俄罗斯央行正在部署一个先进的集中监控平台,以识别和阻止OTC加密货币交易。
根据俄罗斯央行金融监管和货币控制部门负责人Bogdan Shablya的说法,该系统将针对那些借出银行账户和信用卡进行加密货币交易的个人,以及侵犯版权的网站、毒品交易和在线赌博网站 - 通常被称为"dropper"或"mule"。
根据RBC媒体报告,这是俄罗斯首次大规模协调努力,旨在建立一个系统性机制来控制银行层面的OTC加密货币交易。与传统方法只监控单个银行的可疑交易不同,这个新平台将建立一个集中数据库,供全国所有金融机构访问。
这一行动源于俄罗斯政府日益增长的担忧,即交易所被认为是使用非正式银行网络的最大来源之一,给国家金融体系带来压力。
俄罗斯央行的新监控平台标志着一个精密的突破,旨在减少或阻止非法或未受监管的加密货币交易网络。该系统的核心是一个集中数据库,旨在跟踪涉嫌参与协调这些交易的个人。
这些"dropper"通常在不同的银行机构管理多个账户来进行OTC交易,使他们几乎无法通过传统的银行监控系统被发现。该平台的优势在于能够在俄罗斯银行网络上实时共享数据,为可疑活动建立一个统一的防护屏障。
当一个个人试图开设一个新的银行账户时,该系统将自动检查他们的信息是否与已确定对象的中央数据库相匹配。银行随即会收到关于可疑情况的警报,从而在账户被滥用于非法交易之前采取预防措施。
据Bogdan Shablya称,该系统已经确定了约70万名个人参与非正式交易。这是弥补当前监管漏洞的一大进步,因为交易商可以在被一家机构发现后轻松在另一家银行开设新账户。
俄罗斯非法银行活动的规模远超初步估计。根据俄罗斯央行的数据,约1000万俄罗斯公民已将资金转入被确定为"dropper"卡账户。
值得注意的是,其中许多人可能并不知道自己无意中参与了非法加密货币交易。尽管通过企业账户进行的可疑银行活动在2024年前9个月下降到50亿卢布(5000万美元),但通过"dropper"个人账户进行的交易却飙升至390.6亿卢布(39亿美元)。
这一增长率远高于以前的年份,交易量从2022年的370.6亿卢布增加到2023年的449.7亿卢布。银行官员认为,交易所、在线赌博和其他数字服务是推动这一趋势的主要动力。
集中监控平台的部署标志着俄罗斯在加密货币市场方法上的一个重大转折点。通过瞄准支持OTC交易的银行基础设施,俄罗斯央行希望最大限度地减少非正式交易,同时引导数字资产交易通过获批渠道进行。
即时影响可能会迫使交易商放弃依赖银行系统的传统OTC方式。当这个平台使个人银行账户用于加密货币交易变得更加困难时,交易商可能被迫寻找替代方案或转向获批的正式平台。
从长远来看,该平台有望加快俄罗斯受管理的加密货币基础设施的发展。然而,俄罗斯央行仍保持谨慎立场对待加密货币领域。
此外,在采取法律调整允许使用比特币和其他加密货币来应对来自西方的制裁后,俄罗斯公司已开始在国际支付中使用这些加密货币。俄罗斯财政部长Anton Siluanov表示:
"这些交易已经开始实施。我们相信这些交易需要得到进一步的扩展和发展。我相信这将在未来一年内大幅增长。"
他还强调,在国际支付中使用加密货币代表了未来的趋势。
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来源: Cryptopolitan
