Anchorage Digital, một ngân hàng tiền điện tử được chính phủ liên bang cấp phép và nhà cung cấp cơ sở hạ tầng stablecoin, đã gửi thư bình luận công khai ủng hộ khuôn khổ chống rửa tiền (AML) và trừng phạt do Bộ Treasury Hoa Kỳ đề xuất cho Đạo luật GENIUS, lập luận rằng các quy định này phần lớn đạt được sự cân bằng hợp lý giữa tuân thủ và đổi mới.
Trong một bức thư được công bố hôm thứ Tư, Anchorage cho biết khuôn khổ được đề xuất đặt ra các nghĩa vụ chống rửa tiền một cách phù hợp đối với các nhà phát hành stablecoin được quản lý, đồng thời kêu gọi Treasury làm rõ trách nhiệm pháp lý đối với các lệnh trừng phạt trên thị trường thứ cấp, các chương trình chống rửa tiền trên toàn doanh nghiệp và các yêu cầu về tài khoản tương ứng.
Cụ thể, Anchorage lập luận rằng các nhà phát hành không nên phải chịu trách nhiệm pháp lý nghiêm ngặt vì không tự mình xác định được những người dùng bị trừng phạt giao dịch trên thị trường thứ cấp thông qua hợp đồng thông minh của họ.
Anchorage cho biết: “Một quy định cuối cùng rõ ràng và khả thi sẽ mang lại cho các tổ chức được quản lý sự chắc chắn cần thiết để xây dựng, đồng thời củng cố vị thế dẫn đầu của Mỹ trong thế hệ tiếp theo của cơ sở hạ tầng thanh toán và quyết toán”.
Nguồn: Kevin Wysocki
Các bình luận đề cập đến các quy định Treasury đề xuất hồi tháng 4, theo đó sẽ phân loại các nhà phát hành stablecoin thanh toán là các tổ chức tài chính theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, khiến họ phải tuân thủ các yêu cầu về chống rửa tiền, thẩm định khách hàng và báo cáo hoạt động đáng ngờ.
Đề xuất này, được đưa ra chung bởi Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FINCEN)) và Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) thuộc Bộ Tài chính, sẽ giúp các nhà phát hành stablecoin tuân thủ các tiêu chuẩn chống rửa tiền và trừng phạt hiện hành của Hoa Kỳ, đồng thời áp đặt các nghĩa vụ giám sát và lưu giữ hồ sơ nâng cao.
Các nhóm ngành công nghiệp thúc đẩy việc miễn trừ trừng phạt rộng rãi hơn
Sự ủng hộ đối với quy định được đề xuất không đồng đều trong toàn ngành công nghiệp tiền điện tử.
Các bộ phận vận động hành lang của sàn giao dịch phái sinh tiền điện tử Hyperliquid và công ty Quỹ đầu tư mạo hiểm Paradigm mới đây đã gửi thư bình luận riêng của họ, yêu cầu làm rõ hơn về các nghĩa vụ trên thị trường thứ cấp, lặp lại những lo ngại của Anchorage nhưng có quan điểm phê phán hơn về đề xuất nói chung.
Nguồn: Stefan Schropp
Các nhóm này lập luận rằng khuôn khổ hiện hành có thể áp đặt nghĩa vụ trừng phạt lên các nhà phát hành ngay cả khi họ không có mối quan hệ trực tiếp hoặc không nắm được thông tin về người dùng giao dịch trên thị trường thứ cấp.
“OFAC đưa hoạt động thị trường thứ cấp vào phạm vi tuân thủ của nhà phát hành, coi các tương tác hợp đồng thông minh như một hoạt động “cung cấp dịch vụ” liên tục và chịu trách nhiệm về các lệnh trừng phạt bất kể nhà phát hành có mối quan hệ nào với, hoặc có thông tin gì về, các bên giao dịch hay không,” họ cho biết.
Bài viết liên quan: Peirce của SEC lập luận rằng việc công bố mã nguồn DeFi là quyền tự do ngôn luận được pháp luật bảo vệ.
