Được viết bởi: flowie, ChainCatcher
Mặc dù RWA không thể thoát khỏi câu hỏi về chuyện cũ mới, nhưng từ đầu năm đến nay, RWA đã liên tục gia nhập thị trường để “đặt gạch ngói” cho nó, và sự nổi lên của token khái niệm RWA là không tệ, điều này thực sự đã mang lại những cơ hội mới cho thị trường mã hóa đang trì trệ.
Vào đầu năm, chúng tôi đã viết trong "Binance, Goldman Sachs và các tổ chức lớn khác đang cạnh tranh để triển khai RWA, liệu động cơ tăng trưởng tiếp theo của DeFi hay là một trò chớp nhoáng?" "Một phân tích ngắn gọn về lý do khiến RWA nóng lên đã được đưa ra trong bài báo. Vào thời điểm đó, các tổ chức lớn như Binance, Goldman Sachs, Hamilton Lane và Siemens lần lượt tham gia thị trường và cách bố trí chuyên sâu của một số thỏa thuận nợ trực Chuỗi của Hoa Kỳ đã thu hút sự chú ý của RWA. Một trong những yếu tố thúc đẩy chính đằng sau sự gia tăng tập trung của trái phiếu trên Chuỗi là lợi suất chậm chạp của DeFi trong thị trường gấu không thể đáp ứng nhu cầu thu nhập của người dùng tiền điện tử. Với Cục dự trữ liên bang Hoa Kỳ tiếp tục tăng lãi suất, nợ Chuỗi chuỗi của Hoa Kỳ cung cấp cho người dùng tiền điện tử một giải pháp thu nhập mới.
Vài tháng sau, theo tường thuật được mã hóa về cuộc đàn áp theo quy định của SEC Hoa Kỳ và sự gia nhập của các tổ chức TradFi như ứng dụng của BlackRock cho Bitcoin giao ngay ETF , RWA một lần nữa có thể nổ ra do bối cảnh tuân thủ sự kiện:
- Người sáng lập Compound đã thành lập một công ty mới "Superstate" để tìm cách token khoản nợ của Hoa Kỳ trên Ethereum ;
- Maker đã mua khoản nợ 700 triệu USD của Hoa Kỳ và nâng giới hạn đầu tư đối với khoản nợ ngắn hạn của Hoa Kỳ lên 1,28 tỷ USD;
- Đáng chú ý hơn là sự gia nhập của đội tuyển quốc gia: BOCI đã phát hành 200 triệu tờ tiền kỹ thuật số cho thị trường Hồng Kông thông qua UBS, đây là công ty đầu tiên tuân thủ luật pháp Hồng Kông và Thụy Sĩ và token trên chuỗi khối Ethereum .
- Thái độ của Ủy ban điều tiết chứng khoán Hồng Kông SFC đối với tài sản RWA đã thay đổi. Elizabeth Wong, người đứng đầu nhóm công nghệ tài chính, cho biết trong một cuộc phỏng vấn với Eliptic rằng SFC sẽ sớm tung ra bản cập nhật Mã thông báo chứng khoán hay RWA sẽ không được định nghĩa là một sản phẩm phức tạp và sẽ có cơ hội mở ra cho nhà đầu tư cá nhân . sẽ được quy định bởi các tài sản cơ bản.
- Ngoài ra, Justin Sun, người chưa bao giờ bỏ qua mọi điểm nóng , tất nhiên cũng không nhàn rỗi. Vào ngày 4 tháng 7, hệ sinh thái TRON đã công bố ra mắt sản phẩm thế chấp ổn định RWA stUSDT, cho phép người dùng thế chấp USDT để nhận phần thưởng RWA.
Sau vài tháng thai nghén vào đầu năm, giao thức DeFi cũ và sự hỗ trợ liên tiếp của đội tuyển quốc gia đã khiến thị trường thứ cấp RWA lần này phản ứng mạnh mẽ và token MRK và COMP đã tăng giá mạnh.
Đồng thời, so với nửa đầu năm, những nghi ngờ của cộng đồng tiền điện tử về RWA dường như đã dịu đi và không thiếu những cảm xúc như vậy: Nhiều người bản xứ Crypto hiện đang chế giễu RWA, giống như thái độ của họ đối với DeFi Summer vào năm 2020, và kết quả là họ đã bỏ lỡ một làn sóng đổi mới.
Do định nghĩa rộng về khái niệm RWA, sự phát triển thực tế của lĩnh vực này cảm thấy rất mơ hồ.Bài viết này chủ yếu kết hợp phần RWA của nền tảng dữ liệu được mã hóa RootData để sắp xếp tiến độ của các dự án tương đối hàng đầu theo khái niệm RWA cụ thể và một số các dự án ban đầu với những điểm sáng và một cái nhìn thoáng qua về sự phát triển của đường đua RWA.
Người đứng đầu RWA đại diện cho tiến độ mới nhất của dự án
Theo thống kê của CoinMarketCap, tổng giá trị thị trường hiện tại của token báo khái niệm RWA vượt quá 2 tỷ đô la Mỹ.
