英国公布了上涨反洗钱改革草案，将通知门槛从25%降低到10%，并引入「适当且恰当」的检查。
英国金融监管机构正在进行重大监管改革，英国财政部本周公布了现有反洗钱 (AML) 法规的修订草案，旨在解决新出现的漏洞和风险，并对加密资产业务施加更严格的要求。
根据官方文件，此次更新旨在「实施一个评估风险、适度且适当的制度，该制度既要足够强大，既能打击金融犯罪，又要保持行业的可行性。」政府还承诺改进针对反洗钱和反恐融资 (CTF) 合规性的行业特定指导，包括针对将数位身分用于反洗钱/反恐怖主义目的的专门指导。
该草案是在2024年进行公众咨询后制定的，咨询发现英国在中心化客户帐户、信托登记、加密资产业务监管以及客户尽职调查方面存在监管制度缺陷。今年7月的评估风险报告发现，由于英国经济规模庞大且开放程度较高，风险仍较高。
加密资产产业的重大变化
加密资产的背景日益令人担忧。英国金融行为监理局 (FCA) 2024 年调查发现，12% 的英国成年人拥有加密资产。执法机构注意到，加密资产在洗钱活动中的Vai上涨，洗钱活动通常透过英国以外的服务提供者进行。
该草案提出了加密资产业务的三项关键变革。首先，FCA 将对公司控制人采用「适当人选」测试，取代现行的受益所有权测试，以确保对复杂的所有权结构进行监管。其次，根据《金融服务和市场法》（FSMA），控制权变更的通知门槛将从 25% 降至 10%，这意味著任何持有 10% 或以上股份的一方都必须通知 FCA。
其他修订包括更新客户尽职调查、信托登记、代理银行业务限制以及将门槛从欧元改为英镑。英国财政部目前正在征集对草案的回馈意见，截止日期为9月30日，并将于2026年初最终完善法规，提交议会审议。 2024年经济犯罪调查发现，2%的英国企业经历过洗钱，而诈欺占英格兰和威尔斯所有犯罪的43%以上。
