Theo một thông cáo báo chí hôm thứ Năm, Cục Dự trữ Liên bang đang tìm kiếm phản hồi về một đề xuất nhằm bắt buộc các chương trình xác minh danh tính khách hàng hiệu quả đối với một số nhà phát hành stablecoin thanh toán nhất định, tương tự như các yêu cầu hiện hành đối với các ngân hàng và hợp tác xã tín dụng.
Được ban hành cùng với các cơ quan khác bao gồm Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FINCEN)) và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC), đề xuất này nhằm mục đích thực hiện các điều khoản chính của Đạo luật Hướng dẫn và Thiết lập Đổi mới Quốc gia cho Stablecoin của Hoa Kỳ ( GENIUS ).
Quy định này sẽ yêu cầu các nhà phát hành stablecoin thanh toán được phép (PPSI) phải duy trì các chương trình nhận dạng khách hàng hiệu quả, bao gồm xác minh chủ tài khoản, để chống lại rủi ro rửa tiền và tài chính bất hợp pháp trong lĩnh vực stablecoin.
Các quan chức nhấn mạnh rằng các quy tắc xác định danh tính khách hàng sẽ giúp giảm thiểu rủi ro trong hệ sinh thái stablecoin đồng thời hỗ trợ đổi mới.
Thống đốc Cục Dự trữ Liên bang Michael Barr cho biết đề xuất này là một bước quan trọng trong việc giải quyết các rủi ro rửa tiền và tài chính bất hợp pháp trong hệ sinh thái stablecoin, nhưng cảnh báo rằng vẫn còn những lỗ hổng trong việc kiểm soát hoạt động thị trường thứ cấp.
“Tuy nhiên, tôi vẫn lo ngại rằng khung pháp lý của Đạo luật $GENIUS hiện chưa đủ để giải quyết các rủi ro về tài chính bất hợp pháp được thực hiện thông qua các giao dịch trên thị trường thứ cấp bằng stablecoin thanh toán. Mặc dù một số nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số phải tuân thủ các yêu cầu chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố tại quốc gia của họ, nhưng các đối tượng xấu vẫn quá dễ dàng để né tránh các hạn chế này và hoạt động mà không bị phát hiện khi giao dịch bằng tài sản kỹ thuật số”, ông cho biết.
Ông Barr cho biết ông sẽ xem xét ý kiến đóng góp của công chúng về việc mở rộng các yêu cầu xác minh danh tính ngoài phạm vi các tổ chức phát hành và đánh giá xem khuôn khổ Đạo luật GENIUS nói chung có giải quyết thỏa đáng các mối lo ngại về tài chính bất hợp pháp hay không.
Hiện tại, đề xuất này đang được mở để công chúng góp ý, với thời hạn 60 ngày kể từ ngày công bố trên Công báo Liên bang.
