国际清算银行（BIS）根据区块链交易历史为加密资产制定风险评分计划。
国际清算银行（BIS）提出了一个可能从根本上改变监控加密资产经济中资金流动方式的建议。在新报告中，BIS制定了一个合规评分系统，旨在阻止非法来源的资产通过兑换通道进入传统金融系统。
核心思路是在允许兑换为法定货币之前，根据其交易历史为每个加密资产分配风险评分。BIS的报告明确指出，"基于加密资产单位与非法活动关联概率的反洗钱（AML）合规评分，可以在银行系统接触点进行参考"。该系统将利用区块链技术的透明性来识别和可能冻结"污染"的资产。
BIS认为，当前的反洗钱方法过度依赖获得许可的中介，在去中心化加密资产领域效果有限。相反，基于链上交易历史的系统将创建更强大的监管机制，设置风险阈值以决定是否批准兑换请求。
这一建议反映了网络犯罪方式的变化。自2022年以来，稳定币已超过比特币，成为非法资金流的首选工具，根据Chainalysis和TRM Labs的数据，到2024年约占非法交易总量的63%。BIS的评分系统将适用于包含稳定币的钱包或比特币未使用的交易输出（UTXOs）。
执行责任或审慎义务将落在兑换服务提供商身上。如果处理高风险标记的资产，这些机构将面临罚款或其他制裁。这将创造强大的经济动力，迫使他们远离"脏"资金。BIS甚至预测被污染的稳定币可能在市场上以折扣交易。
更重要的是，这种风险评分可能会在区块链中跟随代币移动，审慎义务可能会扩展到个人用户。这可能重塑用户行为，甚至在完全去中心化的交易中，创建一个介于"干净"和"脏"资产之间的两层加密资产金融系统。
