2024 年加密货币诈骗：随着欺诈行业利用人工智能并变得更加复杂，爱情诈骗将同比增长近 40%

Chainalysis 加密犯罪报告

保留你的副本

*本文已自动翻译。具体内容请参阅原文。

2024 年，通过加密货币诈骗在链上获得的资金至少有 99 亿美元。随着我们发现更多与诈骗和骗局相关的欺诈性地址，未来几个月这一估计数可能还会增加。

根据我们截至今天的指标，欺诈收入似乎在 2024 年有所下降，但这是基于迄今为止流向欺诈地址的资金的下限估计，因此 2024 年可能是创纪录的一年。在接下来的一年里，随着我们识别出更多的非法地址并将其过去的活动纳入我们的估算，这些总数将会增加。

自 2020 年以来，年度报告期之间的欺诈活动的年度估计价值平均增长了 24%。假设明年的加密犯罪报告继续保持类似的增长率，那么到 2024 年，年度总额可能会超过 120 亿美元的门槛。

此外，随着我们最近收购Alterya ，我们将利用人工智能驱动的欺诈和欺诈检测来增强我们的数据，我们预计总数将比基于历史增长率的估计更加强劲。 Alterya 一直与加密货币交易所、金融科技公司和金融机构合作，以防止欺诈并将损失降至最低。 2024 年，该公司发现了 100 亿美元的欺诈性转账。

近年来，随着欺诈生态系统变得更加专业化，加密货币骗局和欺诈也变得更加复杂。像 Huione Guarantee 这样的点对点 (P2P) 市场提供了大量支持杀猪骗局的非法服务，成为满足骗子需求的一站式商店。这些范围包括实施欺诈所需的技术基础设施，以及用于掩盖和套现非法活动的洗钱服务。

在本节中，我们将讨论 (1) 2024 年的欺诈和骗局趋势、(2) Huione Guarantee 及其在专业化欺诈生态系统中的作用，以及 (3) 加密货币 ATM 欺诈案件、它们对老年人口的影响以及新的监管重点。

投资和爱情诈骗收入创历史新高

在过去的一年里，高收益投资骗局和生猪屠宰骗局占据了所有骗局子类别中最多的加密资产，分别为 50.2% 和 33.2%。

尽管占 2024 年所有欺诈收入的一半，投资欺诈流入量却同比下降了 36.6%。与此同时，爱情骗局的收入同比增长了近 40%。除了这些类别之外，欺诈和骗局情况还延伸到我们将要讨论的其他各种子类别。

Smart Business Corp 是 2024 年开始活跃的 HYIS 之一，它是一个已有 10 年历史的庞氏骗局，目标是西班牙语国家，特别是墨西哥。 2022 年，Smart Business Corp 将比特币添加到其投资组合中，并承诺根据分层投资计划为关联公司带来高于平常的回报。同年，墨西哥政府消费者保护机构 CONDUSEF 警告Smart Business Corp，其未在墨西哥注册发行证券。

迄今为止，SmartBusiness 已通过链上融资筹集了 15 亿美元。下图显示了七家主要交易所和三个自托管钱包中加密资产排名前十大的交易对手。

杀猪骗局（也称为投资骗局和爱情骗局）以个人为目标，与他们建立关系，并说服他们投资欺诈性的投资机会。 这主要发生在东南亚的大型诈骗团伙中。 国际正义使团（IJM）是一个保护穷人免遭暴力侵害的国际组织，该组织于 2021 年开始观察与这些行动有关的强迫劳动案件，并发现自那时起此类犯罪显著增加。 IJM 在该地区的工作重点是通过加强司法系统来防止与这些行动相关的人口贩运。

尽管爱情骗局在东南亚尤为突出，但其地理分布却越来越分散。这些行动尚未达到东南亚那样的规模，但司法使团发现，过去两年来，这种行动已转向其他国家。以下是一些最近的例子：

