瑞士金融市场监管局(FINMA)警告加密货币领域洗钱风险上升,要求采取更强有力的风险管理措施。
11月18日,瑞士金融市场监管局(FINMA)发布了《2024年风险监测报告》,强调通过数字资产特别是加密货币和稳定币进行洗钱活动显著增加。
报告还指出滥用加密货币逃避制裁的趋势,给执法工作带来困难,并威胁到瑞士金融中心的声誉。
数字时代的风险管理挑战
加密货币在非法活动中的使用给全球监管机构带来了巨大挑战。FINMA警告,缺乏有效的风险管理策略的金融机构将面临严重的法律和声誉风险。报告强调,与加密货币相关的服务提供商面临"可能非常重大"的洗钱风险。FINMA担心,监管不力可能会严重损害瑞士金融中心的声誉。
这并非FINMA首次就此发声。今年初,该机构已建议稳定币发行商和银行验证代币所有者身份,以降低洗钱风险。FINMA重申了对洗钱、恐怖融资和逃避制裁等风险不断升高的担忧,并认为这些风险威胁到整个瑞士金融中心的声誉。
为应对上述情况,FINMA已采取了一系列措施,包括有针对性的监管、加强风险管理要求、现场检查和修改审计计划。
该机构还要求金融机构明确风险承受能力,并对高风险客户如政治人物采取适当的风险管理措施。对客户进行全面的风险评估并采取相应的预防措施被视为阻止非法活动的关键。
不仅是监管机构,加密货币行业内的机构也在努力加强反洗钱措施。最近,稳定币发行商Tether、区块链TRON和分析公司TRM Labs成立了一个专门的反金融犯罪部门,以防止USDT稳定币的非法使用。监管机构、金融机构和加密货币公司之间的合作被视为建立安全透明的数字金融环境的关键因素。