Ngoại trừ một số DeFi lỗi thời, toàn bộ dự án RWA còn khá sớm. Trước tiên, hãy sắp xếp các dự án hàng đầu trong các phân khu khác nhau và hiểu tiến độ thực tế hoặc kế hoạch tương lai của chúng trong việc lập kế hoạch RWA trong sáu tháng khi RWA tiếp tục phổ biến. Nhìn chung, 10 token khái niệm RWA hàng đầu theo vốn hóa thị trường đều tăng trong tháng qua, trong đó Compound có mức tăng cao nhất, vượt 100%.
Nợ của Hoa Kỳ trên Chuỗi
1. MakerDAO (MKR)
DAI stablecoin được chốt bằng đô la do MakerDAO phát hành hiện là một trong những trường hợp sử dụng phổ biến nhất cho RWA. MakerDAO cũng là một giao thức DeFi đã kết hợp RWA vào kế hoạch chiến lược của mình trước đó. Vào năm 2020, nó đã thông qua đề xuất RWA làm tài sản thế chấp dưới dạng token, hóa đơn và các khoản phải thu để mở rộng việc phát hành DAI.
MakerDAO đã liên tiếp thiết lập một số kho tiền RWA và hầu hết tài sản thế chấp của các kho tiền RWA là trái phiếu Hoa Kỳ. Năm nay, khi DeFi tổng thể chậm chạp, MakerDAO tiếp tục tăng cường bố trí RWA, đặc biệt là để đầu tư vào nợ của Hoa Kỳ.
Kho tiền dựa trên RWA trên MakerDAO Nguồn: Nguồn: Dune Analytics (@SebVentures), Binance Research
Vào tháng 4, MakerDAO đã phê duyệt việc mở kho lưu trữ tài sản trong thế giới thực (RWA) cho Coinbase Custody, sẽ chuyển tới 500 triệu USD bằng USDC stablecoin, trong khi Coinbase Custody sẽ trả lãi suất 2,6% hàng năm cho tiền gửi.
Vào tháng 6, MakerDAO đã liên tiếp mua và đầu tư vào trái phiếu Hoa Kỳ thông qua kho tiền RWA. MakerDAO lần đầu tiên thông qua một cuộc bỏ phiếu dư luận để thêm BlockTower Andromeda (RWA015) làm một loại stablecoin tài sản thế giới thực (RWA) mới. Maker sẽ trả cho BlockTower Capital một khoản phí sắp xếp 0,15%.
Ngay sau đó, MakerDAO đã mua 700 triệu đô la Mỹ trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ thông qua công ty quản lý tài sản kỹ thuật số Monetalis Clydesdale Vault. Ngoài ra, MakerDAO ban đầu đã mua 500 triệu đô la Mỹ trái phiếu vào tháng 10 năm 2022 và tổng số trái phiếu nắm giữ hiện tại vượt quá 1,2 tỷ đô la Mỹ.
Việc phân bổ tài sản hiệu quả hơn trên bảng cân đối kế toán cho trái phiếu kho bạc và trái phiếu cấp độ đầu tư, cũng như việc tăng phí tính cho người vay DAI, đã giúp MakerDAO tăng doanh thu đáng kể. Theo dữ liệu của Defilama, lợi nhuận của MakerDAO đạt 8,32 triệu đô la Mỹ trong tháng 6, so với 5,48 triệu đô la Mỹ trong tháng 5 và hơn 3 triệu đô la Mỹ trước tháng 4. Với sự gia tăng thu nhập và lợi nhuận, vào tháng 6, MakerDAO đã thông báo rằng tỷ lệ tiền gửi DAI đã được tăng từ 1% lên 3,49%, tăng hơn ba lần.
Theo phân tích dữ liệu bảng điều khiển Dune do @SebVoji biên soạn, tài sản RWA của MakerDAO đã dần mở rộng, chiếm 45% tổng tài sản, vượt xa mức 26% tài sản stablecoin và đóng góp hơn 52% doanh thu của MakerDAO.
2. Hợp chất (COMP)
So với việc MakerDAO liên tục triển khai trên RWA, thông báo đột ngột của Compound về việc thành lập Superstate, một công ty mới tập trung vào trái phiếu trên Chuỗi, để gia nhập RWA đã nhanh chóng kích thích thị trường.
Các nguồn tin cho biết quỹ Superstate sẽ đầu tư vào "chứng khoán chính phủ siêu ngắn hạn", bao gồm tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ, chứng khoán cơ quan chính phủ và các công cụ được chính phủ hậu thuẫn khác. Superstate thông báo rằng họ đã hoàn thành vòng tài trợ hạt giống. Số tiền tài trợ cụ thể vẫn chưa được tiết lộ. ParaFi Capital, 1kx, Cumberland, CoinFund và Distributed Global đã tham gia vào vòng tài trợ này. Nhưng Superstate vẫn đang trong giai đoạn ứng dụng.
3. Aave (AAVE)
Sau MakerDAO, Aave đã công bố ra mắt thị trường RWA vào năm 2021, thị trường này cũng cho phép cho vay thế chấp tài sản thực. Giống như MakerDAO, Aave đã sử dụng Centrifuge làm nhà cung cấp RWA của mình. Thị trường RWA của nó cho phép những người ký gửi Aave kiếm thu nhập từ tài sản thế chấp trong thế giới thực, trong khi các nhà tài trợ tài sản của Centrifuge có thể vay tiền từ Aave. Hiện tại, quy mô thị trường của AaveRWA là khoảng 7,635 triệu đô la Mỹ và chỉ một thị trường USDC có thể cung cấp APY ký gửi và cho vay, còn các thị trường khác không còn cung cấp nữa.