• 2024 年 12 月：尼日利亚反腐败机构宣布逮捕 48 名中国人和 40 名菲律宾人，他们因参与实施主要针对欧洲和美洲人的投资欺诈计划。诈骗实施者招募尼日利亚人在网上寻找受害者，然后诱骗受害者投资虚假的加密货币计划。
• 2024 年 6 月：国际刑警组织协调全球行动，以制止世界各地的欺诈活动。其中包括纳米比亚发生的一起案件，88名年轻人被迫参与国际诈骗网络的诈骗活动。
• 2023 年 10 月：马来西亚当局宣布， 43 名被贩卖到秘鲁的马来西亚公民被秘鲁警方救出。

爱情骗子的商业模式也在多样化，从需要受害者建立数月甚至数年的关系才能得到报酬的“长期骗局”，发展到可以更快得到报酬的就业和在家工作骗局。

举一个例子，冒充唱片公司的欺诈性求职网站发布在家办公的职位，并将加密货币发送到集成钱包，资金也发送到爱情骗局中。这显示在下图的左上角。网络安全公司Proofpoint的研究人员评估认为，这些看似毫无关联的爱情和就业骗局很可能是同一个人所为。 Chainalysis 能够通过共享 Proofpoint 链接到这些欺诈域名的集成地址将这些欺诈域名链接到链上。

尽管就业诈骗占去年诈骗者所骗取的链上资金总额的不到 1%，但成千上万的人在不知情的情况下向虚假求职平台付款，导致联邦调查局在 2024 年向美国公民警告此类骗局。 Proofpoint 已经证明，许多此类平台正变得越来越复杂，包括为所有网站注册多个备份域名，以防某个网站被关闭。诈骗者对加密资产的可追溯性也越来越精明，现在让受害者联系“客户服务”代表来获取他们的加密资产的地址。一些骗子完全取消了加密货币作为支付选项，而是将诈骗受害者引导至其他支付服务。

2023 年中，IJM 开始发现以真实公司名义使用付费社交媒体广告进行在家办公诈骗的案件。此后，攻击策略已改为向目标发送带有模糊工作细节的短信。有时他们会伪装成合法的求职网站。 IJM 全球分析师埃里克·海因茨 (Eric Heintz) 表示：“这些骗局尤其恶劣，因为它们很容易成为陷阱，任何想公开简历找工作的人，尤其是那些经济困难的人。”

海因茨说，这种骗局有几种变体，但一般来说，一旦目标接受了“工作”，骗子就会让他们加入一个平台，在那里他们可以完成任务并获得“报酬”。 为了提取资金，受害者必须支付一定比例的“税”，但如果他们等到提取更大金额时，支付的百分比就会较低。这导致受害者损失更多金钱。该骗局最初的目标是亚洲人，但到 2024 年，其重点转移到了北美和欧洲。

海因茨说：“虽然爱情骗局最受关注，但大型诈骗集团实际上是所有类型网络诈骗的滋生地，多个犯罪团伙在同一机构内实施不同骗局的情况并不少见。”

欺诈生态系统的增长

2024 年，链上活动显示五种诈骗类型有所增加：这些诈骗包括屠宰生猪、地址投毒、加密货币耗尽、直播以及勒索/性剥削诈骗。

2024年，恋爱骗局收入同比增长近40%，恋爱骗局存款数量同比增长近210%。这可能意味着受害者的数量正在增加。与此同时，爱情骗局的平均存款金额同比下降了 55%。存款金额的减少和存款数量的增加可能表明爱情骗局的策略发生了变化。诈骗者可能收到较少的赔偿，因为他们没有太多时间准备目标，而是追逐更多的受害者。

此外，加密资产（欺诈性转移的常见目的地）的流失总体上持续增加和扩大。收入同比增长约170%，存款金额同比增长约55%，存款量同比增长75%。值得注意的是，2024 年 1 月，在 SEC 的 X 账户被盗后，冒充美国证券交易委员会 (SEC) 的挖矿者鼓励用户连接他们的钱包以在空投中赚取虚假代币。

与加密货币消耗者类似，地址中毒攻击也使用链上基础设施从受害者那里窃取资金。欺诈者选择他们的目标并研究他们的交易模式以及他们最常与谁做生意。然后，诈骗者使用一种算法来生成类似于受害者经常使用的加密货币地址的新地址，并从这个新创建的地址发送小额交易，以“毒害”受害者的地址簿。 2024 年，发送到地址毒药骗局的加密货币增加了 15,000% 以上，主要原因是 5 月份的一次大规模攻击。链上数据显示，地址毒害骗子瞄准的是钱包余额高于平均水平的用户。

