《追踪金钱》是一个问答系列，重点介绍 Chainalysis 客户如何在现实世界中使用我们的产品——从合规团队和调查人员到推动加密货币采用的先驱。
Usman Rehman 是 Rain 集团合规副总裁。
1.您对工作最大的误解是什么？
人们通常认为，良好的加密货币合规性仅仅在于拥有正确的政策、系统和流程，但实际上，这关乎背后的人员。内部合规团队需要真正理解某些控制措施存在的原因，以及这些措施旨在规避哪些具体风险。这种理解并非来自阅读政策手册，而是源于对行业实际运作方式的了解。你需要了解中心化交易所、去中心化平台、场外交易平台和混合器等服务的实际运作方式。一旦理解了这些机制，你就能设计出有效的控制措施，并发现其他人可能忽略的风险。真正的合规性并非纸上谈兵，而是切实可行的，由那些既了解监管规定，又了解加密货币在现实世界中如何运作的人构建。
2. Chainalysis 带你进入过的最疯狂的兔子洞是什么？
其中一个最有趣的案例始于一笔看似常规的交易，却触发了中等风险标记。我们使用 Reactor 进行深入挖掘，发现了一种与跨平台协同欺诈网络相关的活动模式。乍一看并非显而易见，但链上行为却揭示了真相。通过及早发现，我们得以阻止相关活动，并保护了多名客户免受潜在损失。
3. 您认为公私合作中最大的差距在哪里？您正在采取什么措施来弥补这些差距？
我对此事充满热情。我很自豪能够成为 Rain 团队的一员，因为我们始终重视与监管机构、执法部门和其他相关部门的合作和透明度。我们定期举办和参加公共部门和私营部门之间的交流活动，多年来我们一直致力于弥合差距、增进相互理解。
整个行业肯定还有改进的空间。加密货币领域发展速度惊人，公共部门和私营部门之间的沟通也需要同样快速。许多加密货币公司通过受监管和不受监管的实体混合运营，这使得建立一个每个人都能做出有意义贡献的通用沟通渠道变得困难。
我还认为，有机会为加密货币合规团队创建一种结构化的方式，以便他们彼此共享情报。这将有助于防止不良行为者被一家公司解雇后，又怀着同样的意图出现在另一家公司。随着时间的推移，行业将弥合这一差距，但要实现这一点，需要相关部门之间的真诚合作。
4. 您的工作如何改变了您对金钱或信任的看法？
人们如何看待金钱以及他们对全球金融体系的信任程度一直令我着迷，多年来我阅读了大量相关资料。我大约在2016年开始交易加密货币，所以我的工作可能并没有太大改变我对金钱的看法。
然而，我的工作让我感到惊讶的是，人们竟然如此信任不受监管的交易所，却并不真正了解他们的资金掌握在谁手中。这种情况我屡见不鲜，我总是建议朋友们只在受监管的公司进行交易或持有资产。
5. 您认为哪个区块链将定义未来 5 年？
对我来说，答案一直是比特币，而且我认为这一点不会改变。其他区块链也带来了令人难以置信的创新，例如智能合约、DeFi 和代币化，但比特币仍然是整个生态系统的基础，是最安全、最去中心化、最久经考验的网络。虽然其他区块链将继续发展，但比特币仍然定义了数字信任和价值保值的真正含义。
6. 如果您可以自动化工作的一部分，您会自动化哪一部分？
自动化确实有助于追踪跨司法管辖区的监管变化。加密货币监管变化迅速，将每次更新映射到内部控制和政策中需要付出巨大努力。一个能够自动将新规则与现有框架关联起来的智能系统，将为全球合规团队带来颠覆性的变化。
7. 您训练自己本能地发现什么模式？
在审查区块链活动时，我学会了留意那些看起来像服务实体（例如交易所）的事物，即使它尚未被标记。有时，你会看到一个尚未分类的高风险地址，但其交易流程、交易对手数量和行为模式与你对服务的预期相符。尽早识别这些地址可以节省大量调查时间。一旦你审查了足够多的链上活动，你就能开始识别合法服务与个人或不良行为者转移资金的规律。
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文章《 通过 Chainalysis 追踪资金流向：向 Usman Rehman 提出的 7 个问题》最先出现在Chainalysis上。
