TL;DR
- 金融犯罪执法网络（FinCEN）对汇一集团的指定标志着一个重大执法里程碑；然而，中文担保服务的更广泛生态系统仍然活跃。
- 担保平台功能冗余——供应商和经纪人在多个服务中运作。因此，与完全关闭相比，汇一集团更可能分散或重新品牌。
- 电报仍然是诈骗基础设施的骨干，提供匿名性和低准入门槛。
2025年5月1日，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）根据《美国爱国者法案》第311节，对总部位于柬埔寨的汇一集团发出了一项提议的规则制定通知（NPRM），将其列为"主要洗钱关注对象"。该通知提议切断汇一集团对美国金融系统的访问，标志着打击非法金融基础设施工作的重大升级，并将于6月初生效。
FinCEN表示，汇一集团在2021年至2025年1月期间协助洗钱至少40亿美元。这些资金与多种非法活动有关：
- 杀猪盘骗局（高度编排的加密货币浪漫骗局）；
- 朝鲜拉扎勒斯集团的重大网络盗窃；
- 以及在东南亚跨国犯罪集团的活动。
汇一集团的子公司——包括汇一支付、汇一加密和汇一担保——尽管实现了高额跨境交易，但却没有meaningful的反洗钱或了解客户控制。
不幸的是，尽管汇一集团是最重要的，但它并不是更广泛网络中唯一的担保服务，许多此类服务仍在明目张胆地运作。这些面向中文用户的平台充当非正式托管服务，在洗钱加密货币和法定货币犯罪收益方面发挥着关键作用。
在这篇博客中，我们将研究汇一集团被破坏后的格局变化，检查其他网站和基于电报的担保市场，并探讨FinCEN最近的行动对合规和执法未来意味着什么。
