3 Cổ phiếu tốt nhất trong chỉ số S&P 500 nên mua ngay bây giờ | The Motley Fool

Chỉ số S&P 500 bao gồm nhiều doanh nghiệp hàng đầu thế giới có thể giúp bạn tích lũy tài sản cho tuổi nghỉ hưu. Những cổ phiếu tốt nhất nên xem xét là những cổ phiếu kết hợp lợi thế cạnh tranh bền vững với các động lực tăng trưởng rõ ràng. Tôi không khẳng định rằng những cổ phiếu sau đây là những lựa chọn mua tốt nhất tuyệt đối từ chỉ số hiện tại, bởi vì đầu tư là một vấn đề mang tính chủ quan. Nhưng Amazon (AMZN 1,86%), Visa (V +1,05%) và Eli Lilly (LLY +2,94%) đều phục vụ các lĩnh vực khác nhau của nền kinh tế, hiện đang được giao dịch ở mức định giá hợp lý và dự kiến ​​sẽ tăng trưởng giá trị trong những năm tới. Amazon kết hợp một trong những lợi thế cạnh tranh mạnh nhất trong ngành bán lẻ với những lợi thế công nghệ bền vững thông qua dịch vụ điện toán đám mây và cơ sở hạ tầng trí tuệ nhân tạo (AI). Mỗi đô la đầu tư vào cổ phiếu Amazon cách đây 20 năm sẽ có giá trị tương đương 155 đô la hiện nay, và sự tăng trưởng của nó vẫn chưa dừng lại. Luận điểm đầu tư bắt đầu từ đà tăng trưởng mạnh mẽ của dịch vụ điện toán đám mây AI. Amazon Web Services (AWS) đang chứng kiến ​​tốc độ tăng trưởng doanh thu tăng nhanh, đạt 28% so với cùng kỳ năm ngoái trong quý 1. Gần đây, công ty đã ký kết các thỏa thuận điện toán đám mây mới với OpenAI, Anthropic, Uber Technologies và các nhà lãnh đạo ngành khác. AWS vẫn là nhà cung cấp dịch vụ điện toán đám mây hàng đầu và tạo ra phần lớn lợi nhuận của công ty. Trong khi đó, thương mại điện tử là nguồn đóng góp doanh thu lớn nhất của Amazon và vẫn còn rất nhiều tiềm năng tăng trưởng. Mảng kinh doanh này vừa ghi nhận mức tăng trưởng doanh số bán hàng theo đơn vị cao nhất kể từ đại dịch, với doanh thu bán hàng tạp hóa vượt quá 150 tỷ đô la. Khách hàng ngày càng lựa chọn Amazon cho các nhu yếu phẩm hàng ngày. Amazon đang đẩy mạnh xu hướng này bằng cách đầu tư vào giao hàng bằng máy bay không người lái và mở rộng mạng lưới giao hàng trong ngày đến sâu hơn vào các khu vực nông thôn. Về lâu dài, điều này sẽ mở khóa thêm nhiều cơ hội tăng trưởng thương mại điện tử. Sự suy giảm chi tiêu của người tiêu dùng hoặc thị trường trung tâm dữ liệu sẽ gây áp lực lên sự tăng trưởng của Amazon. Tuy nhiên, cổ phiếu này dường như được định giá hợp lý dựa trên dòng tiền hoạt động. Amazon đang giao dịch ở mức bội số 20 trên dòng tiền hoạt động trên mỗi cổ phiếu trong 12 tháng gần nhất. Con số này có thể đánh giá thấp các cơ hội của công ty trong lĩnh vực điện toán đám mây và thương mại điện tử. Các thương hiệu thẻ tín dụng lớn đã mang lại lợi nhuận đầu tư trong nhiều năm qua. Visa là một trong những cổ phiếu tốt nhất để sở hữu vì công ty này không phát hành thẻ và không chịu rủi ro tín dụng. Visa vận hành một trong những mạng lưới thanh toán lớn nhất, về cơ bản đóng vai trò như một trạm thu phí cho hàng tỷ giao dịch trên toàn cầu. Trong quý vừa qua, Visa đã xử lý 66 tỷ giao dịch, tăng 9% so với cùng kỳ năm ngoái. Sự tăng trưởng mạnh mẽ trong các dịch vụ giá trị gia tăng, bao gồm phát hiện gian lận bằng trí tuệ nhân tạo, đã thúc đẩy