合规大门有望开启?律师解读洗钱防制新法 :「登记制」上路或重塑虚拟资产市场格局,海内外业者皆有望抢进

在昨(16)日晚间 8 点左右,立法院三读通过「洗钱防制法修正草案」,内容涉及修正一般洗钱罪刑度、虚拟资产服务及第三方支付服务等

规范海内外交易所需进行登记

其中备受关注的是,洗钱防制法第六条新法中写道:

提供虚拟资产服务、第三方支付服务之业或人员未向中央目的事业主管机关 完成洗钱防制、服务能量登记或登录者,不得提供虚拟资产服务、第三方支付服务。

境外设立之提供虚拟资产服务、第三方支付服务之事业或人员非依 公司法办理公司或分公司设立登记,并完成洗钱防制、服务能量登记或登录者,不得在我国境内提供虚拟资产服务、第三方支付服务。

洗钱防制法第六条新法

更加开放?果壳律师:符合趋势,台湾面向全球开启合规监管大门

这让许多社群伙伴们担心,新法恐怕会影响目前海外交易所提供的服务,毕竟他们当前仍是绝大多数台湾投资者进入币圈投资的最大管道。

不过对此观点,「果壳律师」林纮宇接受动区访问时提供了不同的切角,他认为这次的修正案并不会破坏台湾的加密货币环境,反而是明确的开启了新的大门:

台湾未来将提供更明确的监管机制-登记制,提供全球虚拟资产服务业者来台的指引合规管道。

另外果壳律师补充道,目前台湾本土的交易所都需要通过洗钱防制声明,但这其实算是母法未明文规定的例外状态。未来转换为「登记制」之后,不管是本土还是海外的交易所,原则上只要能完成登记,就能在台合法营运,让业者能够以相同起跑线上

同时这也有望解决当前洗钱防制声明范围不明确、加强打击非法诈骗的执行力。

台湾 VASP 登记制细节何时出现?

至于进度会有多快?果壳律师推测,最快年底可能就会有登记制度的细节产生。

洗钱防制法(新法)预计于2024年7月31日前由总统公布,而主管机关已开始就洗防办法修正调整中,预计配套办法可能于2024年底前正式预告、施行。

另一方面,没有登记就会立即变非法吗?合理推测监管细节出来后,通常会有过渡时间,就像香港宣布牌照制度后的状况。

一般全球国家在加密货币的监管上,分为登记制与牌照制,前者相对来说复杂性较低一些。

其他规定

此外,不同于此前的行政罚。修正后的洗钱防制法也列出刑事责任,也就是说未来检调机构接获举报,调查确实有违法情形发生后,将可以针对负责人处 2 年以下有期徒刑、拘役或科或并科 500 万元以下罚金。

违反上述规定未完成洗钱防制、服务能量登记或登录而提供虚拟资产服务、第三方支付服务,或其洗钱防制登记经撤销或废止、服务能量登录经废止或失效而仍提供虚拟资产服务、第三方支付服务者,处 2 年以下有期徒刑、拘役或科或并科 500 万元以下罚金。

金管会此前已经有表示「个人币商」已纳管金管会。只要从事虚拟通货的自然人,除了要遵循《商业登记法》、《税籍登记规则》还要遵循《洗钱防制法》,刑责出来之后,未能满足需求的币商就要特别注意了。

传统金融业、未来海外交易所发展的三个可能方向

未来这些传统银行、海外交易所,合理推测可能会有三个方向推进:

  • 来台落地:完成登记制并遵守反洗钱规定
  • 双点式经营:目前还不确定台湾未来是否会开放衍生性产品,因此可能会变成本土站和海外站形式
  • 与台湾本土交易所合作、或是并购

动区备注:对于未来的加密货币专法,台大法律学院副教授杨岳平此前指出,金管会决定订定虚拟资产专法,应同步允许传统金融机构投入虚拟资产业务。他表示这不仅对行业发展有益,更有助于增进整个产业的法律遵循水平。

但总的来说,虽然后续的登记细节、开放的业务..都还需等待政府机关制定。但是以大方向来说,台湾对于加密货币服务商的监管正式迈出了一大步,愿意以登记制开放所有相关业者来台落地。

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