对话：尼日利亚证券交易委员会对可信任加密生态系统的愿景

08-21

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今年8月，Chainalysis与尼日利亚证券交易委员会（SEC）举办了一场里程碑式的网络研讨会，汇集监管领导者和区块链情报专家，共同探讨非洲最大的加密货币市场面临的挑战和机遇。

随着尼日利亚在全球加密货币采用率排名第二（仅次于印度），本次对话强调了区块链情报和监管框架如何共同打击欺诈，同时培育合法创新。在此次会议中分享的见解，不仅对尼日利亚，对全球新兴市场都具有宝贵的借鉴意义。

关键要点

尼日利亚证券交易委员会总干事艾莫莫蒂米·阿加马博士对当前形势进行了严峻评估："这不是一时的潮流。数据不会说谎。在我们2.2亿多人口中，超过33%参与数字资产领域——其中大多数不到30岁——我们必须像重视机遇一样重视这一点。"

这种采用规模带来了巨大的经济潜力和显著风险。尼日利亚约70%的人口不到30岁，这一数字原生代正以前所未有的速度拥抱加密货币，推动创新的同时，也为骗子创造了可乘之机。

尼日利亚证券交易委员会调查团队最令人震惊的揭示是：过去25年，尼日利亚人因加密货币相关庞氏骗局损失约1万亿奈拉，仅今年早些时候的Cybeg事件就造成了1.3万亿奈拉的损失。

尼日利亚证券交易委员会的萨阿德·阿卜杜勒萨拉姆强调了这一人性化影响，他表示："这些惊人的损失摧毁了许多家庭的梦想，甚至将人们送进医院。有些人甚至过早地走向坟墓。"

尼日利亚证券交易委员会目前正在调查79起可疑的庞氏骗局，凸显了欺诈的工业规模。

委员会主席博拉·阿乔马勒详细阐述了尼日利亚通过最近颁布的2025年投资和证券法案（ISA）如何演变监管响应："这是我们18年来的首次升级。18年前的世界与现在的世界完全不同，尤其是在技术和市场变化方面。"

2025年投资和证券法案为加密生态系统提供了关键基础，具体包括：

这一框架将尼日利亚证券交易委员会定位为加密监管的中央协调机构，同时承认其他机构（如尼日利亚中央银行）在支付系统方面的作用。

Chainalysis高级解决方案架构师扎卡里亚·埃劳伊展示了区块链情报工具如何追踪CBEC骗局，该骗局从尼日利亚受害者那里诈骗了超过3亿美元的USDT："我们已识别超过3亿美元USDT被尼日利亚受害者存入。资金随后被转移到一个桥接平台，然后通过多个交易所进行策略性提现，以模糊追踪路径。"

Chainalysis已在区块链上识别超过10万个独特实体，并帮助全球追回超过110亿美元的犯罪资产。本次演示突显了即使是通过区块链桥接进行的复杂混淆尝试，也可以通过先进分析追踪。

尼日利亚证券交易委员会金融科技和创新负责人阿卜杜勒拉希德·丹-阿布概述了尼日利亚正在建立的全面合作框架，以应对加密货币风险，他表示："没有哪个机构能单独完成这项工作。所有与这些平台有关系的机构必须聚集在一起，以建立强大的关系并保护自己免受常规套利。"

这一框架汇集了：

演讲者强调，这种多利益相关者方法对于应对加密货币欺诈的跨境性质至关重要。

网络研讨会最终明确了尼日利亚加密货币生态系统的未来愿景。阿乔马勒委员强调，监管并非旨在扼杀创新，而是通过增加信任来推动创新："我们实际上是为了帮助投资者建立更多信任，区分我们认可的机构和更可能卷走资金的机构。我曾经经营交易所，所以我确实认识到创新的重要性。"

这种方法——结合监管清晰度、先进的区块链分析和多机构合作——可能成为其他高采用率市场应对类似挑战的模范。

随着尼日利亚继续引领非洲的加密货币采用，Chainalysis与尼日利亚证券交易委员会的合作代表了迈向更安全、更透明生态系统的重要一步。通过利用区块链固有的透明性和先进分析，并结合进步的监管框架，尼日利亚正致力于在创新与投资者保护之间取得平衡。

对于在尼日利亚和其他新兴市场运营的加密货币企业而言，这标志着向更高的问责制和合规要求转变，同时也为在防欺诈环境中实现更可持续的增长提供了潜力。

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本文最初发表于Chainalysis。