比特币在昨日（12/5）早正式突破 100,000 美元！12/3 日南韩总统尹锡悦在接近凌晨时宣布紧急戒严。消息一出，币价应声跳水，比特币插针跌破 94,000 美元，在韩国交易所 Upbit 上甚至一度跌至 60,000 美元。那时有抓住机会逢低买进的人应该开心的不得了，没想到比特币就在两天内冲破 100,000 美元！
以太币也从 3,500 美元突破 3,900 美元，虽然离历史高点 4,800 美元还很远，但二哥也终于跟著大盘向上走，一改几周前偏偏跟大家往反方向移动的叛逆（哭）。
比特币破十万，币圈监管上线了？
不过随著加密货币市场的市值逐渐庞大也越来越受关注，各国政府也开始注意到这个曾经的三不管地带。欧盟的 MiCA 法案在今年 6 月关于稳定币规则的部分已经正式生效，在明年 1/1 将全面正式生效。而台湾则在今年 6 月正式成立虚拟通货公会，并于 11/30 正式公布《中华民国虚拟通货商业同业公会客户保护自律规范》以及 12/1 正式上路《加密货币交易所业者登记制》，那这对业者及投资者会产生什么影响吗？我们先来看看有哪些规范内容吧！
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小心成为诈骗共犯，加密货币纳入《洗钱防制法》规范！海外交易所的下一步是？
交易所的规范（加密货币交易所业者登记制）：
-虚拟资产业登记制：已于 12/1 生效，尚未完成或是曾经完成过洗钱防制法遵声明的交易所都须递交申请，否则届时将无法继续营业。（已经提交过的也要重新申请喔！）
-KYC（了解您的客户）：交易所必须对新用户进行实名制验证，确保所有交易者身份可查，并知悉客户是否有被其他业者列为拒绝往来户。未完成此程序的交易所可能面临营运限制。
-资金隔离：为防止平台倒闭引发资金损失，平台需将客户资产与公司自有资产分开管理，并采用专门的信托机制来保存用户资金。
-合规审查与申请：根据金管会的规定，所有交易所需向主管机关提交完整的合规申请，范围包括反洗钱（AML）程序、资讯安全审查，以及冷热钱包资金管理流程。
-上下架审查：避免更多投资人因「垃圾币」、「空气币」等加密货币受害，自律规范要求加密货币上下架过程需包含项目白皮书、深入的风险评估调查报告、发行人背景调查等内容。
币圈 KOL、媒体的规范：
-广告合规：自律规范要求，任何宣传虚拟资产的媒体与个人需明确标注广告性质，并提供风险提示。例如，若某加密货币项目存在高度波动性，KOL 必须标注投资者可能面临的潜在损失。
-禁止误导性言论：禁止使用夸大收益、保证获利例如「零风险」或「稳赚不赔」等误导性字眼，以及「最低」、「唯一」、「最佳」、「终身」或与其字义相同之最高级用语，违规者可能被禁止参与相关产业活动。
-透明的商业关系：KOL 需公开与推广项目之间的商业合作关系，未公开的合作可能引发法律纠纷。
除此之外，若有带单行为将有可能违法，因为带单会被视为「未经许可的金融服务」，可能被视为提供投资建议或代操服务，而这些行为通常需要取得相关金融牌照。《自律规范》中也明确禁止夸大收益或保证获利，以及进行不公平交易行为，例如误导他人进行高风险投资。
自律规范保护投资者，但我们还要注意什么？
除了以上两个面向的规范，我们身为币圈的客户、投资人，可以从这些规范受到保护，例如交易所需资金隔离，降低我们损失财产的风险，但也有需要遵守及注意的规范。
以下行为有可能让帐户被风控：
-帐户金流：进行大量或短期密集的买卖/交换行为，与其身份不符且无合理原因、新注册帐号或长期无交易的帐号突然出现大额或频繁交易。
-异常交易模式：使用同一 IP 位址操作多个无关联的帐号进行交易，且无合理解释。
-分拆交易以规避监管：将交易拆分为小额、多笔操作，于短期内累积至特定金额，试图规避身分验证要求或监管门槛。
-快速转换与资金去向可疑：收到虚拟通货后迅速转出或转换为其他虚拟通货，于短期内累积一定金额或频率。
简单来说，就是正常操作帐户就没事了！不要让别人的金钱流入自己的帐户，或是有异常的资金流动，以免帐户被交易所风控，暂时冻结导致错过行情。
以上就是此次虚拟通货公会发布的《登记制》及《自律规范》重点，要特别注意业者若没有完成洗钱防制登记，就会触犯刑法喔！若有兴趣深入了解《自律规范》完整内容，可以到这里查看。虽然监管变得严格后可能导致交易所的手续费因平台成本上升而升高，但是对于我们来说可以更加有保障，有规范可以遵循。
〈比特币破十万！加密货币监管升级，VASP自律规范影响全解析〉这篇文章最早发布于《NONE LAND 浪链》。