tổng doanh thu tăng 17% so với cùng kỳ năm ngoái. Mạng lưới sinh lời của Visa đã chuyển đổi sự tăng trưởng doanh thu này thành mức tăng trưởng lợi nhuận điều chỉnh mạnh mẽ 20%. Visa tự gọi mình là "nhà cung cấp dịch vụ thanh toán siêu quy mô". Họ đang ở vị thế thuận lợi để chứng kiến ​​khối lượng thanh toán tăng trưởng khi các tác nhân AI tạo ra hàng triệu giao dịch nữa trên mạng lưới của mình. Tuy nhiên, ban quản lý tin rằng các dịch vụ giá trị gia tăng dựa trên trí tuệ nhân tạo (AI) có thể đại diện cho một cơ hội lớn hơn nữa. Các dịch vụ này, bao gồm cả bảo mật, hiện đã chiếm 30% doanh thu của công ty. Công ty được hưởng lợi từ lượng dữ liệu giao dịch khổng lồ, điều này sẽ rất có giá trị trong việc duy trì các giao dịch an toàn trong thương mại dựa trên AI. Rõ ràng, nền kinh tế suy thoái hoặc sự cạnh tranh từ các phương thức thanh toán thay thế sẽ gây áp lực lên sự tăng trưởng của Visa. Nhưng cổ phiếu này mang lại triển vọng lợi nhuận hấp dẫn, được giao dịch ở mức gấp 24 lần lợi nhuận dự phóng. Với đà phát triển hiện tại của công ty và các cơ hội về trí tuệ nhân tạo, mức định giá này có thể đánh giá thấp triển vọng của Visa. Đầu tư vào các công ty dược phẩm hàng đầu là một lựa chọn thông minh khác trong dài hạn. Chi tiêu cho chăm sóc sức khỏe thường ổn định trong thời kỳ suy thoái kinh tế. Eli Lilly đang khai thác nhu cầu ngày càng tăng đối với các phương pháp điều trị đột phá cho bệnh béo phì, tiểu đường loại 2, miễn dịch học, ung thư và thần kinh học. Trong quý đầu tiên, doanh thu tăng vọt 56% so với cùng kỳ năm ngoái. Công ty đã nhận được sự chấp thuận của FDA cho Foundayo, một loại thuốc viên GLP-1 có thể uống khi bụng đói vào bất kỳ thời điểm nào trong ngày. Điều này sẽ thúc đẩy sự tăng trưởng hơn nữa trong các sản phẩm điều trị béo phì. Công ty cũng đang chứng kiến ​​đà tăng trưởng mạnh mẽ trong các lĩnh vực miễn dịch học, ung thư học và thần kinh học. Doanh thu sản phẩm từ các lĩnh vực này đã tăng 160% so với cùng kỳ năm ngoái. Động lực thúc đẩy những bước tăng trưởng ấn tượng này chính là chi phí nghiên cứu và phát triển của công ty. Chi phí nghiên cứu và phát triển đã tăng tốc trong 5 năm qua, tăng 112% lên hơn 14 tỷ đô la tính theo 12 tháng gần nhất. Điều này cho thấy công ty có một danh mục các phương pháp điều trị tiềm năng phong phú, hứa hẹn sẽ thúc đẩy tăng trưởng dài hạn. Mặc dù dân số già hóa là một lợi thế dài hạn cho Eli Lilly, nhưng ngay cả đối với một cổ phiếu hàng đầu trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe cũng vẫn tiềm ẩn rủi ro, bao gồm sự cạnh tranh trong phân khúc thuốc GLP-1 và khả năng không đạt được sự chấp thuận cho các sản phẩm đang trong giai đoạn phát triển của công ty. Tuy nhiên, Eli Lilly có khả năng sẽ tiếp tục tận dụng những xu hướng lớn trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe và mang lại lợi nhuận vượt trội cho các nhà đầu tư. Các nhà phân tích dự đoán lợi nhuận của công ty sẽ tăng trưởng với tốc độ hàng năm là 21% trong những năm tới, nhưng các nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu với mức giá chỉ bằng 26 lần lợi nhuận dự phóng.