现在有一种新的进行 hawala 交易的方式,涉及使用高度流动的加密货币 -- USDT。
USDT 是由 Tether 公司于 2014 年推出的稳定币,与美元挂钩。
USDT 主导的 hawala 交易很容易启动。它始于社交媒体上的一个帖子。
Moneycontrol 最近转发了一些此类帖子,其中有人提供以现金出售 USDT (见下文)。市场消息人士告诉 Moneycontrol,这些通常由 hawala 网络的代理人发出,他们可以将资金转移到迪拜等加密货币友好型城市。
这是在 Twitter 上发现的...
...这是在 Telegram 群组中发现的众多消息之一...
Hawala 交易是一种非正式的资金转移系统,常用于逃税或转移通过非法活动获得的资金。
通常涉及一个根深蒂固且值得信赖的个人网络 为特定客户或其推荐人服务。
发送者向快递员提供一个独特的标识符 --如一张货币票据的照片-- 而收款人需要出示该货币票据才能获得现金交付。根据消息来源,这种新形式更开放给这些封闭网络之外的人。
新方式涉及发帖出售 USDT 换现金。如果一个人想将资金转移到另一个司法管辖区,他/她可以'购买'这些 USDT 以转移所需的金额。
它是如何运作的?
让我们举个例子。A 发帖说他想出售 10,000 USDT(价值约 86 万卢比)。B 正在寻求秘密转移 80 万卢比到迪拜,于是从 A 那里购买 USDT。A 获得卢比,B 获得 USDT。B 带着 USDT 去了迪拜。在迪拜,A 的合伙人将回购这些 USDT,向 B 支付迪拉姆。
对于所有这些,A 及其合伙人将向 B 收取费用。
最终收益是,B 已经在不通过常规银行渠道的情况下跨地域转移了资金。此外,B 还可以将资金转给迪拜的朋友 C,而无需通过常规银行渠道。
为什么是 USDT?
"这种加密货币用于此类交易,因为它是一种稳定币,因此波动性较小。USDT 也像黄金一样高度流动,可用于各种加密货币友好型地区的常规交易,"一位内部人士说。
"当 USDT 以现金出售时,通常是用于 hawala 交易。
"否则,他们会通过已建立的交易所将加密货币兑换成法定货币,如卢比。但是当您通过已建立的交易所时,它只会接受通过银行渠道的存取款。但如果您想在银行渠道之外转移现金,USDT 可以以这种方式使用,"该消息源补充道。
市场消息人士表示,USDT 也被用于为泵和倾销骗局的非法活动提供资金。在泵和倾销骗局中,骗子通常会散布虚假或误导性信息,制造买盘狂潮以"拉高"股价,然后以高价"抛售"自己的股票。