Vào tháng 2 năm nay, stablecoin bản địa GHO của Aave đã ra mắt một mạng thử nghiệm. GHO là một stablecoin được thế chấp quá mức được hỗ trợ bởi nhiều tài sản mã hóa. Sau đó, giao thức cho vay Ly tâm đã đề xuất giới thiệu RWA vào Aave và sử dụng nó làm tài sản thế chấp cho GHO stablecoin bản địa.
Vào tháng 6, cộng đồng Aave đã đưa ra đề xuất ARFC về "stablecoin gốc GHO ra mắt mainnet". Nếu đề xuất được thông qua, GHO sẽ chạy trên mạng chính Ethereum, người dùng Aave V3 trên Ethereum sẽ có thể sử dụng tài sản thế chấp đúc GHO và kho bạc DAO sẽ nhận được 100% tiền lãi cho vay GHO dưới dạng thu nhập bổ sung.
Khi MakerDAO và Compound tiếp tục nỗ lực trong RWA, Aave cũng được cho là sẽ tăng tốc trong RWA.
4. Tài chính Ondo
Ondo Finance được thành lập vào năm 2021. Các thành viên trong nhóm có kiến thức nền tảng phong phú về nhiều tổ chức và giao thức DeFi khác nhau như Goldman Sachs, Fortress, Bridgewater và MakerDAO. Ondo Finance hiện đã nhận được 34 triệu đô la đầu tư từ các tổ chức nổi tiếng như Pantera Capital, Coinbase Ventures, Tiger Global và Wintermute.
Ondo Finance đã ra mắt một quỹ token vào đầu năm nay cho phép những người nắm giữ stablecoin đầu tư vào trái phiếu và Kho bạc Hoa Kỳ. Ondo Finance hiện đang hỗ trợ cung cấp bốn quỹ đầu tư - quỹ thị trường tiền tệ Hoa Kỳ (OMMF), trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ (OUSG), trái phiếu ngắn hạn (OSTB), trái phiếu lãi suất cao (OHYG) và các quỹ đầu tư này đánh dấu là RWA (được gọi là "Token Quỹ "). Sau khi người dùng tham gia vào quy trình KYC/AML, họ sẽ có thể giao dịch token quỹ và sử dụng token trong các giao thức DeFi được phép.
Nhóm Ondo Finance cũng đã phát triển Flux Finance, một giao thức cho vay phi tập trung đầu tư độc quyền vào ETF trái phiếu kho bạc ngắn hạn iShares của BlackRock (SHV). Giao thức cung cấp nhiều loại token có thể được mượn, chẳng hạn như USDC, DAI, USDT và FRAX, trong khi OUSG là tài sản thế chấp duy nhất. Chủ sở hữu OUSG đã vượt qua KYC có thể gửi tiền vào Flux Finance để vay và người cho vay có thể cung cấp stablecoin để kiếm thu nhập. Đầu năm nay, Flux Finance đã ra mắt mạng chính Ethereum.
Theo phân tích dữ liệu của bảng điều khiển Dune, giá trị thị trường hiện tại của token trái phiếu vượt quá 200 triệu đô la Mỹ, Ondo (OUSG) có thị phần gần 50% và giá trị thị trường của nó đã vượt quá 130 triệu đô la Mỹ. Hiện tại, TVL của Flux Finance đã vượt quá 40 triệu đô la Mỹ.
mượn tiền
5. Máy ly tâm (CFG)
Được thành lập tại Centrifuge, đây là một trong những giao thức DeFi sớm nhất có liên quan đến RWA và cũng là nhà cung cấp công nghệ đằng sau các giao thức hàng đầu như MakerDAO và Aave. Hiện tại, Centrifuge có 17 nhóm tài sản RWA.
Theo báo cáo nửa năm mới nhất của Centrifuge, BlockTower vault RWA trị giá 220 triệu đô la do MakerDAO triển khai trong năm nay đã mang lại sự tăng trưởng vượt bậc cho Centrifuge, giúp TVL của nó tăng lên 210 triệu đô la.
Ngoài ra, một bước tiến lớn khác là Centrifuge đã ra mắt Centrifuge Prime, một bộ công nghệ và dịch vụ giúp các giao thức DeFi hỗ trợ RWA. Centrifuge Prime bao gồm một khung pháp lý tuân thủ được thiết lập riêng cho các giao thức DAO và DeFi, một nền tảng token và phát hành mã thông báo phức tạp, rủi ro tín dụng và báo cáo tài chính phi tập trung và khách quan, cũng như một loạt các loại tài sản và tổ chức phát hành cần giải quyết. . Điều đáng nói là, với sự nổi tiếng của RWA, Centrifuge sẽ tổ chức một hội nghị thượng đỉnh theo chủ đề RWA tại New York vào ngày 19 tháng 9, mong các bạn chú ý.