欺诈资金的去向

过去几年，欺诈资金的去向基本没有变化，大部分都流向了中心化交易所（CEX）。然而，随着包括以太坊、Tron和Solana在内的更多区块链上的欺诈行为增加，去中心化金融（DeFi）协议的使用也在增加。

自 2023 年中期以来，通过欺诈性转账向 Huione 洗钱服务发送的加密资产也有所增加。 Huione Guarantee 平台支持的非法活动只是众多促进欺诈的服务之一。

Huione Guarantee 如何使欺诈生态系统专业化

柬埔寨企业集团 Huione Group 以提供汇款、保险产品以及豪华旅游服务等合法服务而闻名，但它也因协助网络犯罪而闻名。自 2021 年以来，Huione Group 旗下的在线论坛和 P2P 市场Huione Guarantee已处理了 700 亿美元的加密货币交易。 [1] 链上活动表明，Huione Guarantee 被大量用于基于加密货币的非法操作，这些操作支持了东南亚日益壮大的爱情诈骗行业。这包括各种活动，包括销售欺诈性技术产品、洗钱服务等等。

具体来说，Huoine Guarantee 为需要开展欺诈活动所需的技术、基础设施和资源的欺诈者提供一站式服务，即目标数据列表、网络托管服务、社交媒体帐户和内容创建、人工智能软件等资产。 除了这些服务之外，Huione 还为许多洗钱活动提供支持，诈骗者利用这些活动来隐藏他们的欺诈活动。本质上，Huione Guarantee 正在推动和支持一个庞大、不断增长且相互关联的欺诈生态系统。

庞大且不断增长的欺诈生态系统

2024 年，Huione 骗局中的技术供应商获得了至少 3.759 亿美元的加密资产。下图考察了从用于促进欺诈的产品和服务中获利的供应商类型，包括人工智能服务、数据、基础设施和社交媒体管理。

根据复合年增长率比较 2021 年至 2024 年的加密货币流量，Huione 欺诈基础设施提供商的收入呈指数级增长，AI 服务供应商的收入增长了 1900%，这表明使用 AI 技术进行欺诈的情况呈爆炸式增长。人工智能供应商正在提供技术，帮助欺诈者冒充他人并生成逼真的内容，诱骗受害者进行欺诈性投资。

Huione 数据供应商出售被盗数据，包括不法分子可用于邪恶目的的个人身份信息 (PII)，通常包括有关“快速杀伤”目标（易受欺诈的潜在受害者）的信息。网络基础设施提供商提供网站托管和规避应用商店身份验证的机制等技术服务，这有助于使虚假网站和应用程序更加值得信赖，从而使它们更容易成为欺诈的受害者。此外，群发短信营销服务可以帮助诈骗者在全球范围内扩大潜在受害者范围。当谈到社交媒体服务时，诈骗者可以利用增加其社交媒体账户影响力的服务来提高其活动的合法性。虽然数据供应商的增速落后于人工智能服务供应商，但他们的流入量仍逐年呈指数级增长。

生成式人工智能创建虚假人物角色，用于欺诈

虽然生成式人工智能将加速合法创新，但它也将使欺诈行为更具可扩展性，并更容易被不良行为者实施。

Chainalysis 反欺诈产品负责人兼 Alterya 联合创始人 Elad Fouks 表示：“GenAI 通过利用人类弱点进行高保真、低成本、可扩展的欺诈，加剧了金融机构面临的最大威胁：欺诈。” “这有助于创建合成的、虚假的身份，使欺诈者可以冒充真实用户并绕过身份验证控制。
事实上，Alterya 发现 85% 的欺诈行为涉及绕过传统基于身份的解决方案的完全验证账户。

Fouks 表示：“此外，GenAI 能够生成逼真的虚假内容，包括网站和列表，从而实现更具说服力且更难以发现的欺诈行为，例如投资和购买骗局。”
通过这种技术，诈骗者可以欺骗目标对象以虚假的理由批准付款。这就是所谓的授权推送支付（APP）欺诈。

