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随着高盛和贝莱德等大型机构的进入，加密货币投资已经发展得更接近股票和债券等传统市场。要成功，投资者必须首先明确自己的财务目标——无论是财富积累、退休、对冲通胀、为子女储蓄，还是创造冗余。仅凭炒作或恐惧错过机会而盲目投资，往往会导致损失，尤其是在投机性代币上。
对于长期财富积累，像比特币、以太坊、Solana、TRON和XRP这样具有proven韧性的项目，比短期趋势更受青睐。在规划退休时，建议投资者平衡投资组合：大约50%投资于比特币，20%投资于强势山寨币，20-25%投资于稳定币以保持流动性，5-10%投资于Algorand或Sui等高风险新兴项目。退休基金如富达个人退休账户已经纳入了加密货币配置。
比特币在对抗通胀方面也扮演着核心角色，自2009年以来一直能够超越通胀。其稀缺性使其非常适合为子女长期储蓄，专家预测未来几十年其价值将显著增长。
通过多元化创建投资组合冗余至关重要。保守的投资者可能将75%分配给比特币，而风险承受能力高的投资者可能更倾向于山寨币。稳定币对于保持灵活性和应对紧急情况仍然至关重要。
最后，通过适当的托管来保护投资至关重要。选项包括中心化交易所、自我托管钱包、托管服务，或运行区块链节点。每种方式都有独特的风险和收益，因此必须根据个人安全需求和风险承受能力来选择。