Tuy nhiên, quỹ tài sản RWA của Centrifuge cũng gặp phải một số vấn đề về nợ khó đòi. Theo dữ liệu từ rwa.xyz, một nền tảng phân tích tín dụng chuỗi khối, Centrifuge có khoảng 5,8 triệu đô la dư nợ cho vay trong hai nhóm cho vay, bao gồm các khoản vay tiêu dùng, hóa đơn và các khoản phải thu thương mại.
Nhóm cho vay đáng xấu hổ nhất trên Ly tâm là cung cấp vốn cho Nhà máy 1754 để mua trái phiếu được trả bằng các điểm vốn ngắn hạn và cung cấp các khoản vay nhỏ cho khách hàng Pháp của các ứng dụng công nghệ tài chính Bling. 16 khoản vay trong nhóm cho vay này có giá trị khoảng 5,1 triệu Khoản vay đang hoạt động bằng đô la Mỹ đã quá thời hạn trả nợ, với một số khoản vay đã quá hạn trả nợ hơn 150 ngày. Ngoài ra, bốn khoản vay trị giá 3,3 triệu đô la trong quỹ REIF để tài trợ cho các khoản thế chấp bất động sản thương mại đã quá hạn thanh toán.
6. Chim kim oanh (GFI)
Mặc dù Goldfinch, được thành lập bởi các cựu nhân viên của Coinbase, tham gia thị trường muộn hơn Centrifuge, nhưng nó đã nhận được số tiền tài trợ lớn từ các tổ chức nổi tiếng với mô hình sáng tạo của mình. Theo dữ liệu của RootData, Goldfinch đã hoàn thành 3 vòng cấp vốn, huy động được tổng cộng 37 triệu đô la Mỹ, a16z, SV Angel, Alliance DAO, Balaji Srinivasan, Ryan Selkis và những người khác đã tham gia đầu tư.
Goldfinch chủ yếu cung cấp các khoản vay cho các quỹ nợ và các công ty công nghệ tài chính, cung cấp hạn mức tín dụng USDC cho người vay và hỗ trợ chuyển đổi chúng thành đấu thầu hợp pháp cho người vay. Mô hình của Goldfinch giống như một ngân hàng tài chính truyền thống, nhưng với một nhóm kiểm toán viên, người cho vay và nhà phân tích tín dụng phi tập trung. Kiểm toán viên cho những người vay kiểm toán Goldfinch phải thế chấp token quản trị GFI. Goldfinch có thể mang lại tỷ lệ hoàn vốn cao, do ngưỡng thế chấp thấp, những người vay của Goldfinch có thể trả lãi suất 10-12% và hiện không có nợ khó đòi.
Đầu năm nay, Goldfinch lần đầu tiên công bố một dự án thí điểm để nhận tín dụng trên Goldfinch chỉ bằng cách sử dụng dòng tiền Chuỗi. Ngoài ra, Goldfinch đã giới thiệu một cấu trúc giao dịch mới: các khoản vay có thể thu hồi. Sản phẩm này cung cấp cho các nhà đầu tư tùy chọn để lấy lại khoản đầu tư của họ trước ngày đáo hạn cuối cùng của khoản vay. Đối với giao dịch đầu tiên, các điều khoản thanh toán cuộc gọi sẽ được đặt 3 tháng một lần, yêu cầu thông báo trước cuộc gọi 60 ngày, nhưng các thông số này có thể tùy chỉnh trong hợp đồng thông minh của sản phẩm.
Goldfinch cũng thông báo triển khai giao dịch trị giá 2 triệu đô la với công ty công nghệ tài chính Fazz Financial, có thể cung cấp cho người dùng Lãi suất phần trăm hàng năm là 13% USDC, hỗ trợ các khoản vay có thể hoàn lại trong 90 ngày và thông báo trước 60 ngày. Điều đáng nói là loại tài sản thay thế này không bị ảnh hưởng bởi tiền điện tử hoặc sự biến động của thị trường chứng khoán và thu nhập của nó có được từ hoạt động kinh tế trong thế giới thực. Đợt chào bán này sẽ không được đăng ký theo Đạo luật Chứng khoán Hoa Kỳ năm 1933 hoặc bất kỳ cơ quan quản lý chứng khoán nào ở bất kỳ tiểu bang nào hoặc khu vực tài phán khác ở Hoa Kỳ. chứng nhận thông qua Parallel Markets American.
7. MAPLE (MPL)
So với các thỏa thuận tín dụng tư nhân được đảm bảo bằng tài sản, Maple đã cung cấp các khoản vay có hiệu lực cao trong thị trường bò do mô hình không có bảo đảm của nó. Sự khác biệt giữa Maple và Goldfinch là người dùng được sử dụng làm kiểm toán, Maple sẽ chỉ định những người đánh giá tín dụng chuyên nghiệp để kiểm tra nghiêm ngặt tín dụng của người đi vay. Tuy nhiên, dưới chế độ không bảo đảm, với sự bùng nổ của Three Arrows Capital, FTX, v.v., Maple có khoản nợ khó đòi lên tới 52 triệu đô la Mỹ và gây tranh cãi rằng nó không đủ tập trung vì việc vay cần phải có KYC. Gần đây, Maple cũng đã mở rộng mô hình cho vay đảm bảo bằng tài sản thực để giảm thiểu rủi ro.
