作者：Tom Blackstone
翻译：白话区块链
2023年，加密货币市场在经历了动荡的2022年熊市后，迎来了健康的复苏，彼时多家加密货币公司陷入破产。这次加密货币价格的反弹与围绕比特币供应减半的多年经济周期一致。第四次减半预计将在2024年4月进行，目前的价格走势相较以往相对稳定。
与此同时，区块链行业在美国法院对监管机构的连胜，以及人们对美国证券交易委员会（SEC）将在2024年初批准比特币ETF的期待，推动了自10月以来众多加密货币的惊人回报。
Security.org的分析师在加密货币市场复苏的背景下，连续第四年开展了年度加密货币研究。今年的调查收集了来自1500多名美国人的见解，评估了消费者情绪以及加密货币采用的关键因素。
主要发现
加密货币的认知度和持有率创下历史新高：40%的美国成年人现在持有加密货币，较2023年的30%有所增长，这意味着持有者人数或已高达9300万。
在现有的加密货币持有者中，大约63%的人希望在未来一年内增加持有量，他们最感兴趣的货币是比特币、以太坊、狗狗币和卡尔达诺。
女性加密货币持有率从一年前的18%激增至2024年初的29%。
21%的非持有者表示，预期中的比特币ETF使他们更有可能投资加密货币，这意味着多达2900万美国人可能很快进入市场。
46%的美国人认为2024年比特币ETF的批准将对区块链行业产生积极影响，而当前的加密货币持有者对此更加乐观。
1、自2023年以来，加密货币持有率大幅上升
自2021年我们首次开展研究以来，加密货币的认知度和持有率持续增长。2021年时，受访者中不到一半的人知道加密货币。而如今，超过80%的人表示他们对这种金融技术已有所了解。
与此同时，美国的加密货币持有率在2023年增长了10个百分点。持有率从去年的30%上升至如今的40%。根据我们的估算，目前多达9300万美国人可能持有一种或多种加密货币。
男性持有加密货币的可能性仍然远高于女性。然而，过去一年女性的加密货币持有率出现了显著增长。这一增长可能源于女性在新闻中对区块链发展的广泛报道，以及她们投资于加密货币和区块链公司的日益增加。例如，《Unchained Crypto》播客主持人劳拉·辛（Laura Shin）和ARK Invest创始人兼首席执行官凯茜·伍德（Cathie Wood）在加密领域的影响力功不可没。得益于伍德在加密股票上的大手笔押注，她的对冲基金ARK创新ETF成为2023年最赚钱的ETF之一。ARK还向美国证券交易委员会（SEC）申请了比特币ETF的席位。
在政治和监管方面，亲加密的怀俄明州参议员辛西娅·卢米斯（Cynthia Lummis）和支持加密货币的SEC委员海丝特·皮尔斯（Hester Pierce）也发挥了重要作用。
与此同时，大多数年龄组的加密货币持有率相似，唯有60岁以上的人持有加密货币的可能性显著低于年轻群体。
2、比特币ETF可能如何改变2024年的加密货币格局？
目前，56%的现有持有者对2024年市场价格上涨持乐观态度。如果他们的预测正确，到我们2025年进行下一次研究时，更多人可能会看到净收益。在非持有者中，15%的人计划今年购买加密货币，这一比例较去年5%显著增加。
对加密货币有所了解的现有持有者和非持有者认为，2024年可能是加密货币价格的一个好年份。美国证券交易委员会（SEC）正在评估如何批准现货比特币交易平台交易基金（ETF）。ETF是一种跟踪单一商品价格的证券，允许人们在股票市场上投资，而无需直接购买该商品。
在Grayscale起诉SEC拒绝其比特币ETF申请后，哥伦比亚特区上诉法院于2023年10月裁定支持这家对冲基金。法院基本上要求SEC在2024年1月10日之前批准比特币ETF。其他十多家待审的资产管理公司也期待他们的比特币ETF申请在2024年初获得批准。
有趣的是，在参与我们研究之前，39%的公众已听说过这一消息。然而，加密货币持有者对ETF的了解程度明显更高。
