Paxos 在纽约被罚款 2650 万镁，并被责令额外投资 2200 万镁以遵守规定

Paxos被纽约金融服务机构罚款2650万镁，并要求额外投资2200万镁以改进合规系统，原因是在币安尽职调查和反洗钱方面存在不足。

调查显示Paxos未有效监控与币安相关的可疑交易，导致2017-2022期间约16亿镁资金存在非法迹象。Paxos的客户尽职调查和交易监控流程被评估为不够严格，未能及时发现和处理高风险账户和活动。

Paxos因何被罚？

Paxos被纽约金融服务机构（DFS）罚款2650万镁，原因是在币安尽职调查和反洗钱系统方面存在严重缺陷。

DFS指出Paxos未对币安进行足够的必要尽职调查，且交易监控系统存在诸多不足，无法严格发现可疑交易。

这影响了Paxos在金融活动中的可靠性和风险控制效率，尤其是在加密货币监管日益严格的背景下。

交易监控过程出现了哪些问题？

DFS的调查发现Paxos的交易监控系统未严格控制与币安相关的可疑交易。

2017-2022期间，约16亿镁来自可疑非法活动的资金通过币安转入转出，而Paxos未及时发现。

此外，Paxos的风险监控和客户身份识别程序仍然薄弱，无法确保对高风险账户的早期预警和处理，导致洗钱和欺诈风险大幅上升。

Paxos未完全执行合作伙伴检查措施，且交易监控系统存在严重缺陷，导致违反重要的反洗钱规定。

纽约金融服务机构（DFS），2023年8月

这些缺陷对Paxos和加密货币市场有何影响？

Paxos在风险管理上的不严格降低了该机构在数字资产管理领域的信誉和合规能力。

大规模可疑非法资金的流通对投资者和金融合作伙伴的信任产生负面影响，引发更严格的法律和监管风险。

这也表明加密货币行业需要提高监督标准和合规系统，以保护金融安全和市场透明度。

常见问题

Paxos被罚多少钱？原因是什么？

Paxos被罚2650万镁，因未充分监控与币安相关的交易和反洗钱系统薄弱。

与币安相关的可疑洗钱资金规模是多少？

2017-2022期间约16亿镁资金被发现存在非法迹象。

DFS要求Paxos如何整改？

要求Paxos额外投资2200万镁改造合规和交易监控系统。

此事件对加密货币市场有何影响？

Paxos会失去营业执照吗？

目前没有关于Paxos被吊销执照的信息，仅有罚款和改进系统的要求。