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Coinbase （纳斯达克股票代码：COIN ）因忽视反洗钱 (AML) 要求而被英国金融监管机构罚款 350 万英镑（450 万美元），尽管这家数字资产交易所此前已被明确警告要加强监管。
7 月 25 日，英国金融行为监管局 (FCA) 宣布首次对一家“允许加密资产交易”的公司采取执法行动。FCA 对 Coinbase 的英国子公司处以 350 万英镑（450 万美元）的罚款，原因是“屡次违反规定，导致该公司无法向高风险客户提供服务”。
CB Payments Limited (CBPL) 是 Coinbase 的一个分支，目前“尚未在英国注册开展加密资产活动”。相反，CBPL 是一家授权电子货币机构 (AEMI)，允许客户将法定现金存入电子货币钱包，然后可以使用这些电子货币通过其他 Coinbase 实体购买和交换代币。
2020 年 2 月，FCA 访问了 CBPL，并发现“[CBPL] 金融犯罪控制框架存在重大弱点和漏洞”。同年 10 月，CBPL 签署了一项自愿要求 (VREQ)，禁止该公司接纳新的高风险客户，直到它解决 FCA 的担忧为止。
在接下来的三年里，CBPL 吸纳了近 400 万名客户，其中 13,416 名符合 FCA 的“高风险”标准。这些被禁止的客户存入了数千万美元，这些资金“用于提款，然后通过 Coinbase Group 的其他实体执行多笔加密资产交易，总额约为 2.26 亿美元。”
FCA 严厉批评 CBPL“在设计、测试、实施和监控为确保 VREQ 有效性而实施的控制措施时缺乏应有的技能、谨慎和勤勉。这包括在设计控制措施时没有考虑到客户可能采用的各种方式。由于对 VREQ 合规性的初始监控不足，近两年来反复出现的重大违规行为一直未被发现。”
FCA 执法主管 Therese Chambers 在宣布处罚的声明中表示，“与加密货币相关的洗钱风险显而易见，公司必须认真对待……CBPL 的控制存在重大缺陷，FCA 也这样告诉了它……然而，CPBL 却屡次违反这些要求。这增加了犯罪分子利用 CBPL 洗钱的风险。”
如果 CBPL 继续无视 FCA 的警告，其罚款金额将增加 30%。FCA 指出，这是根据《2011 年电子货币条例》对“加密货币”公司采取的第一次行动。然而，这不太可能是最后一次，因为钱伯斯表示，FCA“不会容忍这种松懈，这会危及我们市场的完整性。”
这是 Coinbase 首次进入英国监管部门，但并非首次在欧洲遭遇法律纠纷。去年，Coinbase 因在荷兰未经必要许可运营而被荷兰监管机构处以 300 万欧元（330 万美元）罚款。
此前，纽约州对 Coinbase 的反洗钱、“了解你的客户”（KYC）、尽职调查、交易监控和可疑活动报告（SAR）系统“存在广泛且长期的缺陷”，并因此对其处以1 亿美元罚款。两年前，美国商品期货交易委员会 (CFTC) 因Coinbase 在其“专业”交易平台上“鲁莽、虚假、误导或不准确的报告”而对其处以 650 万美元罚款。
值得记住的是，Coinbase 高管是“加密货币兄弟”中最大声疾呼的人之一，他们一直在抱怨所谓的“监管透明度”的缺乏。FCA 的处罚清楚地表明，Coinbase 真正寻求的唯一透明度是继续做能给它带来最多利润的事情，任何敢于干扰这一点的行为都是对其作为金融独角兽的愿景的侮辱。
奇怪的伙伴
7 月 25 日，Coinbase 宣布董事会新增三名董事，其中包括克里斯·莱哈恩 (Chris Lehane)，他是 Airbnb、OpenAI 和 Haun Ventures 等科技公司的老将。莱哈恩也是一位著名的民主党战略家，曾担任比尔·克林顿总统的助理。
Coinbase 首席法律官 Paul Grewal 表示，Lehane 的意见“至关重要，因为 Coinbase 将继续与各党派的利益相关者接触，共同制定跨党派、支持加密货币的政策。” Lehane 已经是 Coinbase 全球顾问委员会的成员，但他的董事会席位与整个“加密货币”行业希望唐纳德·特朗普重返白宫的口号背道而驰。
Lehane 当时已经担任“以加密货币为重点”的 Fairshake 政治行动委员会的顾问，Coinbase 为 Fairshake 迄今筹集的 1.61 亿美元中的 4650 万美元做出了贡献。他告诉Politico ，“有必要开始思考（加密货币行业）将如何参与政治，并以与当今时代相一致的方式发挥作用。”