根据CoinGecko的数据，在法院裁决后，比特币价格在短短两周内飙升了28%，为所有加密货币增加了约2350亿美元的总市值。由前高盛合伙人迈克·诺沃格拉茨（Mike Novogratz）领导的加密货币对冲基金Galaxy Digital预计，比特币ETF将在其前三年内为比特币带来795亿美元的资金流入。
46%的普通人认为，2024年比特币ETF的批准将对区块链行业产生积极影响，而当前的加密货币持有者对此更为乐观。
当前的加密货币持有者最希望在预期SEC批准ETF的情况下增加他们在区块链上的投资。即使是21%的非持有者也表示，这一发展会使他们对购买加密货币更感兴趣。
63%的从未拥有过加密货币的人认为，加密货币应该接受更多的政府监管。一个受到监管的比特币ETF可能会让他们对投资更有信心。相比之下，只有36%的持有者认为加密货币需要更多的政府监管。
3、2024年最受欢迎的货币
大多数研究受访者是在2020年和2021年首次购买加密货币，但自那以后，由于2022年市场表现不佳，加入市场的人数减少。由于比特币在2020年5月11日的第三次供应减半，推动了加密交易平台的价格表现，区块链的采用在2020年和2021年加速增长。
供应减半被编程在比特币的软件中，每四年发生一次。顾名思义，每十分钟平均发行的新比特币供应量将减半。2020年的减半将每个新交易区块中的新比特币供应量从12.5 BTC减少到6.25 BTC。2024年的减半将使新供应量减少至3.125 BTC。
2020年和2021年另一个关键因素是投资者为了对冲全球通货膨胀和疫情期间的地缘政治风险而纷纷涌向比特币及其他通缩型区块链货币。
随着比特币的新供应量减少50%，美联储在2020年上半年将美元供应量增加了20%，以应对疫情引发的经济衰退。这种供需关系导致比特币相对于美元迅速升值。
由于比特币是2009年推出的首个加密货币，且按市值占据超过50%的市场份额，它仍然是其他加密货币（如以太坊、瑞波币、狗狗币和柴犬币）汇率的重心。
4、2024年最受欢迎的加密货币是什么？
持有各种货币的现有持有者百分比，按年份划分。
在我们2024年的研究中，我们发现比特币的持有率仍然是最受欢迎的选择，约有四分之三的加密货币持有者持有比特币。
尽管以太坊（ETH）仍然是第二受欢迎的加密货币，但其持有率已显著下降，从2021年底的65%降至2023年底的54%。由于对2022年9月15日完成的以太坊合并的广泛关注，这一合并改变了以太坊对ETH的安全性，许多加密货币采用者将2022年视为持有以太坊的好年份。
然而，自那以后，来自其他智能合约加密货币（如Solana（SOL）和币安币（BNB））的竞争，加上顽固的高交易费用，导致ETH的持有率下降。
与此同时，我们发现，在Ripple Labs在法庭上战胜SEC诉讼后，加密货币采用者中Ripple（XRP）的持有率在2023年期间从7%上升到9%。尽管取得了重大胜利，该诉讼仍未结束，并将于2024年4月进入审判阶段。
在现有的加密货币持有者中，约63%的人希望在未来一年内获得更多的加密货币。以下是他们计划投资的主要货币：
比特币：今年的供应量将减半，恰逢预计的ETF产品为主流监管投资者创造了进入市场的通道，并引起了他们的兴趣。
以太坊：加密消费者期待另一项以太坊升级，以提升速度并降低费用，同时等待由贝莱德（BlackRock, Inc.）推出的现货以太坊ETF。
狗狗币：DOGE没有像BTC那样的减半，但同样采用了行业领先的256位加密技术进行安全保护。
卡尔达诺：自2021年9月加入智能合约以来，ADA一直是ETH的竞争者。在2024年，该项目计划将其治理理念正式化为智能合约代码。
5、加密投资组合表现与公众认知
在持有者中，最受欢迎的加密货币采用原因是为了多样化投资。由于比特币与股票的相关性自疫情前以来最为负面，2023年加密货币作为投资组合多样化工具总体上取得了很大成功。
超过三分之一的持有者出于对技术的浓厚兴趣而持有加密货币。他们可能理解加密货币的经济和金融方面，但他们也看重技术——部分由国家安全局（NSA）等安全机构开发的数学先进软件。
