韩国金融情报部门 (FIU) 和韩国海关总署 (KCS) 表示，2025 年 1 月至 8 月期间，虚拟资产服务提供商 (VASP) 提交了 36,684 份可疑交易报告 (STR)。
今年尚未结束，但这一数字已经超过了 2023 年（16,076 人）和 2024 年（19,658 人）的总和。
大部分被标记的交易都与一种被称为“hwanchigi”的做法有关，即将非法资金在海外兑换成加密货币，通过交易所转回韩国，然后以韩元的形式提取。
海关数据显示，从 2021 年到 2025 年 8 月，检察官收到的价值约 9.56 万亿韩元（约合 71 亿美元）的与加密相关的犯罪案件，其中约 90% 与 hwanchigi 类型的计划有关。
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稳定币正处于跨境滥用的中心
其中一个突出的案例是，一名地下经纪人涉嫌使用Tether （USDT）通过数千笔交易在韩国和俄罗斯之间转移了约 571 亿韩元（约 4200 万美元）。
人们越来越担心稳定币（尤其是USDT）的滥用，因为它们使得跨境转移更容易，从而更容易秘密转移大额资金。因此，中国正计划对数字资产服务引入更严格的规则（包括更完善的报告要求和监管），以打击日益猖獗的非法资金流动。
立法者呼吁加强监管
韩国议员，例如金成俊议员，正在推动加强执法力度、加强各机构（金融情报机构和KCS）之间的协调，以及改进对犯罪资金和非法海外汇款的追踪。
他说： “韩国关税厅、金融情报机构等相关机构应制定系统性措施，打击新型外汇犯罪，并采取追踪犯罪资金、阻断伪装汇款等有效打击措施。”
犯罪率上升，还是侦查力度加大？
可疑交易报告的增长表明，非法加密货币活动可能正在增加，监管和监控能力也在提升。更多被标记的交易也可能意味着更精准的侦查手段，而不仅仅是犯罪行为的增多。
由于直接外币汇款受到严格监管，Hwanchigi 一直是韩国的一个长期问题，因此犯罪分子利用加密货币和稳定币作为变通手段。这些骗局利用了离岸平台、外汇管制和稳定币转账等监管漏洞。
韩国计划引入更严格的规则，这与全球趋势相一致，各国政府正在加强对稳定币和跨境加密支付的监管，以防止其绕过传统金融体系。
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