概要
※这篇文章是自动翻译的。关于准确内容，请参考原文。
- 美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）对Huione Group的制裁是一个重要的执法里程碑。然而，广泛的中文担保服务生态系统仍在运作。
- 担保平台在功能上是冗余的。多个服务中的供应商和经纪人都在活动。因此，可能会出现分裂或重新品牌，而不是Huione Group的完全关闭。
- Telegram是欺诈基础设施的核心，提供匿名性和低准入门槛。
2025年5月1日，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）根据美国爱国者法案第311条，发布了一项规则制定提案（NPRM），将总部位于柬埔寨的Huione Group列为"主要洗钱关注对象"。这一通知建议阻断Huione Group访问美国金融系统，标志着打击非法金融基础设施的工作大幅加强，预计将于6月初生效。
FinCEN表示，Huione Group从2021年到2025年1月帮助洗钱至少40亿美元。这些资金与以下各种非法活动有关：
- 恋爱诈骗（Pig Butchering）（高度组织化的加密资产恋爱诈骗）
- 朝鲜拉扎勒斯集团进行的大规模网络抢劫
- 在东南亚全境活动的国际犯罪组织的活动
包括Huione Pay、Huione Crypto和Huione Guarantee在内的Huione Group子公司一直在运营，在允许大量跨境交易的同时，未实施任何实质性的反洗钱或了解客户控制。
遗憾的是，尽管Huione Group是最重要的担保服务，但它并不是更广泛网络中唯一的担保服务，其中许多仍在公开营业。这些为中文用户提供服务的平台作为非正式的托管服务运作，在加密资产和法定货币犯罪所得的洗钱中扮演着关键角色。
在这篇博客中，我们将研究Huione Group混乱后的情况变化，其他网站和基于Telegram的担保市场，并探讨FinCEN最近的行动对合规和执法未来意味着什么。
Huione宣布关闭并从总部删除公司名称，但目前尚难判断这是真正的撤退还是品牌更改的开始。Huione Group此前采取了一些措施以确保业务未来，包括声称无法冻结的USDH交易，以及在2024年12月收购Tudou Guarantee30%的股份。
目前，Huione Group的关闭可能导致部分流量转移、经纪关系混乱以及短期警惕性提高，但遗憾的是，加密资产犯罪的结构性因素仍然存在。
合规和监管的意义
Huione Group的混乱凸显了非法金融活动不仅仅由个体推动，而是越来越多地由基础设施推动。随着此类服务在平台间移动和去中心化的发展，执法也需要相应演变。仅仅关闭传统平台已不再足够。风险监控需要关注品牌名称可能的变更、模仿现有托管服务的行为、通过Telegram别名进行的链下重复协作，以及识别桥接到类似点对点活动的链上流动。
FinCEN提议将Huione Group指定为反洗钱主要关注对象，清楚地表明监管对打击助长诈骗的生态系统的努力正在扩大。我们赞赏FinCEN的努力，并鼓励对加密资产犯罪的推动者采取进一步措施。我们还在监控Huione Group品牌变更或后续企业的链上和链下行为和模式。
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