Huione Guarantee 平台上有数十家软件供应商，提供有助于防范欺诈的生成式 AI 技术。正如我们将在下面看到的，Huione Guarantee 的一家 AI 供应商正在推广一项 AI“换脸服务”，以换取价值 200 美元的加密货币。

链上分析显示，向上述AI软件供应商发送的多笔付款与购买价格一致，交易对方很可能是AI软件的买家，也是一名诈骗分子。这些买家很可能是在 Huione Guarantee 上看到供应商的广告后进行购买的。

链上分析（在 Chainalysis Reactor 中可视化）显示，AI 软件买家 4 在 10 月 22 日购买 AI 软件三天后，即 10 月 25 日收到了第一笔生猪屠宰骗局收益。九天后的10月31日，又收到了另一笔欺诈性付款。这段短暂的时间突显了诈骗者如何利用 Huione Guarantee 的技术供应商快速对受害者实施欺诈。

此示例与涉及 Huoine AI 软件供应商和 Huoine Guarantee 的链上风险的五起重大爱情欺诈案件中观察到的周期性模式一致。据观察，当 Huione AI 软件供应商的流量增加时，2 到 11 天后，恋爱骗局的流量也会增加。然后，在涨幅达到20到27天后，流入Huione AI软件供应商的资金量开始增加。这也表明，诈骗分子很有可能将从诈骗中赚取的钱重新投资到人工智能技术中，以实施新的诈骗行为。

去年，Huione 推出了一个名为“Xone”的区块链项目，以及自己的与美元挂钩的稳定币“USDH”。 二者均被认为有可能摆脱传统监管限制，并能克服资产扣押和冻结。 XOC 或 USDH 是否会成为 Huione 的首选交易工具还有待观察。目前，USDH 仅通过 Huione 相关网站提供，并且根据 2024 年 10 月的公告，Huione Chain 团队正在与主流交易所合作，使 USDH 能够在其交易平台上上市。

Huione 供应商互动

回顾过去一年的链上活动，可以发现 Huione 供应商彼此使用彼此服务的程度。下图根据 Huione Guarantee 平台内的转账情况，说明了这种互联互通的程度。

在研究了 2024 年 Huione 平台上供应商和欺诈者之间的链上交互后，上图显示了欺诈者、基础设施提供商、社交媒体管理服务、AI 服务供应商和数据供应商之间发生了 2,345 次转移。基础设施提供商和社交媒体管理服务之间的宽色带表明这两个行业是该组中最活跃的，主要相互转移资金并频繁使用彼此的服务。欺诈者从事中度交易活动，主要向社交媒体管理服务以及数据和人工智能服务供应商付款，并以最小金额与其他实体发送和互动。

加密货币 ATM 面临资金欺诈风险

加密货币 ATM（也称为比特币 ATM 或加密货币亭）允许您使用 ATM 购买和出售加密货币，这种 ATM 已经存在十多年了。虽然加密货币 ATM 机用于合法用途，但它们在诈骗者中也很受欢迎，近年来，联邦调查局收到了数千起有关诈骗者使用加密货币 ATM 机收取欺诈性付款的报告。为了骗取受害者的资金，诈骗者经常冒充技术或客户支持代表，甚至是政府官员。紧迫感是技术欺诈场景中常用的一种策略。受害者必须迅速采取行动解决眼前的个人危机，例如从银行取出现金并将其存入加密货币 ATM 机。

根据消费者报告，美国联邦贸易委员会 (FTC) 发现，自 2020 年以来，美国因加密货币 ATM 诈骗而损失的资金增加了十倍。根据联邦贸易委员会的调查，仅在 2024 年上半年，这些损失就超过 6500 万美元，报告的损失中值为每人 10,000 美元。

加密货币 ATM 欺诈案件

去年，美国中西部的一个人成为技术支持骗局的受害者，骗子通过比特币 ATM 提取了付款。受害者购买了一台感染了恶意软件的新笔记本电脑。当受害者开始使用他们的计算机时，恶意软件会显示一个弹出屏幕，解释他们的计算机已被感染，并提供一个可以拨打的支持电话号码。最终，骗子说服受害者，他们需要 15,000 美元来解决这个问题。

