TD银行同意支付30亿美元罚款,此前被指控帮助犯罪分子"掩盖"超过6.7亿美元。
TD银行因协助洗钱而遭受创纪录的30亿美元罚款。图片:Blockworks
美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)指控TD银行"掩盖"可疑的加密货币交易,这发生在该银行因洗钱罪被罚30亿美元的背景下。
美国当局的调查发现了多项严重违规行为。具体而言,TD银行在9个月内处理了来自被称为"C客户群"的2000多笔交易。该群体最初从事金融销售和房地产业务,但欺骗TD银行申报他们的年度国际交易不会超过100万美元,实际上远远超过了这个数字。
C客户群90%的资金来自一家英国加密货币交易所,他们转出的60%资金被发送到与数字资产服务相关的哥伦比亚金融机构。C客户群没有告知TD银行他们会与哥伦比亚进行交易,同时仍在与中国和中东的多个"高风险"行业和公司合作。
FinCEN指出,尽管有许多可疑交易,但TD银行直到收到当局要求才进行报告。此外,尽管TD银行有与数字资产相关的政策,但没有证据表明他们对C客户群与虚拟资产提供商的大额交易采取任何控制措施。
TD银行目前是加拿大第二大银行,也是美国第10大银行(按资产计)。该银行以提供最便利的客户体验而闻名,并在数字化应用方面处于领先地位。调查仍在继续,可能会有更多个人被起诉。
2024年10月10日,TD银行正式承认违反《银行保密法》和洗钱罪,并同意向美国当局支付超过30亿美元的罚款。这在美国历史上是第一次有银行承认这种行为,这笔罚款也被视为有史以来最大的《银行保密法》罚款。
根据美国司法部,TD银行从2018年到2024年在反洗钱计划中存在"系统性缺陷"。这些漏洞使三个犯罪网络能够通过银行系统洗钱6.7亿美元。美国司法部长梅里克·B·加兰德宣布:
"TD银行选择利润而不是遵守规定,以保持成本较低。这一决定现在正使该银行承受数十亿美元的刑事和民事处罚。"
"TD银行选择利润而不是遵守规定,以保持成本较低。这一决定现在正使该银行承受数十亿美元的刑事和民事处罚。" - 司法部长梅里克·B·加兰德 pic.twitter.com/MeTwLHd1h0
— 美国司法部 (@TheJusticeDept) 2024年10月11日
这一事件严重影响了TD银行的业务。该银行的股票在这一消息后大幅下跌。该银行还被迫取消了价值134亿美元的First Horizon收购交易。
Coin68综合报道
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