Vào tháng 4 năm nay, sau khi Maple Finance thông báo rằng họ sẽ ra mắt nhóm trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, token$MPL của nó đã tăng hơn 20%.
Theo bản tóm tắt mới nhất về nửa đầu năm 2023 và báo cáo tiến độ nửa cuối năm 2023 do Maple Finance công bố. Trong nửa đầu năm nay, Maple Finance đã giảm thiểu rủi ro tập trung và rủi ro vỡ nợ thông qua các sản phẩm cho vay mới. 1) Cho vay có thời hạn mở sẽ cho phép người dùng rút tiền vay bất cứ lúc nào và quản lý hiệu quả hơn rủi ro tập trung và thanh khoản cần thiết để xử lý việc rút tiền; 2) Quản lý tài sản thế chấp tích cực cho phép người dùng yêu cầu giá trị của tài sản thế chấp duy trì trên một ngưỡng nhất định và giảm Vốn 3) Việc giảm tiền gốc để tái cấp vốn sẽ cho phép đề xuất tái cấp vốn trong trường hợp uy tín trả nợ của người đi vay giảm sút để giảm tổn thất vốn trong trường hợp vỡ nợ và quản lý rủi ro tập trung hiệu quả hơn.
8. TrueFi (TRU)
TrueFi là một giao thức tín dụng không bảo đảm được thúc đẩy bởi điểm tín dụng trên Chuỗi. Kể từ khi ra mắt vào tháng 11 năm 2020, TrueFi đã giải ngân hơn 1,7 tỷ đô la cho hơn 30 người vay và trả hơn 40 triệu đô la tiền lãi cho những người tham gia giao thức. Những người đi vay bao gồm các tổ chức tiền điện tử hàng đầu, cũng như các công ty fintech, quỹ tín dụng và các công ty tài chính truyền thống.
TrueFi đã nhận được hơn 30 triệu USD tài trợ, với sự tham gia từ a16z Crypto, BlockTower Capital, Foundation Capital, Distributed Global, ZhenFund, GGV Capital, Jump Trading và Danhua Capital.
tài sản tổng hợp
9. Tổng hợp (SNX)
Synthetix là một giao thức tài sản tổng hợp phi tập trung. Người dùng có thể thế chấp SNX để đúc tài sản tổng hợp (sUSD) Synths. Nó không chỉ hỗ trợ stablecoin tổng hợp mà còn hỗ trợ theo dõi giá ngoại hối, cổ phiếu và hàng hóa bằng tài sản tổng hợp.
Vào tháng 3 năm nay, Synthetix đã hoàn thành khoản tài trợ 20 triệu đô la cho DWF Labs và thông báo rằng DWF Labs sẽ cung cấp thanh khoản và tạo lập thị trường cho SNX. Ngoài ra, Synthetix cũng đã phát hành phiên bản v3, giúp tăng các loại tài sản thế chấp, tương thích với EVM, hỗ trợ triển khai Chuỗi chéo và tối ưu hóa các công cụ dành cho nhà phát triển.
Lớp 1 cho Token bảo mật
10. Polymesh (POLYX)
Polymesh là một chuỗi khối cấp tổ chức được xây dựng cho các tài sản được quản lý như token bảo mật. Vào tháng 4, Binance đã thông báo rằng họ sẽ trở thành nhà điều hành nút của Polymesh, vào thời điểm đó, POLYX đã tăng hơn 10%.
Nền tảng đầu tư bất động sản trên Chuỗi
11. Dự đoán (PRO)
Propy là một nền tảng bất động sản dựa trên chuỗi khối hỗ trợ mua và bán nhà bằng tiền điện tử và NFT.
Ngày 6/7, Propy cũng công bố tích hợp con người AI để nâng cao hiệu quả giao dịch bất động sản. Hoặc theo câu chuyện điểm nóng kép của RWA + AI, token Propy PRO đã từng tăng từ $0,268 lên $0,571, tăng hơn 200%.
2. Danh sách 20 dự án ban đầu trong bảy phân khu của RWA
Theo nền tảng dữ liệu được mã hóa RootData, hiện có gần 60 dự án trong lĩnh vực RWA và có nhiều dự án sáng tạo trong lĩnh vực trái phiếu, tín dụng và bất động sản trên Chuỗi. Ngoài một số dự án tiên tiến hơn được đề cập ở trên, chúng tôi đã sàng lọc các dự án ban đầu đáng được biết đến trong các phân khúc khác nhau của lĩnh vực RWA thông qua các khía cạnh đầu tư và tài chính của dự án, đối tác và sự chú ý của thị trường.
Điều đáng nói là nhiều dự án RWA này đã nhận được đầu tư từ một số nhà đầu tư nổi tiếng trước năm 2020 và 2021, nhưng quá trình phát triển tiếp theo nói chung là tương đối chậm. v.v. và các tài sản trong thế giới thực khác, và người cho vay có thể mượn tài sản thực làm tài sản thế chấp.
