中国最高人民法院、最高人民检察院今日联合召开记者会，发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，该《解释》自 2024 年 8 月 20 日起施行，这是中国自 2007 年起实施「反洗钱法」以来，该法在近 20 年来的首次重大修改。
虚拟资产交易列为洗钱方式
《解释》共 13 条，主要内容包括：
- 明确 「自洗钱」、「他洗钱」 犯罪的认定标准，以及 「他洗钱」 犯罪主观认识的审查认定标准。
- 明确洗钱罪 「情节严重」 的认定标准。
- 明确 「以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质」 的七种具体情形。
- 明确洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等罪的竞合处罚原则。
- 明确罚金金额标准。
- 明确从宽处罚的标准。
其中，《解释》将把虚拟资产交易列为洗钱方式之一，明确透过「虚拟资产」 交易、金融资产兑换方式，转移、转换犯罪所得及其收益的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第五项规定的「以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质」。
违法者将面临从最低 1,400 美元（10,000 人民币）到 28,000 美元（200,000 人民币）不等的罚款，对于更严重的罪行，违法者还可能面临五至十年的监禁。
中国最高检经济犯罪检察厅副厅长张建忠表示，最高检自 2020 年部署推进反洗钱工作以来，全国检察机关反洗钱工作措施成效明显， 2023 年共起诉洗钱罪 2971 人，是 2019 年起诉洗钱罪人数的近 20 倍。 2024 年上半年起诉洗钱罪 1,391 人，较去年同期上升 28.4%，对洗钱犯罪的打击力道持续加强。
中国最高人民法院刑三庭副庭长陈学勇表示，地下钱庄已成为不法分子从事洗钱和转移资金的主要通道，目前还出现新型的地下钱庄，上游犯罪行为人通过地下钱庄利用虚拟货币、游戏币等跨境转移资产，涉案金额高、查处难度大，对打击洗钱犯罪提出了新的更高的要求。
最高人民法院刑三庭庭长陈鸿翔提到，人民法院将依法从重从严惩处洗钱犯罪，加大对涉地下钱庄洗钱犯罪、利用虚拟币、游戏币等洗钱犯罪的打击力度。
中国将加密货币禁令有望解除？
值得注意的是，这是中国最高人民法院、最高人民检察院首次将通过虚拟资产交易列为洗钱方式之一，而虚拟资产交易这一表述，亦是首次出现在司法解释中，这也不免引人猜测，中国是否可能很快会解除对加密货币禁令？
此前社群上一些业界高管就曾推测，中国可能正在考虑翻转其加密货币禁令，Galaxy Digital 执行长 Mike Novogratz 上月发布一篇现已删除的 X 贴文，称他听说有报导称，中国可能在 2024 年底前解禁比特币。
波场创办人孙宇晨也在 19 日发推讨论了相关传言：
中国解禁加密货币，什么是此事的最佳迷因？
不过也有一些专家也泼了冷水， 红枣科技执行长何一凡认为，中国永远不会允许公民自由使用当地法定货币交易比特币，算法交易协议 Trading Strategy 共同创办人 Mikko Ohtamaa 也同意此观点，称中国在加密货币上的 180 度转弯，将直接违背中国政府的政治议程。
动区备注：中国在 2017 年颁布加密货币交易禁令，2021 年实施跨部门打击加密货币的行动。
