《追踪金钱》是一个问答系列，重点介绍 Chainalysis 客户如何在现实世界中使用我们的产品——从合规团队和调查人员到推动加密货币采用的先驱。
Sophie 是 Zodia Custody 的集团首席风险与合规官。
您认为目前加密货币领域最热门的东西是什么？
目前，对我来说，加密货币领域最令人兴奋的发展是金融犯罪识别和预防领域的快速创新。这个行业正在快速发展，我们不仅仅是在跟上传统金融（TradFi）的步伐。我真心认为我们正在领先一步。
区块链分析就是一个突出的例子。它让我们能够实时洞察风险敞口——这在传统金融领域我们只能梦想成真。现在，我们无需事后才采取行动，而是能够主动管理金融犯罪风险。我还看到DeFi领域出现了一些令人印象深刻的工具。这些创新正在为受监管的公司铺平道路，使其能够以安全合规的方式支持客户参与DeFi。这是迈向主流应用的重要一步。
归根结底，更强大的合规工具的作用不仅仅是阻止不良行为者；它们还为整个加密生态系统的安全、可扩展的增长奠定了基础。这是行业变革的时刻，创新的步伐确实令人鼓舞。我对未来的发展充满乐观，并期待看到金融犯罪预防领域接下来的突破。
关于你的工作最大的误解是什么？
大概有两件事。
第一：一个相当（不幸的是）常见的情况是，我们来这里是为了放慢速度——我们的存在是为了增加流程层次，或者对任何看起来有点复杂或非传统的事情说“不”，特别是当涉及到更“异国情调”的客户时。
当然，这完全是胡扯。我和我的团队的职责仅仅是赋能业务发展——仅此而已。我们的目标是确保我们能够以可持续、负责任的方式把握机遇，并符合监管机构、审计师和客户的期望。我们的目标是构建强大的产品和框架，让业务充满信心地发展。
最终，如果我们做得不好，我们可能会失去执照。没有执照，我们将无法开展任何业务，更不用说失去客户的信任。所以，我们非常重视有效的流程和控制，但我们也会努力确保它们尽可能精简和顺畅。
第二：我必须了解公司发生的一切，并且时刻待命：绝对不行——作为一家全球企业的领导者，我不可能也不应该这么做。对我来说，关键在于授权和培养我的团队，让他们能够独立自主地领导公司。这能打造一支高绩效团队，并最终提高我们风险与合规部门的效率。
在晚宴上，你该如何解释“我在网上追踪恐怖分子和骗子”？这总是一个有趣的问题！不知为何，人们，包括我的家人，常常以为我参与了欺诈调查，或者直接与警方合作追捕罪犯。所以，当我开始谈论监控和追踪非法活动时，大家并不完全感到惊讶。但真正吸引人们的是区块链部分。大多数人并不完全了解它是什么或它是如何运作的，所以当我解释我们如何使用区块链分析来实时追踪金融犯罪时，激发了很多好奇心。人们总是想知道我们究竟是如何识别最终罪犯的，以及他们是否会被抓获。答案是什么？并非总是如此，但我们知道我们在实现这一目标方面发挥了重要作用。这令人感到非常欣慰。
对于从事这种工作，外人没有意识到的一件事是什么？
我认为，尽管数字资产正在成为
尽管通过监管、社会接受以及时间的推移使其合法化，但人们仍然认为它是犯罪分子洗钱最便捷的工具。然而，我们这些从事加密货币风险与合规工作的人明白，我们现有的工具和区块链上的数据使我们能够洞察风险、犯罪行为或我们接收资产的任何关联，甚至我们向其发送资产的钱包。这意味着，我们能够在瞬间识别出在 TradFi 中需要资产追踪团队数天甚至数周才能完成的事情。
Chainalysis 帮助您向团队外部的人解释了什么？
Chainalysis 帮助我们阐明的最有价值的事情之一是与客户交易对手相关的金融犯罪风险——以及为什么在某些情况下我们根本无法接受来自某些钱包的资金。
借助分析技术，我们的团队可以精准地查明有多少受污染的加密货币涉及其中，以及它们与哪些钱包进行了交互。这种清晰的分析使我们能够做出更明智的决策，并且至关重要的是，我们能够向客户和内部团队解释为什么某些资金超出了我们的风险承受能力。这不仅仅是说“不”——而是要展示决策背后的数据，并帮助每个人了解我们正在管理的风险。这通常使解释更加真实，也更容易——比我记忆中在 TradFi 的任何时候都更容易！
如果您正在招募一位来自传统金融公司的员工（与您本人很像），您会教给他的第一课是什么？
您在 TradFi 中汲取的经验教训——尤其是在风险与合规控制方面，以及公司和监管机构的高期望——绝对适用于数字资产。我们期望同样的严谨程度，并且在大多数情况下，您使用的方法和工具都可以适用于这个领域。切勿忽视这一点——将最佳实践引入数字资产有助于奠定坚实的基础。只需做好准备，加快步伐，提高灵活性，并学习加密货币特有的风险。运用您在 TradFi 的知识，塑造和调整在新环境中有效的控制措施。
Chainalysis 如何让您作为 CCO 的工作变得更轻松？
我们获得了 100% 的现场支持。我们的首席运营官 Lucas Martino 非常出色，总是在一旁为我们提供支持。每当我们需要帮助或遇到问题时，Lucas 和 Chainalysis 团队都会立即出现。这确实在关键时刻减轻了我们的压力，也减轻了像我这样的职位，以及像我团队中的许多人一样担任 MLRO 职位的压力。Lucas 和 Chainalysis 总是能提供答案、深刻的见解和绝妙的想法。有时感觉他们就像我们合规团队的延伸。
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文章“通过 Chainalysis 追踪资金：向 Zodia Custody 的 Sophie Bowler 提问 7 个问题”最先出现在Chainalysis上。