Nền tảng đầu tư trái phiếu trên Chuỗi
1. MoHash
MoHash là một sản phẩm thu nhập dành cho các nhà đầu tư được hỗ trợ bởi các tài sản nợ trong thế giới thực. Vào tháng 6 năm 2022, MoHash đã nhận được khoản tài trợ trị giá 6 triệu đô la do Sequoia Capital đứng đầu, với sự tham gia của Jump Crypto, Coinbase Ventures, Coinswitch, Balaji Srinivasan, LedgerPrime và hash Ventures. Được biết, MoHasH gần đây đã thử nghiệm BBZ, một nền tảng giao dịch quyền chọn đặc biệt dành cho các tài sản Chuỗi thuần túy, bên cạnh các nỗ lực đối với trái phiếu.
2. Địa đàng mở
OpenEden là một giao thức trái phiếu Hoa Kỳ trên Chuỗi cho phép người dùng đầu tư vào chứng khoán kho bạc Hoa Kỳ thông qua đồng stablecoin TBILL bản địa của nó để thu được lợi nhuận ước tính hàng năm là 5,3%. mua lại bất cứ lúc nào Hiện tại TBILLTVL đạt 12,96 triệu đô la Mỹ.
3. Giao thức KUMA (MIMO)
Giao thức KUMA là một dự án vừa được thành lập trong năm nay, cung cấp token chịu lãi suất được hỗ trợ bởi trái phiếu cho các nhà đầu tư để có thu nhập. Giao thức KUMA phát triển từ công việc của hai tổ chức khác nhau: Mimo Labs và Kuma DAO mới thành lập. Mimo Capital AG token trái phiếu bằng công nghệ NFT và Giao thức KUMA, một thực thể phi tập trung được quản lý bởi chủ sở hữu token MIMO, sử dụng token trái phiếu này và phát hành token chịu lãi suất KUMA.
nền tảng cho vay
4. Giải mã (FACTR)
Defactor là một nền tảng đầu tư và tài chính kết nối tài chính truyền thống và DeFi, cung cấp các khoản vay cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ trong lĩnh vực tài chính truyền thống. Mặc dù Defactor là một dự án ban đầu, nhưng điều đáng nói là Defactor đã từng là một công ty khởi nghiệp Web3 được hỗ trợ bởi Huawei và Dogpatch Labs ở Ireland trong "Chương trình Quy mô Quốc tế của Huawei". Vào đầu năm nay, Twitter chính thức của Huawei cũng đã khuyến nghị Defactor, vào thời điểm đó, token quản trị FACTR của Defactor đã tăng mạnh, với mức tăng tối đa khoảng 800%. Trong bảy ngày qua, FACTR cũng đã tăng hơn 30% nhờ cơn sốt tường thuật RWA.
5. Hợp kimX
AlloyX là một giao thức tín dụng phi tập trung. Người cho vay cung cấp tiền bằng USDC cho kho tiền, nơi tổng hợp token dưới token đã ký gửi được phân phối và chạy theo các tham số được đặt trước bởi kho tiền. Bằng cách gửi USDC, người dùng nhận được token vault dựa trên tỷ giá hối đoái thả nổi và kiếm tiền lãi.
Người dùng có thể xây dựng và tùy chỉnh các chiến lược đầu tư theo sở thích về thu nhập, rủi ro và thanh khoản của riêng họ. AlloyX tổng hợp các khoản đầu tư từ hầu hết mọi thỏa thuận tín dụng và Kho bạc Hoa Kỳ, bao gồm Credix, Goldfinch, Centrifuge, Flux Finance và Backed Finance, cùng nhiều tổ chức khác.
Vào ngày 29 tháng 6, AlloyX đã hoàn thành vòng tiền hạt giống trị giá 2 triệu đô la Mỹ và thông báo ra mắt mainnet .Các nhà đầu tư của nó bao gồm Hack VC Circle Ventures, DCG, v.v.
6. Giao dịch mở
OpenTrade chủ yếu cung cấp các kênh đầu tư cho các sản phẩm tài chính Chuỗi cung ứng trên Chuỗi cho các công ty Web3. Circle là đối tác của OpenTrade, cho phép các công ty Web3 cung cấp tài chính cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ thông qua tài sản USDC và có được thu nhập đầu tư. OpenTrade vừa hoàn thành khoản tài trợ 1,5 triệu đô la Mỹ vào tháng 5, với sự tham gia của Sino Global Capital, Kronos Research, Kyber Ventures, Polygon Ventures, Outlier Ventures và Circle Ventures.
7. Clearpool (CPOOL)
Clearpool là một giao thức tín dụng phi tập trung, nơi các tổ chức Danh sách trắng có thể vay thanh khoản không bảo đảm từ một mạng lưới người cho vay phi tập trung. Clearpool đã nhận được 3 triệu đô la Mỹ trong vòng tài trợ hạt giống vào năm 2021, với HashKey Capital, Sequoia India, Sino Global Capital, Wintermute, Huobi Ventures và những người khác tham gia.
Người sáng lập Clearpool cũng đã thành lập Hex Trust, nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số cấp tổ chức và Hex Trust cũng đã nhận được gần 100 triệu đô la Mỹ tài trợ từ các tổ chức nổi tiếng.
8. Đa thương mại (THƯƠNG MẠI)
Polytrade tương tự như OpenTrade, giúp các nhà đầu tư tổ chức Web3 đầu tư vào stablecoin trong các doanh nghiệp vừa và nhỏ và thu được lợi nhuận, hiện tại, tiền gửi trên nền tảng Polytrade đã vượt quá 110 triệu đô la Mỹ. Polytrade đã nhận được tổng cộng 5 triệu đô la Mỹ tài trợ thông qua hai vòng cấp vốn.Trong số các nhà đầu tư có Polygon Ventures, LD Capital, Shima Capita và Matrix Partners.
