CBEX，一个自称的数字资产交易平台，现已成为尼日利亚历史上最大金融诈骗案之一的中心。成千上万的投资者已经一贫如洗。
承诺天价回报——30天内100%——CBEX迅速吸引了尼日利亚和肯尼亚的用户。它利用该地区的经济困难来诱骗受害者。然而，在华丽的外表背后，是一个复杂的庞氏骗局。
CBEX崩溃：一个可预见的结局
该平台在2025年4月初突然崩溃。CBEX禁止提款，关闭了其官方电报频道，并要求用户支付100-200美元的"验证"费用，以获得追回资金的机会——这被广泛视为从受害者身上榨取更多金钱的最后一搏。
之前，CBEX曾承诺用户在一个月内获得30%的投资回报。但现在，许多投资者无法提取资金，并担心他们的钱已经永远消失。
据BBC报道，愤怒的客户在尼日利亚西南部的伊巴丹CBEX办事处闹事。其他人转向社交媒体，分享他们的账户被锁定的情况。许多人发布了含泪的视频。
"上周我正准备全部提取我的投资，但我朋友告诉我要耐心等待——现在它已经崩溃了，"投资者奥拉告诉BBC。
《国家在线》报道称，用户的资金在存入后几乎瞬间就消失了。这表明投资者从未真正拥有或访问他们认为正在交易的数字资产。《国家在线》估计损失超过1.3万亿奈拉（约8亿美元）。
CBEX的崩溃让人联想到MMM——这是2016年打击尼日利亚的一个臭名昭著的庞氏骗局，抹杀了数百万美元的储蓄。尽管许多人怀疑CBEX是一个骗局，但他们仍然加入，希望能尽早兑现。大多数人最终只剩下遗憾。
CBEX是如何运作的？
独立调查员Specter在X平台上发布了一份详细报告，揭露了CBEX的运作。
据Specter称，CBEX使用TRON区块链通过一系列钱包转移受害者的资金。然后将资金转换为USDT或USDD，再转移到OKX、Bitget和HTX等主要交易所。
"CBEX为每个新用户生成一个新的钱包地址。当受害者存款时，资金会被转移到另一个钱包。TRON是主要使用的链。由于TRON需要'能量'来降低交易费用，CBEX使用一些钱包在转移资金之前向新钱包委托能量，"Specter解释道。
Specter追踪了一个收到320万美元的钱包（现在已降至35.3万美元）。另一个钱包持有190万美元。约570万美元已通过各种交易所追踪。
CBEX似乎还与惠联支付（Huione Pay）有关，这是一个在东南亚运作的洗钱网络。该平台使用了由拥有14.5万粉丝的电报编码员Kehon8开发的诈骗网站模板。
Specter的报告牵涉了几名尼日利亚电报管理员，包括Victor Aiguosatile Osamwende，他曾推广CBEX并在崩溃后据称威胁受害者。报告还揭示了CBEX与LWEX的联系——另一个针对斯洛伐克和匈牙利的庞氏骗局，使用几乎相同的界面。
除此之外，CBEX的用户KYC数据可能已泄露到暗网，引发了关于信息安全的严重担忧。