下方调查工具的图表显示，受害者按照诈骗者的指示，向三台比特币 ATM 机存入了三笔资金。扣除 ATM 费用后，15,000 美元在链上变成了大约 13,000 美元。经过思考，在交易未获批准之前，受害人便返回家中并向当地警方报了案。调查人员使用 Chainalysis 发现，诈骗者从初始存款地址（诈骗地址 1）向中间地址（诈骗地址 2）发送了 13,100 美元，然后将其发送到即时交易所以将资金转换为 USDT（诈骗地址 5）。

县治安官办公室将此案转交给州调查人员和联邦调查局外勤办公室，他们利用链上收集的证据，将此案提交给县法院，并对诈骗犯进行了缺席审判。定罪后，当局开始了追回 Tether 的程序。当谈到举报加密货币诈骗时，时间至关重要。受害者的快速行动对案件的结果产生了积极影响。执法机构拥有调查加密货币犯罪的知识和能力也很重要。

ATM 诈骗受害者

联邦调查局的互联网犯罪投诉中心(IC3) 鼓励美国公民举报所有网络犯罪。该机构利用这些数据调查这些犯罪行为，观察犯罪趋势，并努力减轻受害者的损失并防止未来的网络犯罪。

根据 IC3 2023 年老年人欺诈报告，60 岁及以上人群中报告的欺诈案件超过 15,000 起，其中 2,000 多起与加密货币 ATM 有关。报告称，“加密货币 ATM 和自助服务终端的使用作为一种支付方式持续增长，特别是对于技术支持诈骗、客户支持诈骗、政府诈骗和信任/爱情诈骗。

FBI 2023 年 加密货币欺诈趋势报告还强调了加密货币 ATM 欺诈的增加，据报道当年的总损失为 1.243 亿美元。此外，美国财政部 2024 年金融犯罪执法网络报告发现，自 2020 年以来，43% 的加密相关可疑活动报告 (SAR) 与加密 ATM 有关。

朝着监管加密货币 ATM 迈进

AARP是一个致力于改善老年人生活的组织，它正在向其受众宣传加密货币诈骗的风险，并倡导加强消费者保护。加密货币 ATM 诈骗案是美国退休人员协会 (AARP) 欺诈监视网络收到的十大投诉之一，平均每天有三到四起报告。受害者可以是任何性别，美国退休人员协会 (AARP) 报告的损失往往达到数万美元甚至更多。 AARP 鼓励受害者向 IC3 或当地警察局报案，并与 FTC 的消费者哨兵网络共享数据，以便与强大的执法机构合作。

AARP 解释了加密货币 ATM 欺诈受害者资产追回为何如此困难：

1. 目前，一旦将现金存入加密货币 ATM 机，任何人都无法提取现金，因为交易是不可逆的。
2. 在商店安装了加密货币 ATM 的商家可能不了解机器的用途，也可能无法帮助需要帮助的客户。
3. 目前的情况是，警方没有足够的能力为加密货币相关犯罪的受害者提供支持，更不用说涉及加密货币 ATM 的犯罪了。这是因为缺乏培训和资源。

除了这些挑战之外，AARP 还认为加密 ATM 面临的最大挑战是部署和使用过程中缺乏摩擦。当加密 ATM 供应商与企业主接洽，希望在其所在地安装加密 ATM 时，供应商不仅承诺该机器将为商店带来更多流量，而且还向企业保证 ATM 不需要任何维护。

当消费者使用这些机器时，整个过程几乎是无摩擦的。加密货币 ATM 通常位于便利店、酒类商店或电子烟商店的后角，并且很少具有与法定 ATM 相同的保护和安全性（例如摄像头或每日交易限额）。关于机器的预期用途和相关风险的指导也很有限。

美国退休人员协会 (AARP) 欺诈监视网络受害者宣传部主任艾米·诺夫齐格 (Amy Nofziger) 表示：“我们需要向企业主提供更多透明度，说明他们的加密 ATM 的用途以及风险。”

