随着加密货币 ATM 与诈骗和洗钱活动的联系日益紧密，澳大利亚当局正在严厉打击此类 ATM 机。2025 年 6 月，澳大利亚联邦警察 (AFP)、澳大利亚交易报告与分析中心 (AUSTRAC) 和各州警察部队联合开展行动，在全国范围内确认了约 90 名涉案人员，包括受害者、犯罪嫌疑人和“钱骡”。
根据监管数据，澳大利亚目前有超过 1,600 台活跃的加密货币 ATM（一些估计数字甚至超过 1,800 台），每年处理的交易总额约为 2.75 亿澳元。当局警告称，老年澳大利亚人是主要目标，受害者会被骗子冒充伴侣、官员或投资联系人，并被诱导存入大笔资金。
受监管平台
加密货币ATM诈骗事件凸显了不受监管的系统是多么脆弱。受害者未经验证就存入了数千美元。这些案例警示人们，切勿通过不受监控的渠道使用加密货币。
澳大利亚人可以使用的受监管平台均持有本地和海外牌照，并具备 SSL 加密、双重身份验证 (2FA)、透明记录和负责任使用工具等功能。这些平台安全可靠，与匿名现金交易不同。
持牌平台与无人监管的 ATM 机截然不同。它们拥有监管、公平竞争机制和结构化的消费者保护机制。澳大利亚最佳加密货币赌场榜单等资源展示了这些平台的实际运作方式。许多平台还拥有安全的支付系统、快速提现和内置的安全措施，以保护玩家的资金安全。虽然澳大利亚的博彩法律错综复杂，但对比结果显示了问责制和合规性是降低风险的关键。
财务影响
加密货币 ATM 诈骗的损失越来越大。2024 年 1 月至 2025 年 1 月期间，ReportCyber 收到 150 起与 ATM 相关的诈骗报告，损失总额超过 310 万澳元。每起案件的平均损失超过 2 万澳元。
近期的案件凸显了个人损失的严重性。2025年6月，澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）报告称，一名70岁的妇女按照骗子的指示将钱存入ATM机，损失了43万澳元。在塔斯马尼亚州，15人损失了250万澳元，其中一人损失超过75万澳元。受害者的平均年龄为65岁。
AUSTRAC 的数据显示，50 岁以上的人群目前占澳大利亚所有加密 ATM 交易额的近 75%，因此这一人群成为了欺诈者的目标。
监管措施收紧
出于对欺诈问题的担忧，澳大利亚交易报告与分析中心 (AUSTRAC) 已针对加密货币 ATM 运营商出台了更严格的规定。2025 年中期法规规定，现金存取限额为 5,000 澳元，并设置了诈骗警告标志，加强了客户尽职调查，并改进了交易监控。
澳大利亚交易报告与分析中心 (AUSTRAC) 已拒绝或取消了“风险不可接受”运营商的注册。这些执法行动是更广泛监管举措的一部分，其中包括加强对加密货币交易所和其他数字资产服务提供商的审查。
行业影响
对于不同的利益相关者来说，监管规定良莠不齐。消费者获得了更多防范诈骗的保护，但却失去了不受监管的现金兑换渠道。如果企业无法达到澳大利亚交易报告与分析中心 (AUSTRAC) 的标准，他们将面临更高的合规义务，甚至可能面临罚款或倒闭。
对于整个加密货币行业而言，澳大利亚当局正在发出明确的信号，要求提高透明度并加强监管。这符合全球主要加密货币市场正在实施的全球反洗钱标准和消费者保护框架。
