Liệu việc sửa đổi Đạo luật Giao dịch Tài chính Đặc biệt sẽ dẫn đến tình trạng chảy vốn ra nước ngoài thay vì tăng cường chống rửa tiền?

Ngày càng có nhiều lo ngại rằng đề xuất sửa đổi Đạo luật Thông tin Tài chính Cụ thể, nhằm tăng cường phòng chống rửa tiền (AML) đối với tài sản ảo, có thể dẫn đến "phản ứng ngược từ phía cơ quan quản lý". Các chuyên gia tin rằng nguy cơ chảy vốn ra nước ngoài và gánh nặng gia tăng đối với người dùng lớn hơn lợi ích thực tiễn của việc phòng chống rửa tiền.

Nhằm mục đích tăng cường phòng chống rửa tiền, nhưng hiệu quả còn gây tranh cãi.

Tại một hội thảo được tổ chức tại Quốc hội vào ngày 12 với chủ đề "Khung pháp lý chống rửa tiền điện tử ổn định của Mỹ và các nhiệm vụ cải cách Luật Giao dịch Tài chính Đặc thù của Hàn Quốc", luật sư Han Seo-hee thuộc Văn phòng Luật Kwangjang đã phát biểu: "Mặc dù hệ thống này được đưa ra với mục đích ngăn chặn rửa tiền, nhưng khó có thể coi nó là hoàn toàn có lợi cho việc chống rửa tiền."

Ủy ban Dịch vụ Tài chính đã công bố thông báo lập pháp về việc sửa đổi Nghị định thi hành Luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính (Luật Giao dịch Tài chính Đặc biệt) vào tháng 3 năm ngoái. Bản sửa đổi bao gồm: mở rộng phạm vi áp dụng Quy tắc Du lịch; bắt buộc báo cáo tự động các Báo cáo Giao dịch Nghi ngờ (STR) đối với các giao dịch từ 10 triệu won trở lên; từ chối giao dịch nếu không cung cấp thông tin; và hạn chế gửi và rút tiền từ ví cá nhân.

Mặc dù đây là biện pháp nhằm sửa đổi hệ thống cho phù hợp với tiêu chuẩn FATF, các chuyên gia lại xem đây là một mối lo ngại vì nó có thể dẫn đến những tác dụng phụ trong quá trình vận hành thực tế.

"Việc báo cáo tự động dựa trên ngưỡng 10 triệu won thực chất có thể khuyến khích hành vi trốn tránh quy định."

Một khía cạnh gây tranh cãi đặc biệt là "báo cáo giao dịch đáng ngờ tự động dựa trên số tiền". Một luật sư chỉ ra rằng biện pháp này có thể mâu thuẫn với các khuyến nghị của FATF và nguyên tắc "cơ sở hợp lý" được yêu cầu bởi Đạo luật Giao dịch Tài chính Đặc thù.

Nếu các giao dịch vượt quá một số tiền nhất định bị coi là đáng ngờ, thì khả năng cao là hiện tượng "smurfing" (chia nhỏ giao dịch để trốn tránh quy định) sẽ gia tăng. Ví dụ, điều này bao gồm việc chia nhỏ các khoản chuyển tiền thành các đơn vị 9,9 triệu won để tránh ngưỡng 10 triệu won.

Trong trường hợp này, cũng có một phân tích cho thấy rằng không chỉ gánh nặng phí sẽ tăng lên do số lượng giao dịch gia tăng, mà việc theo dõi thực tế cũng có thể trở nên khó khăn hơn.

Lo ngại về "sự đảo ngược quy định" khi các quỹ chuyển sang các sàn giao dịch nước ngoài.

Ngoài ra còn có những lo ngại về hiện tượng "đảo ngược quy định", trong đó tài sản chảy ra nước ngoài khi các quy định trong nước thắt chặt. Điều này có nghĩa là khả năng các quỹ sẽ chuyển sang các sàn giao dịch nước ngoài hoặc ví cá nhân nơi các quy định tương đối lỏng lẻo đang ngày càng tăng.

Điều này có thể dẫn đến việc các khoản tiền chảy ra khỏi phạm vi giám sát của các cơ quan tài chính trong nước, trái với mục tiêu chính sách là tăng cường hệ thống chống rửa tiền.

Ông Jeong Sang-hoon, Phó Chủ tịch Ngân hàng Jeonbuk, và ông Hwang Seok-jin, giáo sư tại Đại học Dongguk, cũng chỉ ra rằng các quy định quá mức có thể dẫn đến xâm phạm quyền sở hữu trí tuệ vượt ra ngoài sự bất tiện cho người dùng.

FIU tiếp tục thảo luận với sàn giao dịch… Tâm điểm chú ý là liệu các quy định có được bổ sung hay không.

Các cơ quan quản lý tài chính dường như cũng nhận thức được vụ tranh cãi này. Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) dự định tổ chức một cuộc họp để thu thập ý kiến từ Hiệp hội Giao dịch Tài sản Kỹ thuật số (DAXA) và các sàn giao dịch trong nước vào ngày 13 tháng 5.

Chính phủ đã thúc đẩy sự phát triển của hệ thống chống rửa tiền kể từ đánh giá của FATF năm 2019 và đã giới thiệu hệ thống báo cáo của các nhà điều hành kinh doanh tài sản ảo vào năm 2021, hiện đang quản lý 27 nhà điều hành.

Tuy nhiên, biến số quan trọng trong sửa đổi này đối với Đạo luật về Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính là làm thế nào để cân bằng giữa mục tiêu "chống rửa tiền" và "thực tế thị trường". Sự chú ý đang tập trung vào hướng cải tiến trong tương lai, vì nếu không đảm bảo hiệu quả của các quy định có thể dẫn đến những tác động tiêu cực như thu hẹp thị trường và dòng vốn chảy ra ngoài.