美国退休人员协会 (AARP) 政府事务主管弗朗索瓦丝·克利夫兰 (Françoise Cleveland) 对此表示赞同。一名受害者拨打了欺诈监视网络帮助热线，存入了巨额现金，花了两个小时才存入。克利夫兰说：“当工作人员注意到她不舒服时，他们给她提供了一把椅子坐，等她付完押金。”在另一起案件中，一名诈骗受害者走近加密货币 ATM 机存钱，结果遭到抢劫。据报道，还有一些诈骗者冒充拥有加密货币 ATM 机的商店老板，强迫员工从收银机中取出 3,000 美元并存入 ATM 机。

“教育很重要，但我们无法通过教育解决这个问题，”美国退休人员协会金融安全部门政府事务主管克拉克·弗林特-巴尔 (Clark Flynt-Barr) 表示。“但我们可以通过制定法规来保护消费者，从而有所作为。”他说，虽然一些加密 ATM 提供商已经实施了分级合规计划，但其他提供商并不遵守联邦法规，也没有采取必要措施防止受害者遭受损失。弗林特-巴尔列举了速汇金和西联汇款的例子，这两家公司曾是犯罪分子进行电汇的首选渠道，并指出美国政府为保护消费者而制定的保障措施发挥了重要作用。

AARP 提倡对加密 ATM 进行消费者保护，并列出了几项其认为可以减少美国犯罪的措施。

• 加密货币KIOSK运营商可以标记在几个小时内收到多笔加密货币ATM存款的地址以供调查。
• 议员可以：
  • 引入每日交易限额以限制因欺诈造成的潜在损失，尤其是对于新客户。
  • 要求加密货币 ATM 运营商退还与欺诈交易相关的费用。
  • 要求所有加密货币 ATM 机披露费用金额、汇率，并警告犯罪分子可能利用该技术进行欺诈。
  • 介绍一些有关 ATM 机上的加密货币 ATM 机的管理

2024 年 9 月，美国参议院司法委员会由 7 名参议员共同发起，向 10 家最大的加密货币亭发送了一封信，敦促他们“立即采取措施，解决令人不安的报告，即你们的比特币 ATM（BTM）正在助长针对美国老年人的广泛金融欺诈。”

与此同时，一些州正在制定立法，保护消费者免受加密 ATM 诈骗的侵害。加利福尼亚州和佛蒙特州等州已实施每日 1,000 美元的交易限额。许多州要求供应商在该州注册为汇款机构，制定费用规定，并要求向安装自助服务终端的企业和使用自助服务终端的消费者提供书面披露通知。 目前，新泽西州的监管最为严格，提议全面禁止该州使用加密货币ATM机。 以下是部分州通过的加密货币 ATM 法规列表：

已通过加密 ATM 法律的州

作为欧洲的监管措施， 《加密资产市场监管条例》 （MiCA）于去年生效，加强了欧盟和国家现有的反洗钱（AML）法律。在去年 MiCA 推出之前，法国监管机构（包括法国金融市场管理局（AMF）和巴黎跨地区管辖区（JIRS）） 针对未注册的加密 ATM进行了搜查和扣押行动，因为担心它们被用于洗钱。法国法律规定，这些 ATM 必须注册为数字资产服务提供商。

关于欧洲的监管措施， 加密资产市场监管局（MiCA）于去年生效，加强了现有的欧盟和国家反洗钱（AML）法律。在 MiCA 实施之前，去年法国监管机构（包括金融市场管理局 (AMF) 和巴黎地区法院 (JIRS)）对未注册的加密货币 ATM进行了搜查和扣押，因为担心它们被用于洗钱。法国法律规定，这些ATM必须注册为数字资产服务提供商。

德国当局也在严厉打击未注册的加密货币 ATM。 2024 年 8 月，德国联邦金融监管局（BaFin）从全国未注册的加密货币 ATM 机中扣押了约 2500 万欧元。同样，2024 年 9 月，英国金融行为监管局 (FCA) 起诉了一名位于伦敦的个人，原因是他在未在 FCA 注册的情况下操作加密货币 ATM。该措施于 2022 年首次宣布，是英国当局打击未注册的加密货币 ATM的持续努力的一部分。