迄今为止，Fairshake 的支出针对的是美国政坛中那些不够“支持加密货币”的候选人，但该 PAC 的其他捐助者并不羞于透露他们希望在 11 月获胜的候选人。
Kraken联合创始人杰西·鲍威尔 (Jesse Powell) 和Gemini交易所背后的文克莱沃斯双胞胎兄弟都曾为特朗普的竞选活动捐款约 84.4 万美元。马克·安德森 (Marc Andreessen) 和本·霍洛维茨 (Ben Horowitz)（他们的a16z风险投资集团为 Fairshake 捐款 4400 万美元）上周透露，他们也坚定地支持特朗普。
特朗普计划于本周末在纳什维尔举行的BTC聚会上发表演讲，其他多位知名共和党人也将作为演讲嘉宾，包括参议员辛西娅·卢米斯 (R-WY)、玛莎·布莱克本 (R-TN) 和比尔·哈格蒂 (R-TN)，以及前共和党总统候选人维韦克·拉马斯瓦米。
据报道，最近取代JOE·拜登成为民主党 2024 年候选人的副总统卡马拉·哈里斯曾被邀请参加会议，但决定不出席。会议组织者戴维·贝利在推特上发布这条消息时毫不掩饰自己的不满，他说：“这对她来说将是一场灾难”，并补充说，“选择真的只是，特朗普加油还是拜登输掉？”他们一点也不微妙。
专注于他们的基地
今年，以政治为主题的 memecoin（BODEN、MAGA、DJT、TREMP、KAMAETC）风靡一时，代币的价格会根据新闻周期的变化而飙升或下跌。这些无实用性的 memecoin推动了 Coinbase 专有的以太坊第 2 层网络Base 的发展，尽管这些无实用性的代币中很大一部分最终被揭露为骗局。
Base 现在是任何人都可以向已报名参加“让它统治”过程的任何候选人进行“加密”捐赠的平台。可以使用 240 多种不同的代币进行捐赠，包括一些流动性极差的代币，之后可怜的候选人需要找到一些愿意将数字 Beanie Babies换成真金白银来支付现实世界中的东西的傻瓜。
Base 于一年前推出，但 Coinbase 仍然是 Base 上唯一的“排序器”，即交易验证器，尽管 Coinbase 承诺“随着时间的推移”将允许其他排序器。但是，鉴于 Coinbase 在第一季度从 Base 交易中获得了 5600 万美元的收入——并且自 4 月 1 日以来，Base 上推出了约一百万个新的 memecoin——不要指望 Coinbase 能很快分享这块蛋糕。
坦率地说，如果允许继续通过在操纵的赌场中掷骰子来赚钱是 Coinbase 敦促立法者实施的“支持加密政策”之一，那么人们应该明白，Coinbase 真正关心的赢家只有他们自己。
知道何时放弃
Coinbase 的其他新董事会任命包括强力律师保罗·克莱门特 (Paul Clement)，他曾任美国司法部长，将“为 Coinbase 提供建议，抵制（美国证券交易委员会的）越权行为，并争取制定明确的数字资产规则。”
说到这里，本周 Coinbase 与 SEC 的法律纠纷又有了新进展，双方争论的焦点是该交易所是否作为未注册的证券交易所、经纪商和清算机构运营。Coinbase 此前曾试图获取大量文件，包括 SEC 主席Gary Gensler在加入 SEC 之前和之后的个人电子邮件，但该交易所声称 SEC 拒绝交出这些文件。
Coinbase 的要求遭到了美国地区法官 Katherine Polk Failla 的质疑，她在本月初的一次听证会上表示，她“基本上不为 Coinbase 律师提出的任何论点所动”。上周，该交易所的律师将他们的要求缩小到与 Gensler 在 SEC 任职期间具体相关的电子邮件和通信。
本周，Coinbase 提交了一份新的动议，指控 SEC 拒绝搜索其“执法部门自选调查文件之外”的档案。Coinbase 还指责 SEC 拒绝询问 Gensler“是否使用个人电子邮件就他以个人身份发表的有关这些主题的公开声明进行沟通。”
Coinbase 希望 Failla 命令 SEC“按照 Coinbase 的建议进行初步调查，并补充调查本动议中涉及的类别，同时制作或记录相关文件。”Coinbase 的 Grewal 将这种不良情况比作“试图将所有牌面朝下地玩德州扑克”。
太糟糕了，保罗……我想，只有当你是庄家时，在一个被操纵的赌场里才会很有趣，是吧？
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