Ngân hàng KB Kookmin chính thức trở thành ngân hàng đầu tiên của Hàn Quốc huy động được 100 triệu đô la thông qua trái phiếu đô la dựa trên công nghệ blockchain. Công ty đã sử dụng nền tảng tài sản kỹ thuật số Orion của HSBC cho trái phiếu kỳ hạn hai năm này.
HSBC đóng vai trò là nhà quản lý phát hành chính duy nhất của thương vụ này, trong khi Ngân hàng KB Kookmin cho biết họ dự kiến sẽ bù đắp một phần chi phí phát hành thông qua Chương trình Tài trợ Trái phiếu Kỹ thuật số của Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông (HKMA).
Trái phiếu kỹ thuật số là gì?
Trái phiếu kỹ thuật số cũng giống như trái phiếu truyền thống, ngoại trừ việc nó sử dụng công nghệ blockchain. Thông thường, khi một ngân hàng phát hành trái phiếu, quy trình này liên quan đến nhiều bên trung gian như người giám hộ và người đăng ký, và có thể mất hai ngày hoặc hơn để tiền và trái phiếu thực sự được chuyển giao.
Với trái phiếu kỹ thuật số, ngân hàng và nhà đầu tư cùng chia sẻ một sổ cái kỹ thuật số duy nhất ghi lại thông tin chủ sở hữu trái phiếu và theo dõi các khoản thanh toán tức thời. Vì mọi người đều thấy cùng một thông tin, nên sẽ giảm thiểu thủ tục giấy tờ và rủi ro sai sót.
Ngân hàng KB Kookmin mới đây đã huy động được 100 triệu đô la thông qua trái phiếu đô la dựa trên công nghệ blockchain, trở thành ngân hàng Hàn Quốc đầu tiên làm được điều này. Nền tảng tài sản kỹ thuật số Orion của HSBC đóng vai trò là nhà quản lý chính duy nhất cho trái phiếu kỳ hạn hai năm này.
Ngân hàng này cũng vừa hoàn thành thử nghiệm một loại stablecoin bằng đồng won Hàn Quốc dành cho thanh toán và chuyển tiền, giúp giảm phí chuyển khoản tới 87% so với SWIFT, hệ thống ngân hàng truyền thống.
Trái phiếu của Ngân hàng KB Kookmin được kết nối với hệ thống thanh toán bù trừ do Đơn vị Thị trường Tiền tệ Trung ương (CMU), một bộ phận của Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông (HKMA) điều hành.
Thị trường trái phiếu kỹ thuật số toàn cầu vẫn còn nhỏ so với thị trường trái phiếu truyền thống trị giá 133 nghìn tỷ đô la, với khoảng 1,6 tỷ đô la được phát hành trong 18 tháng tính đến cuối năm 2024. Tuy nhiên, việc phát hành trái phiếu kỹ thuật số gần đây đã tăng tốc nhờ sự phát triển của khung pháp lý và cơ sở hạ tầng.
Tổ chức Tài chính Quốc tế (IFC) thuộc Nhóm Ngân hàng Thế giới đã phát hành và đầu tư vào trái phiếu mã hóa kỹ thuật số trên nhiều nền tảng Sổ cái phân tán , coi đây là một cách để giảm bớt rào cản cho các nhà phát hành và nhà đầu tư ở thị trường mới nổi.
Hiệu ứng lan tỏa của trái phiếu mã hóa sang Hồng Kông.
Hồng Kông đang nỗ lực trở thành trung tâm trái phiếu kỹ thuật số và đang xây dựng các quy định để giúp các giao dịch này trở nên dễ dàng và an toàn hơn.
Mới đây, Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông (HKMA) đã công bố thành lập “Nhóm Chuyên gia Trái phiếu Mã hóa” gồm 21 thành viên, trong đó có các ngân hàng lớn như HSBC, Standard Chartered và JPMorgan, cũng như các công ty luật và công ty tiền điện tử như HashKey Group. Nhiệm vụ của nhóm là xem xét luật pháp Hồng Kông và sửa đổi bất kỳ quy định nào gây khó khăn cho việc giao dịch trái phiếu kỹ thuật số.
Hồng Kông đã có những thành công nhất định. Chính phủ đã phát hành một số trái phiếu kỹ thuật số với tổng trị giá khoảng 7,8 tỷ đô la Hồng Kông (khoảng 1 tỷ đô la Mỹ) bằng nhiều loại tiền tệ, bao gồm cả đô la Mỹ và euro.
Cơ quan tiền tệ Hồng Kông (HKMA) cũng cung cấp chương trình trợ cấp để chi trả tới một nửa chi phí phát hành trái phiếu kỹ thuật số, và Ngân hàng KB Kookmin đang sử dụng chương trình này cho giao dịch của mình.
Trên khắp châu Á, Nhật Bản đang cho phép phát hành trái phiếu chính quyền địa phương kỹ thuật số, trong khi các công ty môi giới chứng khoán Hàn Quốc như Mirae Asset và Shinhan Investment đã phát hành trái phiếu kỹ thuật số.