在土耳其， 《资本市场法》于 2024 年 7 月进行了修订，将加密资产纳入其中。该法案要求所有加密货币 ATM 必须在法律生效后三个月内停止运营，即 2024 年 10 月之前。它还明确表示，不遵守规定的企业将被当地政府关闭，继续经营的企业将受到处罚。

在整个亚太地区，包括新加坡和马来西亚在内的许多监管机构已经采取措施禁止加密货币 ATM 的运营。在香港，加密资产 ATM 将受到场外加密业务的计划监管框架的约束，包括反洗钱/反恐怖融资要求。据报道，澳大利亚拥有全球第三多加密货币 ATM 机，澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC) 宣布计划加强对加密货币 ATM 机提供商的监控。

随着加密货币监管在全球范围内的蔓延，关于受害者被骗时谁应该负责的争论越来越多。例如，英国已出台立法，要求加密货币企业对这些平台实施的应用程序欺诈的受害者进行赔偿。其他国家也采取措施，要求企业对黑客和其他欺诈活动承担更大的责任。政策方向可能正在转向让各方面的利益相关者承担更大的责任。

在缺乏监管和合规的情况下，加密 ATM 仍然是众所周知的非法活动风险因素。但也有好消息。加密 ATM 交易透明且可追踪。

防止欺诈所需的措施、协调和规定

对 2024 年加密货币欺诈的分析揭示了一个复杂且不断演变的形势。 Huione Guarantee 等平台使欺诈生态系统变得更加复杂和专业化，凸显了这些非法活动的持久性和适应性。人工智能技术使加密货币欺诈规模呈指数级增长的潜力进一步增加了打击这些犯罪的相关挑战。

欺诈检测和合规性都依赖于精细的实时数据。将 Alterya 的人工智能欺诈检测系统与 Chainalysis 的区块链智能平台相结合，将提高对潜在欺诈相关交易的可见性，从而提高欺诈预防和执行能力。随着欺诈行为的不断演变，调查人员需要更深入的情报、更快的洞察力以及专业知识来检测和阻止这些新威胁。

反欺诈工作必须注重预防和执法并重，需要加强调查资源并提高国家和地方层面的能力。监管措施，例如有关加密货币 ATM 的争论，可以发挥作用，降低欺诈风险并保护消费者。但有效的预防还需要执法部门、监管机构和私营部门的合作。

最近的一个例子是Operation Spincaster ，这是 Chainalysis 的一项倡议，旨在联合公共和私人组织来阻止和防止欺诈。 通过先进的区块链追踪功能、数据和有针对性的培训，调查人员识别并追踪了数千个被盗钱包，损失超过 1.87 亿美元。这表明，通过情报驱动的生态系统方法共同努力可以破坏欺诈基础设施并帮助受害者。

打击大规模加密货币欺诈需要政府机构、监管机构和组织的持续努力。 Chainalysis 与这些组织合作，以建立调查能力，加强情报，并为调查人员提供他们所需的技术，使他们能够领先于新兴威胁。

随着欺诈者不断适应，监管机构和当局也必须继续适应，以保护个人和更广泛的金融体系免受这些威胁。 Chainalysis 帮助世界各地的领先组织打击加密欺诈和其他非法区块链活动。

Chainalysis 加密犯罪报告

保留你的副本

笔记：

[1] 这些数字包括 Huione Guarantee、Huione Pay 以及所有通过 Huione 平台做广告的供应商。

本材料仅供参考，不旨在提供法律、税务、财务或投资建议。收件人在做出此类决定之前应咨询自己的顾问。Chainalysis 对与使用本材料相关的任何决定或任何其他行为或疏忽不承担任何责任。

Chainalysis 不保证或担保本报告中信息的准确性、完整性、及时性、适用性或有效性，并且不对因该材料任何部分的错误、遗漏或其他不准确之处而导致的任何索赔负责。

2024 年加密货币骗局：随着欺诈行业使用人工智能并变得更加复杂，爱情骗局将同比增长近 40% 一文首先出现在Chainalysis上。