chồng chéo nhau.
Tại "Diễn đàn Web3 dành cho các tổ chức" được tổ chức tại khách sạn GLAD ở quận Yeongdeungpo, Seoul lúc 1 giờ chiều ngày 12, luật sư đại diện Kim Tae-rim của Công ty Luật Axis đã trình bày về chủ đề "Hướng dẫn về Quy định và Tuân thủ Web3 mà các nhà đầu tư tổ chức cần biết", cho biết rằng quy định về tài sản ảo của Hàn Quốc đang bước vào giai đoạn chuyển tiếp, trong đó luật pháp, việc thực thi và các tiêu chuẩn quốc tế đang được tổ chức lại đồng thời.
Luật sư Kim đã giải thích các quy định hiện hành của Hàn Quốc theo ba trục – thời gian lập pháp, thời gian thi hành và thời gian tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế – và cho biết: “Môi trường đang được tổ chức lại theo từng giai đoạn, từ việc thực thi các quy định nhập cảnh vào ngày 20 tháng 8 năm 2026 đến ngày 20 tháng 8 năm 2027.”
Đặc biệt, thông báo nhấn mạnh rằng các quy định liên quan đến Quy tắc Du lịch và giao dịch ở nước ngoài đang được siết chặt nhanh chóng. Theo thông báo, bắt đầu từ ngày 1 tháng 1 năm 2027, các tiêu chí của Quy tắc Du lịch, trước đây chỉ áp dụng cho các giao dịch từ 1 triệu won trở lên, sẽ bị bãi bỏ, và nghĩa vụ cung cấp thông tin sẽ áp dụng cho tất cả các giao dịch trước đó bất kể số tiền hay khối lượng.
Hơn nữa, trong khi trước đây trọng tâm là nghĩa vụ của người gửi, thì từ nay trở đi sẽ bổ sung thêm nghĩa vụ của người nhận. Nếu người nhận không nhận được thông tin yêu cầu, họ phải yêu cầu người gửi cung cấp; nếu người gửi không cung cấp được thông tin, người nhận thậm chí có nghĩa vụ từ chối giao dịch.
Luật sư Kim giải thích: “Trong khi các quốc gia lớn như FATF, EU, Nhật Bản và Mỹ đều đang tăng cường các nghĩa vụ khác nhau, thì các quy định khác biệt đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nước ngoài và ví cá nhân cũng đang được áp dụng chi tiết”, đồng thời cho biết thêm rằng các quy định khác biệt của Hàn Quốc đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nước ngoài và ví cá nhân là “một mô hình tham khảo mô hình của Nhật Bản nhưng có kế hoạch ban hành các quy định chi tiết và nghiêm ngặt hơn nhiều so với ở Nhật Bản”.
Ngoài ra, người ta cũng cho biết thêm rằng luật liên quan đến nghĩa vụ chống rửa tiền đối với luật sư, kế toán và cố vấn thuế, cũng như nghĩa vụ chống rửa tiền đối với các nhà phát hành stablecoin, cũng dự kiến sẽ được ban hành trong tương lai.
Ông nói: "Tôi hiểu rằng các cơ quan quản lý ngoại hối và tài chính sẽ thảo luận về gánh nặng phát sinh từ những thay đổi đối với Quy tắc Du lịch", nhưng nói thêm rằng nếu thông báo lập pháp được hoàn thiện, cần phải xem xét liệu các giải pháp Quy tắc Du lịch hiện đang hoạt động có thực sự đáp ứng được hệ thống Quy tắc Du lịch hai chiều được tăng cường hay không và liệu chúng có khả năng phân loại rủi ro và phản hồi STR hay không.
Ngoài ra, các quy định nhập cảnh và hệ thống báo cáo lại, sẽ được thực hiện bắt đầu từ ngày 20 tháng 8 năm 2026, cũng được coi là những thay đổi quan trọng.
Ông tuyên bố: “Những người đang sở hữu giấy phép VASP hiện tại cũng phải báo cáo lại”, đồng thời nói thêm: “Điều quan trọng là phải kiểm tra xem danh sách các giấy phép VASP đang hoạt động hiện tại có giữ nguyên sau ngày 20 tháng 11 hay không”. Các quy định gia nhập và yêu cầu báo cáo lại của VASP bao gồm xem xét tư cách cổ đông chính, quy định về tỷ lệ nợ và nghĩa vụ phải có tối thiểu bốn nhân viên chống rửa tiền (AML).
Luật sư Kim cũng nhấn mạnh rằng, khi các căn cứ loại trừ liên quan đến Luật về quản lý việc che giấu lợi nhuận phạm tội, Luật kiểm soát ma túy, Luật thương mại công bằng, Luật xử phạt tội phạm thuế và Luật về tội phạm kinh tế đặc thù được bổ sung, “khi tiến hành mua bán sáp nhập hoặc thu hút đầu tư, điều cần thiết là phải xem xét trước một cách thực tế liệu đối tác hoặc các bên liên quan có căn cứ để loại trừ tư cách cổ đông lớn hay không.”
Các nhà điều hành sàn giao dịch cũng nhấn mạnh rằng họ phải đánh giá các tổ chức và cần chuẩn bị các thủ tục như tính hợp pháp của nghị quyết hội đồng quản trị, bằng chứng về nguồn tài trợ, xác minh chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO) và các gói tài liệu thẩm định trước (EDD pre-packages).