9. Tài chính NAOS (NAOS)
NAOS Finance là một giao thức cho vay phi tập trung cho phép người dùng Web3 vay tiền cho các công ty trong các ngành truyền thống và nhận lãi suất cố định.
NAOS Finance đã hoàn thành vòng cấp vốn riêng lẻ trị giá 5,1 triệu đô la Mỹ vào năm 2021, với tối đa 30 nhà đầu tư, bao gồm CMS Holdings, HashKey Capital, OKX Ventures, Spartan Group, Alliance DAO, Collider Ventures, , A&T Capital, Hash Global, Hot DAO , Richard Ma, Liang Xinjun, SNZ Holding, Mr. Block, Crypto.com Capital, Coinbase Ventures, v.v. đều đã tham gia đầu tư.
Tuy nhiên, tôi đã biết được từ Twitter chính thức của NAOS Finance rằng NAOS Finance đã bị ảnh hưởng bởi cơn bão FTX. Nó ban đầu ra mắt vào khoảng cuối năm ngoái và không thể ra mắt phiên bản V2. Dữ liệu của nhóm quỹ trên trang web chính thức không thể được hiển thị và TVL cũng được hiển thị là Zero, nhưng token của nó đã tăng hơn 10% trong 7 ngày qua.
10. Nguồn tài chính (NGUỒN)
ReSource là một giao thức phi tập trung cho tín dụng thương mại được thế chấp bởi các sản phẩm và dịch vụ. Nền tảng này tự động tạo ra một hệ thống danh tiếng mới để xếp hạng các chủ nợ để có thể chọn các doanh nghiệp tốt nhất để mở rộng hạn mức tín dụng. ReSource sử dụng nhiều dữ liệu oracle khác nhau để tạo điểm tín dụng bằng cách cung cấp dữ liệu về nhiều yếu tố, bao gồm điểm tín dụng FICO, báo cáo ngân hàng, API phần mềm kế toán và đánh giá thị trường. ReSource đã hoàn thành vòng tài trợ hạt giống trị giá 1,7 triệu đô la Mỹ vào năm 2021, với sự tham gia của NGC Ventures, BlockRock Capital, Flori Ventures và những công ty khác.
11. Uy tín (CREDI)
Credefi là một thỏa thuận tín dụng cung cấp các khoản vay được mã hóa cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ truyền thống ở Liên minh Châu Âu. Người cho vay cần sử dụng tiền thuê tài sản kinh tế thực làm tài sản thế chấp. Vào cuối năm 2021, Credefi đã hoàn thành vòng tài trợ hạt giống trị giá 1,8 triệu đô la.
12. Sang trọng (OPUL)
Opoulous cung cấp cho các nhạc sĩ khoản vay NFT và DeFi bản quyền âm nhạc, đồng thời thu hút người hâm mộ đầu tư. Opulous đã hoàn thành hai vòng gọi vốn, bao gồm vòng gọi vốn đầu tư trị giá 1,5 triệu đô la, với các nhà đầu tư bao gồm Quỹ Algorand và Kosmos Ventures.
Nền tảng giao dịch bất động sản trên Chuỗi
13. bưu kiện
Parcl là một giao thức phái sinh bất động sản. Cho phép người dùng Web3 sử dụng tiền điện tử của riêng họ long hoặc short thị trường bất động sản ở một khu vực nhất định trên thế giới. Parcl đã hoàn thành việc ra mắt mainnet vào tháng 1 năm nay. Trước đó, nó đã huy động được hơn 12 triệu đô la Mỹ thông qua hai vòng cấp vốn. Các nhà đầu tư bao gồm Dragonfly, Solana Ventures, Hack VC, Shima Capital, Solana Ventures, Slow Ventures, Coinbase Ventures, v.v.
14. Thông minh (INTL)
Intelly là một nền tảng đầu tư bất động sản Fragmented NFT (F-NFT). Các nhà đầu tư sẽ có thể sử dụng token INTL của Intelly để mua một phần tài sản bất động sản trên nền tảng. Ngoài việc liên kết trực tiếp các khoản đầu tư vào ví, Intelly còn cho phép người dùng thế chấp tiền điện tử trong tài khoản Binance của họ để kiếm tiền lãi. Có nhiều lựa chọn về thời hạn thế chấp 1 ngày, 1 tuần, 1 tháng, 90 ngày, 180 ngày và 365 ngày.
Ngoài ra, Intelly sẽ sớm ra mắt Sàn giao dịch bất động sản Intelly Exchange. stablecoin. Token INTL đã tăng 38% trong tháng qua.
15. CitaDAO (Hiệp sĩ)
CitaDAO là một nền tảng đầu tư bất động sản trực Chuỗi. Các nhà đầu tư có thể phát hành IRO (Giới thiệu Bất động sản Trực tuyến) thông qua một dự án bất động sản nhất định để đăng ký một số token bất động sản (Mã thông báo Bất động sản) với giá thỏa thuận. Nếu bạn bỏ lỡ IRO, bạn có thể trực tiếp sử dụng USDC để mua token bất động sản của mình để kiếm lợi nhuận.