与此同时，有22%的人投资是因为他们认识的人推荐了它。这就是亿万富翁对冲基金经理史蒂夫·科恩（Steve Cohen）采用加密货币的原因。他起初持怀疑态度，但在与儿子进行一些对话后，科恩成为了一名加密货币爱好者。
加密货币采用者的主要动机与我们一年前的研究结果保持一致。
如上所示，超过一半的加密货币持有者购买加密货币是为了提高资产的盈利能力。目前，约45%的人表示他们的投资获得了回报。然而，有30%的人在购买加密货币时经历了净损失。
进入市场越早，获得回报的可能性越大。这表明，加密货币不太可能让你迅速致富。然而，从2022年10月到2023年10月，每周以定投的方式累积比特币将获得适度的13%的年回报。在同一时期，采用相同策略累积标普500 ETF的年回报率则为2.36%。
6、2024年的加密货币担忧
尽管比特币ETF的概念缓解了一些犹豫者的担忧，但许多加密货币持有者和非持有者仍然心存顾虑。尽管人们可能很快能够像交易其他股票一样交易比特币，但近三分之二的拥有资金经理或财务顾问的人仍对投资加密货币感到不安。
投资银行和资产管理公司Needham & Company在12月进行的一项研究发现，这可能是因为客户更倾向于在加密货币交易平台购买加密货币。这确实与拥有和使用加密货币的DIY金融理念相一致。研究发现，几乎所有顾问都预期如果比特币价格继续上涨，客户的兴趣将会增加。
尽管越来越多的人在2024年对加密货币持开放态度，但44%的非持有者表示他们永远不会购买加密货币。主要原因是价值不稳定和缺乏政府保护。
一些非持有者对网络犯罪分子的攻击感到担忧（3%），但现有持有者对此的担忧要更为严重（11%）。
对加密货币价值不稳定的担忧是非持有者和现有持有者的主要关注点。这是可以理解的，因为比特币作为最受欢迎、资本化最高的加密货币，其价格在历史上曾六次下跌超过50%。
超过四分之一的非持有者对缺乏政府或银行监管的保护表示担忧。拥有区块链资产带来了若干独特风险，例如网络盗窃、密码丢失以及无法逆转的高额交易错误。
虽然很少有人担心失去对资金的访问权限，但有14%的持有者在访问其加密货币时遇到过问题。将加密货币的私钥保留在自己手中，而不是存放在交易平台或基金等托管机构中，会使得丢失私钥或忘记访问密码成为潜在的风险。
总结一下，以下是2024年需注意的主要加密货币担忧：
1）投资不安：约三分之二使用资金经理的人对投资加密货币感到不安。
2）偏好加密货币交易平台：许多人更倾向于在加密货币交易平台购买加密货币。
3）兴趣与比特币价格相关：顾问预测，如果比特币价格继续上涨，加密货币的兴趣将会增加。
4）不愿意：44%的非持有者表示他们永远不会购买加密货币。
5）价值不稳定：无论是持有还是不持有加密货币的人都对价格变化感到担忧。
6）缺乏政府保护：超过四分之一的非持有者担心缺乏政府保护。
7）网络犯罪：网络犯罪引发了对加密货币的担忧。实际上，11%的现有持有者和3%的非持有者对此感到担忧。
8）波动性：比特币价格下跌并不是什么秘密。在六次不同的情况下，其价格实际上下降超过50%。
9）可访问性问题：14%的加密货币持有者在访问其加密货币时遇到过麻烦。
7、结论
我们一年前的加密货币采用和情绪调查揭示了该行业信心危机和对加密货币市场的谨慎展望。这些结果恰逢2022年加密冬季后的市场底部价格。
在此后的几年中，加密货币价格显著反弹，数字资产在加密交易平台的价格从2023年到2024年获得了显著的涨幅。随着热门加密货币价格的回升，市场前景、消费者情绪和对采用的热情在去年也大幅上升。
未来的道路依然充满创新技术领域和颠覆性新行业的所有风险。然而，加密货币也承诺了投资者自1990年代以来对成功高科技企业所期望的那种回报潜力。
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来源：https://www.security.org/digital-security/cryptocurrency-annual-consumer-report/