Ngoài ra, họ giải thích rằng những thay đổi phát sinh từ việc sửa đổi Luật Giao dịch Ngoại hối cũng sẽ được áp dụng.
Luật sư Kim giải thích: “Trước đây, người ta có thể nhận được giấy phép VASP chỉ bằng cách hoàn thành báo cáo theo Luật về Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Đặc thù, nhưng nay đã bổ sung thêm nghĩa vụ đăng ký với Bộ Kinh tế và Tài chính theo Luật Giao dịch Ngoại hối.” Ông nói thêm: “Vì các quy định đã được bổ sung yêu cầu đáp ứng các điều kiện như tổ chức trao đổi dữ liệu trung tâm và kết nối mạng máy tính, ngoài việc báo cáo theo Luật về Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Đặc thù, nên điều quan trọng là phải kiểm tra xem việc thực hiện trên thực tế có khả thi hay không.”
Ông nói với các nhà đầu tư tổ chức: “Các bạn phải liên tục theo dõi xem 27 nhà điều hành hiện đang đăng ký có vượt qua quá trình đăng ký lại hay không”, đồng thời cho biết thêm “các bạn cũng phải kiểm tra nghĩa vụ bảo vệ người dùng và liệu hệ thống KYC đã được thiết lập hay chưa”. Ông cũng khuyên rằng cần phải tiến hành kiểm tra trước đối với việc sử dụng các sàn giao dịch nước ngoài, việc chuyển ví tự nắm giữ và cấu trúc giao dịch SPV ở nước ngoài.
[Phân tích Token] Cho vay DeFi có hiệu quả không?: Phân tích chi tiết về Ngân hàng Canada
Xem toàn bộ báo cáo Alpha →Đề cập đến các phán quyết gần đây liên quan đến Dunamu, Upbit và Bithumb về việc thực thi, ông giải thích: “Thông điệp cốt lõi của phán quyết đối với Dunamu là vào thời điểm đó, không có quy định cụ thể nào về các giao dịch dưới 1 triệu won, và các cơ quan quản lý cũng không đưa ra hướng dẫn chi tiết”, đồng thời nói thêm, “Phán quyết thừa nhận rằng Dunamu đã tự mình thực hiện các biện pháp riêng”.
Tuy nhiên, ông nói thêm: “Vào thời điểm đó, đó là vấn đề thuộc lĩnh vực chưa được quản lý, nhưng hiện nay, cấu trúc pháp lý đã thay đổi khiến các vấn đề không tuân thủ phát sinh trong bối cảnh đã có quy định”, và nói thêm, “Đây không phải là vấn đề nên được tiếp cận một cách chung chung chỉ dựa trên phán quyết của vụ Dunamu”.
Ông cũng nhấn mạnh, “Bài học quan trọng rút ra từ vụ Dunamu là việc chuẩn bị kỹ lưỡng hồ sơ và hệ thống kiểm soát nội bộ đã được thực hiện ngay cả trước khi các quy định được ban hành đầy đủ,” đồng thời cho biết thêm rằng “các tổ chức cũng phải thiết lập triệt để hệ thống kiểm soát nội bộ, bảo quản dữ liệu, đào tạo và giám sát, ngay cả khi khó dự đoán được toàn bộ hướng đi của các quy định trong tương lai.”
Luật sư Kim phát biểu: “Hàn Quốc hiện đang trải qua giai đoạn thay đổi mạnh mẽ, nơi thời điểm ban hành luật, thực thi và quốc tế hóa diễn ra cùng một lúc”, đồng thời nói thêm, “Cuối cùng, các doanh nghiệp chuẩn bị kỹ lưỡng trong thời kỳ hỗn loạn này sẽ nắm bắt được cơ hội trong giai đoạn ổn định tiếp theo”.
Diễn đàn Web3 dành cho các tổ chức là sự kiện do TokenPost, Hiệp hội Công nghiệp Fintech Hàn Quốc (KORFIN) và Hiệp hội Open Blockchain & DID (OBDIA) đồng tổ chức, và được tài trợ chính thức bởi Bithumb, Coinone và Korbit. Được thiết kế dành cho các tổ chức tài chính và nhà đầu tư tổ chức chia sẻ kiến thức chuyên môn về đầu tư Web3 và kết nối mạng lưới, sự kiện đã thu hút khoảng 100 đại diện từ các ngân hàng thương mại trong nước, công ty chứng khoán, công ty bảo hiểm, công ty fintech và ngành tài sản kỹ thuật số thông qua lời mời trước.
Sự kiện này dự kiến sẽ trở thành nơi quy tụ các tổ chức trong nước có chung mối quan tâm và tầm nhìn về Web3 để thảo luận về các vấn đề trọng yếu liên quan mật thiết đến tài chính tổ chức, như stablecoin, dịch vụ lưu ký và cơ sở hạ tầng tài chính trên chuỗi, từ đó tạo ra các xu hướng và động lực thiết thực cho ngành công nghiệp Web3 trong nước.
<Bản quyền ⓒ TokenPost, nghiêm cấm sao chép và phân phối lại trái phép>