Sau khi mua token bất động sản, nhà đầu tư cũng có thể chọn thế chấp cung cấp thanh khoản trong nhóm thanh khoản và nhận phần thưởng dưới dạng token CitaDAO KNIGHT.
Thị trường giao dịch tín dụng carbon trên Chuỗi
16. KlimaĐẠO (KLIMA)
KlimaDAO là một thị trường giao dịch tín dụng carbon tự nguyện phát hành tiền thuật toán được carbon hỗ trợ token KLIMA —mỗi token KLIMA được liên kết với 1 token BCT (Tấn carbon cơ bản). Người dùng có thể thế chấp KLIMA thông qua Klima DAO để tạo thu nhập. Đồng thời, KlimaDAO khuyến khích giảm phát thải bằng cách mua và tích trữ càng nhiều tín dụng càng tốt từ thị trường và khóa chúng trong kho bạc của mình để thúc đẩy tăng giá tín dụng carbon trong VCM (Thị trường carbon tự nguyện). Đến nay, KlimaDAO đã giao dịch hơn 4 tỷ USD.
Được biết, Klima DAO là một dự án rẽ nhánh của giao thức stablecoin Olympus DAO. Nó đã tích lũy được tài sản kho bạc trị giá hơn 110 triệu đô la Mỹ trong vòng chưa đầy một tháng ra mắt năm 2021. Đây là một dự án Web3 phổ biến trong thị trường tín dụng carbon. Năm ngoái, Polygon cũng đã thông báo rằng họ sẽ mua các khoản tín dụng carbon có thể theo dõi trị giá 400.000 đô la thông qua Klima Infinity, thị trường carbon trên Chuỗi của KlimaDAO.
cơ sở hạ tầng
17. Mạng Realio (xRIO)
Mạng Realio là Lớp 1 tập trung vào việc phát hành và quản lý Tài sản Thế giới Thực (RWA) bản địa kỹ thuật số. Đã nhận được khoản đầu tư token từ Algorand.
Điều đáng nói là, dưới sự giám sát liên tục của quy định của Hoa Kỳ đối với thị trường mã hóa trong năm nay, người sáng lập Realio Network đã đưa ra một tài liệu vào tháng 6 tố cáo sự không thân thiện của chính phủ Hoa Kỳ đối với tiền mã hóa. kể từ khi thành lập vào năm 2018 là tuân thủ các quy định, bởi vì đầu tư vào tài sản trong thế giới thực, cho dù trên chuỗi khối hay không, thường phải tuân theo luật chứng khoán. Tuy nhiên, việc chính phủ Hoa Kỳ không hành động một phần đã khiến con đường tuân thủ trở nên khó khăn và cuối cùng anh quyết định rời thị trường Hoa Kỳ.
18. Giao thức Boson (BOSON)
Cơ sở hạ tầng thương mại công cộng của Boson có thể token, chuyển nhượng và giao dịch bất kỳ đối tượng vật lý nào dưới dạng NFT có thể đổi được. Boson đã nhận được hơn 10 triệu đô la Mỹ tài trợ, với các nhà đầu tư bao gồm Animoca Brands và FBG Capital.
nền tảng đầu tư thu thập
19. Hữu hình (TNGBL)
Tangible là một nền tảng đầu tư NFT có thể đầu tư vào các tài sản vật chất trong thế giới thực như vàng, rượu và đồng hồ. Trên Tangible, người dùng có thể sử dụng USDR stablecoin của Tangible để mua hàng hóa vật chất như vàng, rượu và đồng hồ từ các đối tượng nhà cung cấp toàn cầu. Sau khi thanh toán thành công, một TNFT (" token không đồng nhất hữu hình") sẽ đúc bằng chứng mua hàng vật lý . Mặt hàng vật lý được gửi đến một trong những cơ sở lưu trữ an toàn và được bảo hiểm của Tangible, trong khi TNFT được gửi đến ví của người mua. Người dùng cũng có thể tạo thị trường NFT với sự hỗ trợ vật lý để bán hàng trên Tangible.
Điều đáng nói là USDR stablecoin của Tangible chủ yếu là một stablecoin được thế chấp quá mức, tạo ra bất động sản token thu nhập làm tài sản thế chấp và việc nắm giữ stablecoin này có thể tạo ra thu nhập. Hiện tại, TVL của Tangible đã đạt 51,18 triệu đô la Mỹ và token đã tăng hơn 40% trong tháng qua.
tài sản tổng hợp
20. Giao thức chân trời (HZN)
Horizon Protocol là một nền tảng tài sản tổng hợp trên Chuỗi BNB. Tài sản tổng hợp trên Horizon Protocol được gọi là "zAssets", có thể theo dõi các tài sản truyền thống như cổ phiếu hoặc cổ phiếu, hàng hóa như vàng và dầu, các loại tiền tệ như đô la Mỹ hoặc euro và mã hóa như Bitcoin.Thay đổi giá tài sản và trạng thái hoàn trả rủi ro, v.v., người dùng có thể thế chấp HZN của họ để đúc tài sản tổng hợp zAssets để nhận lãi suất.
