联邦监管机构指控一名 40 岁的达拉斯地区期权交易员实施了一项价值 1800 万美元的庞氏骗局，主要针对他在北德克萨斯州的宗教社区成员。
美国证券交易委员会 (SEC) 对 Arsalan Rawjani 及其投资公司 Trade with Ayasa LLC 提起欺诈指控，指控其承诺期权交易每月保证 3% 至 5% 的回报，但实际上却使用新投资者的资金支付给之前的客户。
罗贾尼从2021年到2024年一直操作着这个骗局，他将自己定位为伊斯玛仪派穆斯林社区的资深交易员，并担任该社区的活跃成员和领导者。法庭文件显示，在这三年期间，他从投资者那里筹集了约1800万美元。
交易索赔与银行记录不符
SEC的投诉揭露了Rawjani的承诺与其实际交易活动之间存在巨大差距。尽管他声称投资者资金将被集中用于盈利的期权交易，但银行记录显示，在筹集的1800万美元中，只有约100万美元进入了经纪账户进行实际交易。
在支付给经纪人的 100 万美元中，只有不到 166,000 美元作为交易利润返还，远远不足以支付向数十名投资者承诺的每月保证付款。
美国证券交易委员会在诉状中表示：“拉贾尼向投资者和潜在投资者虚假陈述，称他运营着一个成功的集合投资计划，该计划提供有保证的每月股息支付以及本金保护。”
Rawjani 没有依靠交易专业知识来获取收益，而是依赖经典的庞氏骗局机制。2022 年 4 月，Trade with Ayasa 的银行账户余额仅为 41,916 美元，第二天就收到了两笔总计 45,000 美元的新投资。两周内，该公司向现有投资者派发了 55,000 美元的股息。
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个人支出耗尽投资池
法庭文件详细描述了罗贾尼如何将数百万投资者资金挪作私用。2021年4月至2024年3月期间，他从Trade with Ayasa主账户中提取了430万美元，同时向与其同姓的个人汇出了22.6万美元。
银行记录显示，开给罗贾尼的支票上，备注栏写着“佣金”、“月度佣金”和“四月奖金”。他的妻子收到了标有“夏威夷之旅”、“佣金/加拿大之旅”和咨询费的款项，尽管她并未为公司提供任何实际服务。
2023年末，当罗贾尼无法再吸引到足够的新投资者来支付承诺的款项时，他的骗局开始败露。支票开始出现跳票，但他仍然继续招揽新客户，直到2024年6月，在无法支付现有投资者款项的期间，他筹集了超过200万美元。
涉嫌诈骗者利用看似好得令人难以置信的投资项目，利用当地社区牟利的报道，是SEC的日常工作。FinanceMagnates.com最近报道称，SEC从一位已故投资顾问的遗孀手中追回了近400万美元，这位顾问曾实施庞氏骗局，在11年的时间里，诈骗了50多名投资者，共计2900万美元。
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通过 YouTube 影响力利用社区信任
罗贾尼在伊斯玛仪派社区建立起信誉，部分原因在于他的网络影响力。他维护着YouTube和Discord频道，发布每日交易信息，让投资者感觉可以实时看到他创造的回报。
当忧心忡忡的投资者要求解释逾期付款的原因时，罗贾尼却提供了虚假的保证。2024年5月，他告诉客户，银行调查冻结了135万美元，将于6月中旬解冻。法庭文件显示，该银行已经关闭了Trade with Ayasa的账户，并汇出了仅32,471美元的最终余额。
在一次尤其明目张胆的欺骗行为中，罗贾尼向一位忧心忡忡的投资者展示了他笔记本电脑屏幕上看似高达1400万美元的经纪账户余额。这位投资者后来发现，罗贾尼展示的其实是他自己的个人账户，实际余额只有400美元。
旨在混淆视听的法律结构
罗贾尼在三个州通过多家有限责任公司运营，所有公司均使用“Trade with Ayasa”名称的变体。德克萨斯州的实体于2022年因欠税被解散，怀俄明州的实体也于2024年解散，但罗贾尼在投资者协议中继续使用解散公司的名称。
这种公司空壳游戏有助于掩盖其经营活动的真实性质，同时为新投资者保持合法性。
美国证券交易委员会 (SEC) 正在寻求对 Rawjani 及其与 Ayasa 进行交易的多家实体实施禁令救济、追缴不义之财并处以民事处罚。该案件已在达拉斯联邦地区法院提起。
前段时间，委员会还对顾问约翰·伍兹（John Woods）及其公司提出指控，称其涉嫌庞氏骗局，从 400 多名投资者手中筹集了超过 1.1 亿美元。
